2011年

中國經(jīng)濟發(fā)展十問

一、資本大量進入資產(chǎn)市場怎么辦?

金融危機后，中國經(jīng)濟首先回暖。但進入實體經(jīng)濟的資本并不多，大量的資本流入資產(chǎn)市場。這是每次金融危機后，都會呈現(xiàn)的一個普遍現(xiàn)象。盡管經(jīng)濟回升了，實體經(jīng)濟的盈利情況并不清晰明朗，投資者仍在遲疑觀望。于是大量資金流入樓市、股市和其他資產(chǎn)進行炒作。到目前為止，這種現(xiàn)象還沒有完全消失。因而，形成了泡沫。如不警惕，一旦泡沫再次破裂將有可能出現(xiàn)二次探底。因此，一年以來，不少經(jīng)濟學(xué)家呼吁要警惕二次探底。

解決問題的辦法就是要讓民營企業(yè)、民間資本有足夠的信心進入到實體經(jīng)濟領(lǐng)域。非公經(jīng)濟新36條(《國務(wù)院關(guān)于鼓勵和引導(dǎo)民間投資健康發(fā)展的若干意見》2010年13號令)的公布實際上就為它創(chuàng)造了前提。長期以來民營經(jīng)濟擔(dān)心受到不公平待遇，擔(dān)憂投資前景沒有保證。所以切實可行的措施就是要認(rèn)真落實非公經(jīng)濟新36條，為民間資本進入實體經(jīng)濟領(lǐng)域創(chuàng)造制度保障，以此分流資本大量進入資產(chǎn)市場的問題。

二、怎樣擴大內(nèi)需?

擴大內(nèi)需是重要的，因為我們的經(jīng)濟不能再單純依靠投資增長來拉動經(jīng)濟，更不能把希望寄托在出口貿(mào)易上。出口貿(mào)易也是重要的，但如果變成出口依賴型的經(jīng)濟增長就是不可持續(xù)的。投資需求只是中間需求，最終的需求還應(yīng)是居民的消費需求。擴大內(nèi)需的辦法有很多，最要緊的還是要提高農(nóng)民的收入。比如家電下鄉(xiāng)和農(nóng)機補貼，但都不解決根本問題。再如國家提高農(nóng)產(chǎn)品的收購價格也是有用的，但提高的幅度仍不算大。國家還有其他的一些措施，都能夠提高農(nóng)民收入，但都不是主要的，最主要的是要給農(nóng)民財產(chǎn)權(quán)。農(nóng)民沒有什么財產(chǎn)，自己辛苦蓋了房子沒有產(chǎn)權(quán)證，這應(yīng)該引起重視。十七大一再提出要讓農(nóng)民有財產(chǎn)性收入，而現(xiàn)在農(nóng)民沒有什么財產(chǎn)。所以首先要給農(nóng)民發(fā)房產(chǎn)證，有房產(chǎn)證了，整個內(nèi)需擴大問題就解決了。

2010年6月5日，上海《文匯報》第一版登了上海市嘉定區(qū)的經(jīng)驗，把農(nóng)民的房子拆掉以后蓋了新村，每戶農(nóng)民分三套住房，面積都不大，60平方米一套，80平方米一套，110平方米一套，農(nóng)民自己選兩套住，一套出租，三年以后房子可以自由買賣，這是上海經(jīng)驗。在山東威海離城不遠(yuǎn)的農(nóng)村里有一個社區(qū)，是由幾個行政村合并而成的，叫“小城故事”社區(qū)，農(nóng)民們蓋了新村，每家人分兩套房子，大概都是100平方米左右的，自己住一套，出租一套，農(nóng)民有了房產(chǎn)證，就可以出租房子，他的收入就大幅度提高，內(nèi)需就擴大了。農(nóng)村的土地是集體所有，山東萊陽的農(nóng)村是真正的農(nóng)村，農(nóng)民的住房同樣發(fā)房產(chǎn)證。有了房產(chǎn)證農(nóng)民就可以抵押了，抵押就有錢了，可以用于擴大再生產(chǎn)，內(nèi)需也就擴大了。

三、就業(yè)問題如何得以緩解?

就業(yè)問題的主體人群是下崗工人、進城農(nóng)民工、大學(xué)畢業(yè)生、殘疾人、庫區(qū)移民。要通過大力發(fā)展中小企業(yè)，特別要發(fā)展扶植微型企業(yè)來緩解就業(yè)壓力。微型企業(yè)是包括業(yè)主本人在內(nèi)，雇工人數(shù)加在一起不超過20個人的，創(chuàng)業(yè)投資的資本金10萬元以下的企業(yè)。對微型企業(yè)要實施更為優(yōu)惠的政策，包括：財政補助、減免稅收、職工培訓(xùn)、銀行貸款的政府擔(dān)保、開業(yè)、登記注冊簡化手續(xù)，銀行開戶快辦等。這樣有利于形成創(chuàng)業(yè)高潮，帶動就業(yè)。因此，中國要解決就業(yè)問題，就要靠發(fā)展民營經(jīng)濟，發(fā)展微型企業(yè)。假定有大量的微型企業(yè)，每個微型企業(yè)可以雇到20人的話，中國的就業(yè)問題就會緩解很多。

四、經(jīng)濟發(fā)展方式轉(zhuǎn)變的要點是什么?

經(jīng)濟發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變主要靠產(chǎn)業(yè)升級，自主創(chuàng)新。重點要培育一批優(yōu)質(zhì)的民營企業(yè)，促進其走在創(chuàng)新前面。從深圳的經(jīng)驗來看，民營經(jīng)濟的自主創(chuàng)新是很有潛力的，要充分發(fā)揮他們的潛力，加強培育優(yōu)質(zhì)民營企業(yè)。同時，既要完善既有的資本市場，又要開發(fā)新的資本市場，從而形成完整的資本市場體系，包括主板、中小企業(yè)板、創(chuàng)業(yè)板、第三板(第三板是指未上市公司的產(chǎn)權(quán)的流通場所)。這有利于加快中國經(jīng)濟的快速轉(zhuǎn)型。

五、怎樣對待當(dāng)前農(nóng)產(chǎn)品價格上漲的趨勢?

當(dāng)前農(nóng)產(chǎn)品價格上漲是所有人，特別是城鎮(zhèn)中的工薪階層所擔(dān)憂的事情。

穩(wěn)定農(nóng)產(chǎn)品價格主要靠什么?主要靠增加供給，供給不足價格就勢必會上漲。解決這個問題時，不應(yīng)靠限價，限價并不能從根本上解決問題。因此，一方面應(yīng)實行有差別的信貸政策，發(fā)展農(nóng)業(yè)、擴大供給；另一方面應(yīng)鼓勵民間資本進入廣大農(nóng)村，民間資本的進入，情況就會大為改觀。

六、如何應(yīng)對人民幣匯率的變動?

人民幣大幅度升值是不可行的，因為我們的經(jīng)濟難以負(fù)荷人民幣的大幅升值。但小幅升值是可以的。小幅升值實際上就是放寬浮動上下限，由市場在其中起作用，可能升也可能降，升升又降降，降降又升升。

對此，我國的國際貿(mào)易要相應(yīng)地做兩個調(diào)整。首先，根據(jù)國際貿(mào)易形勢的變化調(diào)整出口的產(chǎn)品和出口的地區(qū)，使其更為多樣化。其次，加緊自主創(chuàng)新，進一步放寬領(lǐng)域，加大民間資本介入高端出口產(chǎn)業(yè)，認(rèn)真貫徹非公經(jīng)濟新36條。帶動自主創(chuàng)新的新高潮，進一步實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)優(yōu)化升級。

七、地方財政怎么來應(yīng)對城鎮(zhèn)化和城鎮(zhèn)化進程中需要解決的民生問題?

目前，我們正在進行城鎮(zhèn)化，城鎮(zhèn)化進程中要循序漸進地解決民生問題，如教育、衛(wèi)生、公共福利、社會保障和整個生活條件的改善等。解決問題的關(guān)鍵還在于民營資本的參與，先有序地進行一些試點，發(fā)行公共建設(shè)投資基金，吸引民營資本讓其參與到第三產(chǎn)業(yè)和公用事業(yè)的建設(shè)中來。要讓民營經(jīng)濟預(yù)期到將來的收益。假定是壟斷的，只讓政府部門和國有企業(yè)承擔(dān)，城鎮(zhèn)化進程將會遙遙無期。

八、怎樣滿足中等收入以下居民購買住房的基本生活需求？

中央政府反復(fù)出臺了一系列限制房價增長過速的措施，提出了“限制投機性購房”的措施。這是必要的，但也是不夠的，還應(yīng)增加供給，增加更多的廉租房和平價房。廉租房和平價房是政府采取的積極有效的調(diào)控手段，應(yīng)當(dāng)值得肯定。但不應(yīng)是誰報價高誰就中標(biāo)的方式，其結(jié)果只能使得地價越抬越高，房價日益高漲。

我認(rèn)為，應(yīng)該采取政府采購的方式，根據(jù)市民的購買力規(guī)定土地的價格、面積，房子的規(guī)格、質(zhì)量。誰報價低，質(zhì)量好，就讓誰中標(biāo)。

九、中國經(jīng)濟長期增長的動力是什么?

中國經(jīng)濟增長的主要動力在于充分調(diào)動廣大群眾的積極性。在中國可以醞釀群眾的積極性，并充分地調(diào)動起來。1979年的農(nóng)村承包責(zé)任制，調(diào)動了廣大農(nóng)民的積極性。鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)的興起調(diào)動了廣大農(nóng)村的積極性。股份制也調(diào)動了群眾的積極性。所以中國經(jīng)濟增長的動力還在于公眾的積極性。一定要吸取以前的經(jīng)驗教訓(xùn)，避免挫傷積極性，要激發(fā)群眾的創(chuàng)業(yè)積極性，增強群眾促進中國經(jīng)濟增長，以及提高自己生活質(zhì)量的積極性。一旦積極性發(fā)揮出來了，中國巨大的增長潛力也就實現(xiàn)了。

十、在經(jīng)濟增長中怎么加快生態(tài)建設(shè)?

當(dāng)前最要緊的是要加快生態(tài)建設(shè)，要繼續(xù)推行集體林權(quán)制度改革，加快改革國有林場的產(chǎn)權(quán)制度。

集體林權(quán)制度改革后，農(nóng)民開始自發(fā)植樹造林。如湖南、江西、福建、云南這幾個省，他們規(guī)定了70年承包期不變，上一代種樹下一代收成。這既增加個人的生活收入，又滿足市場的需求；既改善了環(huán)境又激發(fā)了地方林權(quán)制度改革。因而，要進一步把激勵林權(quán)制度的改革經(jīng)驗通過試點，推廣到國有林場，從而形成經(jīng)濟發(fā)展和生態(tài)建設(shè)并重的良好局面。

（原載《全球化》雜志2011年第1期）

關(guān)于中國企業(yè)文化的幾個問題

中國企業(yè)文化的哲學(xué)基礎(chǔ)是什么?如何把握企業(yè)文化與“效率”、“公平”等重要學(xué)術(shù)范疇的關(guān)系?企業(yè)文化建設(shè)和消費文明建設(shè)之間存有什么樣的關(guān)聯(lián)?企業(yè)在這方面可以發(fā)揮什么樣的作用?如何服務(wù)于“和諧社會”等目標(biāo)?如何融入“可持續(xù)發(fā)展”、“低碳經(jīng)濟”和“生態(tài)文明”等更多的新理念?這類問題多年來一直發(fā)人深思、值得更多重視。本文擬就以下六個問題進行探討：1．認(rèn)同和企業(yè)凝聚力；2．效率和企業(yè)管理模式；3．公平和企業(yè)內(nèi)部矛盾的化解；4．處理企業(yè)和政府之間關(guān)系的原則；5．家族企業(yè)的繼承問題；6．企業(yè)文化的趨同與差異。

一、“認(rèn)同”與企業(yè)凝聚力

任何一個企業(yè)，不管是什么時代和什么國家的企業(yè)，也不管它是私人創(chuàng)辦的、合伙建立的還是政府設(shè)置的，企業(yè)的投資者總希望這家企業(yè)自成立后能夠興旺發(fā)達，而不愿它會垮掉、倒閉、破產(chǎn)。如果企業(yè)職工和投資者缺乏凝聚力，人心渙散，那么資本再雄厚，技術(shù)再先進，也無法避免企業(yè)萎縮和被淘汰的命運。所以企業(yè)文化的核心總是把增強企業(yè)凝聚力放在首位。中國的企業(yè)如此，西方的企業(yè)如此，日本的企業(yè)同樣如此。

我們可以把企業(yè)(不管是大企業(yè)還是中小企業(yè)，甚至是微型企業(yè))看成是一個群體，職工每一個人是這個群體的一員。認(rèn)同，就是這個群體的一員承認(rèn)自己同群體是一致的，他把自己看成是本企業(yè)的一分子。認(rèn)同的程度有高有低，認(rèn)同程度的高或低反映了一個成員對群體關(guān)切程度的大或小。從一些案例可以了解到，一個企業(yè)在走向興盛的時候，職工的向心力是高漲的，離心力相對說來不那么明顯；而當(dāng)一個企業(yè)走向衰弱時，向心力減弱了，離心力增大了，這反映了職工們對企業(yè)這個群體的認(rèn)同程度發(fā)生了重大的變化。職工的向心力就是企業(yè)的凝聚力，它是因認(rèn)同程度的加強而加強的。無論是什么樣的企業(yè)都必定關(guān)心這個問題。

企業(yè)當(dāng)然是希望職工同本企業(yè)同甘苦，共患難的。尤其是在企業(yè)遇到困難時更希望職工們能同心同德，共渡難關(guān)。企業(yè)文化在這種場合更能顯示其重要性。人們常說要“同甘共苦”，其實，“同甘”與“共苦”并不是一回事：“同甘”靠制度，“共苦”靠精神，靠認(rèn)同。也就是說，在企業(yè)興旺時，企業(yè)如何分配盈利，使職工們“同甘”，這必須依靠規(guī)章制度，一切按規(guī)章制度辦；而在企業(yè)陷入困境時，企業(yè)如何渡過難關(guān)，僅靠規(guī)章制度是不夠的，職工要跳槽，企業(yè)能攔得住嗎?規(guī)章制度這時不一定能保證企業(yè)闖過這一關(guān)。更重要的，這種情況下要靠職工的自覺，靠職工的認(rèn)同感。只要職工從心里把企業(yè)當(dāng)成自己的家，凝聚力就產(chǎn)生了并能發(fā)揮作用。這就是企業(yè)文化的力量。

由此看來，各國的企業(yè)文化的共性之一在于培育職工的認(rèn)同感和增強企業(yè)的凝聚力。不同之處在于：主要依靠什么方法來做到這一點。比如在西方基督教社會中，企業(yè)可能傾向于從宗教信仰方面來加強文化建設(shè)；在日本的某些時期，政府和企業(yè)曾經(jīng)用“忠君愛國”的信念來增加企業(yè)的凝聚力。

二、“效率”與企業(yè)管理模式

效率，從經(jīng)濟學(xué)考察，是指資源的有效配置和有效利用。資源的閑置、資源的無效配置、資源的不合理使用等等，都是低效率或無效率的反映。

任何一個企業(yè)都會重視效率的變化，因為這關(guān)系到企業(yè)的現(xiàn)狀和今后的命運。效率下降意味著企業(yè)競爭力的削弱。在市場的角逐中，競爭力下降的企業(yè)是注定沒有前途的。即使是壟斷企業(yè)，遲早也會被改組，被合并，甚至被淘汰。

效率顯然同企業(yè)管理模式緊密地聯(lián)系在一起。從《比較企業(yè)文化學(xué)原理》一書第十六、十七、十八章有關(guān)美國企業(yè)文化的形成和發(fā)展過程的闡述可以了解到，美國企業(yè)文化的發(fā)展與美國企業(yè)管理模式的演進幾乎是平行的、并進的。而企業(yè)管理模式的演進又以提高企業(yè)效率為核心，以達到增強企業(yè)競爭力為目標(biāo)。

經(jīng)濟學(xué)對效率的解釋經(jīng)歷了三個階段。第一階段著重解釋的是生產(chǎn)效率，即一定的投入會有多少產(chǎn)出，或一定的產(chǎn)出需要多少投入，投入產(chǎn)出之比反映了生產(chǎn)效率的變化。第二階段著重解釋的是資源配置效率，即在投入量不變的前提下，用A方式配置資源會有N產(chǎn)出，用B方式配置資源會有N+1產(chǎn)出，而用C方式配置資源則會有N-1效率。資源配置效率和生產(chǎn)效率是并存的，也是并重的。第三階段出現(xiàn)了一種新的效率概念，即所謂x效率和x負(fù)效率。x效率和x負(fù)效率概念的產(chǎn)生同實證的效率分析有關(guān)。從投入產(chǎn)出之比看，從理論上推算，那么多投入本來應(yīng)該有那么多的產(chǎn)出，但實際效果卻并非如此；有時產(chǎn)出更多了，但大多數(shù)情況下則是實際產(chǎn)出少于理論推算的產(chǎn)出。為什么會多了一部分產(chǎn)出或少了一部分產(chǎn)出?x是未知數(shù)，于是多了一部分產(chǎn)出被解釋為x效率的作用，而少了一部分產(chǎn)出被解釋為x負(fù)效率的作用。

顯然，三種效率都同企業(yè)管理模式有關(guān)。企業(yè)管理模式的不斷改進，或者可以提高生產(chǎn)效率，或者可以提高資源配置效率，或者可以提高x效率或減少x負(fù)效率。同時，三種效率又同企業(yè)文化有關(guān)。生產(chǎn)效率的升降與職工的積極性聯(lián)系在一起，資源配置效率的升降不僅關(guān)系到職工的積極性，而且在更大程度上關(guān)系到管理層的積極性，因為管理層主要從事資源配置工作。那么，為什么會形成x效率和x負(fù)效率，那就直接同企業(yè)管理模式和企業(yè)文化有關(guān)，x負(fù)效率的產(chǎn)生尤為明顯。

根據(jù)經(jīng)濟學(xué)的解釋，一個企業(yè)之所以會產(chǎn)生x負(fù)效率，主要有三個原因：第一，企業(yè)目標(biāo)和職工個人目標(biāo)不一致，從而使職工缺少積極性；第二，職工個人與個人不協(xié)調(diào)，矛盾重重，以致效率普遍低下，或彼此效率抵消；第三，職工個人的惰性作怪，發(fā)揮不了積極性。針對這三個原因，企業(yè)管理模式和企業(yè)文化建設(shè)應(yīng)當(dāng)：第一，使企業(yè)目標(biāo)與職工個人目標(biāo)盡可能一致；第二，通過各種活動和多方面的工作，使職工個人與個人之間減少隔閡，消除成見，使人際關(guān)系趨于協(xié)調(diào)；第三，通過獎懲規(guī)則的實施，特別是職工激勵制度的完善，調(diào)動每一個職工的積極性。

可見，不同文化背景下的各國企業(yè)，可能會采取不同的方式來減少x負(fù)效率，x負(fù)效率的產(chǎn)生和對x負(fù)效率的重視卻是共同遇到的問題。

三、“公平”與企業(yè)內(nèi)部矛盾

不同時代、不同國家和在不同的本土文化傳統(tǒng)的影響下，對公平的看法往往是有差異的，這種差異不可避免地在不同的企業(yè)文化中表現(xiàn)出來。

按照經(jīng)濟學(xué)的解釋，公平首先意味著機會的均等，即在經(jīng)濟生活中，人們都站在同一條起跑線上，客觀上不存在對一部分人的歧視，包括對不同宗教信仰的歧視、對不同種族的成員的歧視、對婦女的歧視等等。假定這一認(rèn)識被大家所接受，那么企業(yè)文化就應(yīng)當(dāng)表現(xiàn)出對機會均等的追尋和竭力使機會均等的原則得以實現(xiàn)。然而在各國工業(yè)化的過程中我們所能看到的事實則是：相當(dāng)長的時間內(nèi)，在一些國家的企業(yè)中，對不同種族成員、不同宗教信仰者的歧視是明顯存在的，對婦女的歧視也同樣存在；只是隨著時間的推移，這些歧視才逐漸被淡化，或被法律所禁止，企業(yè)文化也相應(yīng)地同現(xiàn)實保持一致?？梢?，在最初這些歧視存在的時候，企業(yè)文化并未肯定這些歧視是不合理的。時代進步了，企業(yè)文化也隨之改變。

又如，按照經(jīng)濟學(xué)的解釋，收入差距的存在并不一定意味分配的不公平。收入分配協(xié)調(diào)只不過把收入差距保持在職工們認(rèn)為可以接受的范圍內(nèi)。但是，這一與公平有相當(dāng)密切聯(lián)系的收入分配協(xié)調(diào)的概念本身是模糊的。假定職工分為不同技術(shù)等級，那么誰也說明不了這一等級的職工與另一個等級的職工的工資差別多大可以被認(rèn)定為“公平”。假定職工由于工齡不同而在工資上有差別，那么也沒有人能說清楚工齡相差一年的工資收入差別多少才算是公平。既然收入分配協(xié)調(diào)概念是模糊的，所以“公平”的界定也只能模糊一些而無法量化。

從企業(yè)實際情況看，企業(yè)內(nèi)部矛盾有不少是由公平問題引起的。機會是不是均等?收入差距是不是合理?這些都可能造成職工之間的隔閡、個人之間的不服氣，以及對管理層的不滿意。這種情形歷來都存在于企業(yè)中。于是就產(chǎn)生了不同文化背景下的企業(yè)文化的共性，即企業(yè)文化的任務(wù)之一在于化解企業(yè)內(nèi)部矛盾，主要是化解職工們對公平的認(rèn)識不一致而引起的職工之間的隔閡和對管理層的不滿。基于各國文化傳統(tǒng)不一樣，各國的企業(yè)會采取符合本土文化傳統(tǒng)的化解企業(yè)內(nèi)部矛盾的做法，但這并不否定企業(yè)文化的共性的存在，即任何時期企業(yè)文化都把化解企業(yè)內(nèi)部矛盾(尤其是因職工們對公平的認(rèn)識不一致而造成的企業(yè)內(nèi)部矛盾)作為增強企業(yè)凝聚力的途徑之一。

四、處理企業(yè)與政府間關(guān)系的原則

企業(yè)總是存在于一定的政府監(jiān)管的環(huán)境之中。企業(yè)界流行過這樣的觀點：“哪怕是最壞的政府，也比無政府好?！斑@是因為，如果沒有政府，社會極有可能出現(xiàn)秩序混亂，企業(yè)不但不可能正常經(jīng)營，甚至連企業(yè)投資人的生命財產(chǎn)安全都難以得以保證；相形之下，即使存在的政府是一個橫征暴斂、貪污腐敗的政府，企業(yè)處境非常艱難，但企業(yè)的經(jīng)營仍能繼續(xù)下去。當(dāng)然，企業(yè)希望的是有一一個好政府；如果只能在壞政府和無政府之間作出選擇，根據(jù)“兩害相衡取其輕”的原則，企業(yè)是絕不會選擇無政府的。

由此看來，企業(yè)必須妥善處理自己同政府之間的關(guān)系。假定企業(yè)無權(quán)選擇什么樣的政府，即好政府還是壞政府都不是企業(yè)能夠自己決定的，那么，企業(yè)就不得不采取自保的方式來維持自身的利益，適應(yīng)現(xiàn)實，把自己的損失降到最低點，爭取在盡可能維持自己生存的前提下，保全自己，再求發(fā)展。古往今來，任何一個國家的私人企業(yè)都必須學(xué)會“先生存，再發(fā)展”的處世之道。企業(yè)文化，從保護企業(yè)利益和職工利益的角度出發(fā)，也自然而然地會把妥善地處理企業(yè)和政府之間的關(guān)系作為企業(yè)生存之道、發(fā)展之道。這一點同樣可以被看成是不同文化傳統(tǒng)之下的企業(yè)文化的共性之一。

要知道，企業(yè)經(jīng)營需要良好的法制環(huán)境。有了良好的法制環(huán)境，企業(yè)就懂得什么是可以做的，什么是不可以做的。與此同時，企業(yè)經(jīng)營也需要良好的社會道德環(huán)境。有了良好的社會道德環(huán)境，企業(yè)就懂得什么是應(yīng)該做的，什么是不應(yīng)該做的。企業(yè)和政府之間關(guān)系的處理，離不開企業(yè)的自律。法律的約束通常被認(rèn)為是硬約束；法律底線是否被突破，既關(guān)系到企業(yè)對法律的自覺遵守，也關(guān)系到企業(yè)對法律的強制遵守。在這里，自覺遵守和強制遵守是統(tǒng)一的。說到極點，“法律底線就是生死線”，企業(yè)的生死或興亡全系于此。道德的約束通常被認(rèn)為是軟約束，因為道德規(guī)范主要靠企業(yè)的自覺遵守。然而不能忽略的是，企業(yè)同樣不能突破道德底線。因此，“道德底線也是生死線”。不顧道德底線而為所欲為的企業(yè)，最終會被客戶所拋棄，被職工所疏遠(yuǎn)，被社會所鄙視。

這就告訴人們，即使企業(yè)為了保全自己，為了求得“先生存，再發(fā)展”，但在處理自己和政府之間關(guān)系時，依然需要有法律的約束和道德的約束，而不能突破法律底線和道德底線。企業(yè)文化中必須始終貫徹守住法律底線和道德底線這一原則。這也是各國企業(yè)文化的共性。

五、家族企業(yè)的繼承與家族企業(yè)現(xiàn)代化

私人企業(yè)在任何時期和任何國家都會遇到繼承問題而無一例外。從這個意義上說：繼承問題是每一個企業(yè)所無法回避的大事。不言而喻，繼承問題同企業(yè)管理模式是分不開的。有什么樣的企業(yè)管理模式就會有什么樣的繼承制度或什么樣的選擇接班人的制度。

私人企業(yè)在開始創(chuàng)立時一般都是家族企業(yè)或家庭企業(yè)。創(chuàng)業(yè)者大多數(shù)是強人、能人，他們依靠家族凝聚力，加上本人有組織能力和經(jīng)營能力，家族企業(yè)誕生了，成長壯大了。于是家族企業(yè)轉(zhuǎn)入第二代手中。第二代中的繼承人可能從小是在企業(yè)創(chuàng)業(yè)階段就參與了決策和經(jīng)營管理活動，也積累了一些經(jīng)驗教訓(xùn)，加上本人也有一定的組織能力和經(jīng)營能力，所以企業(yè)通常會繼續(xù)成長。然而，到了第三代和第四代手中，情況就可能發(fā)生變化。首先，企業(yè)規(guī)模比創(chuàng)業(yè)大多了，要管理好這樣一個大企業(yè)，對接班人的要求比過去嚴(yán)格多了，后代家族成員不一定具有第一代或第二代那樣的魄力、號召力和能力。其次，家族成員越來越多，難免會出現(xiàn)互不服氣和競相爭奪企業(yè)最高權(quán)力的斗爭，內(nèi)部不協(xié)調(diào)和裂痕的產(chǎn)生看來是不可避免的。再次，后代家族成員生長從小就過著富裕的、嬌生慣養(yǎng)的生活，他們未必能適應(yīng)家族企業(yè)壯大后所面臨的復(fù)雜局面，于是出現(xiàn)了家族企業(yè)的危機。

從古到今，家族企業(yè)由盛到衰的事件數(shù)不勝數(shù)。意大利經(jīng)濟學(xué)家帕累托在100年前提出的“精英分子循環(huán)理論”，或中國歷史上多次被人們提及的“富不過三代”的例證，說明了企業(yè)始終停留在家族經(jīng)營制框架內(nèi)的局限性。企業(yè)文化在這方面的關(guān)切程度之所以一直很大，絕非偶然。

不同時期、不同國家、不同文化傳統(tǒng)基礎(chǔ)上的企業(yè)文化對企業(yè)繼承問題的注意，無疑是企業(yè)文化建設(shè)的共性之一。選擇接班人“唯賢”還是“唯親”是家族企業(yè)的一件大事，幾乎所有的企業(yè)文化研究者都傾向于“唯賢”，同時考慮到家族企業(yè)的特點，對血緣關(guān)系也不能不予注意，從而結(jié)合企業(yè)管理模式的演進，出現(xiàn)了“親中選賢”、“賢中選親”或“委托代理制”等解決企業(yè)繼承問題的可供選擇的方案。而對家族的年輕成員則有一套讓他們從小就接受良好的教育，從完成學(xué)業(yè)后就到本企業(yè)接受實習(xí)、鍛煉、逐級實踐等行之有效的做法。更重要的是企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立一套科學(xué)的決策體制和監(jiān)督、制衡體制。這樣方能從舊式的家長主導(dǎo)制逐步過渡到符合現(xiàn)代企業(yè)制度的家族持股制或家族控股制。

不能否認(rèn)家族企業(yè)轉(zhuǎn)向家族持股制或家族控股制同“委托代理制”并存的大趨勢。但在具體的做法上，各國在不同的文化傳統(tǒng)影響之下會有差異。但這既不否定企業(yè)文化建設(shè)的共性的存在，更不否定家族企業(yè)管理模式隨時代而演進的必然性。

六、中外企業(yè)文化的趨同性與差異性

以上已經(jīng)就中外企業(yè)文化的共性發(fā)表了我的幾點看法。這里所涉及的一個可能引起爭議的問題是：在中外企業(yè)文化中，是企業(yè)文化的差異更重要，還是企業(yè)文化的共性更重要?據(jù)我所知，許多企業(yè)文化研究者和企業(yè)文化工作者都認(rèn)為二者同樣重要。這大體上是同實際情況相吻合的。但如果再深入一步進行分析，能不能得出下述推斷，即時代不同了，企業(yè)文化的差異和企業(yè)文化的共性不會總是停留在“同樣重要”的位置上，企業(yè)文化的差異和企業(yè)文化的共性的相對重要性不會持久不變。我的看法是：企業(yè)文化的共性可能比企業(yè)文化的差異更重要，更受到人們的關(guān)注。

為什么我會有這樣的看法?簡要地說，出于以下三點考慮：

第一，隨著經(jīng)濟國際化的進展，在今后一段時間可以明顯地看到各國經(jīng)濟交往范圍的擴大和經(jīng)濟交往的頻繁，從而企業(yè)之間的相互聯(lián)系日益增多。這勢必會對不同文化傳統(tǒng)影響下的企業(yè)文化的變化，即屬于企業(yè)文化共性方面的內(nèi)容，會越來越受到重視，而屬于本土文化的特點則會逐漸被淡化。也就是說，在經(jīng)濟的國際化的大背景下，企業(yè)文化的共性的相對重要性是會不斷增大的。

第二，隨著全世界對生態(tài)環(huán)境問題的越來越重視，對人們的生活質(zhì)量問題的越來越強調(diào)，不同文化傳統(tǒng)影響下的企業(yè)文化都會把節(jié)能減排，保護環(huán)境，走經(jīng)濟低碳化道路和實現(xiàn)經(jīng)濟社會的可持續(xù)發(fā)展作為企業(yè)文化的重要內(nèi)容，從而生態(tài)文明建設(shè)也會相應(yīng)地越來越受到企業(yè)界的重視。盡管不同文化傳統(tǒng)影響下的各國企業(yè)文化今后仍會存在各種差異，但由于經(jīng)濟低碳化的趨勢和實現(xiàn)經(jīng)濟社會可持續(xù)發(fā)展的壓力是任何一個企業(yè)都無法抗拒的，否則企業(yè)遲早會被國際社會所抵制，被本國政府依據(jù)法律法規(guī)而取締，或者因自身無法繼續(xù)經(jīng)營而關(guān)閉，所以任何一個企業(yè)遲早都會自覺或不自覺地向有成績的經(jīng)濟低碳化企業(yè)學(xué)習(xí)。這是直接關(guān)系到今后企業(yè)生死存亡的頭等大事。誰都扭轉(zhuǎn)不了這一趨勢。因此可以展望，企業(yè)文化必將適應(yīng)這一趨勢而發(fā)展，企業(yè)文化中的共性問題也會越來越凸顯出來。

第三，隨著科學(xué)技術(shù)的進步和市場競爭的不斷激化，企業(yè)的管理模式今后也會適應(yīng)科學(xué)技術(shù)進步和市場競爭激化的形式而發(fā)生變化。比如說，在新的形式下如何增加企業(yè)凝聚力，如何調(diào)動職工和管理層的積極性，如何化解企業(yè)內(nèi)部矛盾和構(gòu)建和諧的企業(yè)氛圍，如何以雙贏的方式來協(xié)調(diào)企業(yè)同政府之間的關(guān)系，如何以更妥善、更有效、也更符合現(xiàn)代企業(yè)特點的方式來處理家族企業(yè)的繼承問題等等，都會在企業(yè)文化發(fā)展中被突出，因為這些屬于企業(yè)文化共性的問題的解決，對新形勢下企業(yè)的興衰是至關(guān)重要的。這不僅從另一個角度說明了企業(yè)文化的共性繼續(xù)存在的原因，而且還說明了有關(guān)這些企業(yè)文化共性問題的研究會繼續(xù)受到重視并被進一步充實的原因。

當(dāng)然，企業(yè)文化共性的相對重要性的日益增大，并不否定不同企業(yè)文化在各自文化傳統(tǒng)的影響下都會顯示自身的特色。企業(yè)文化的共性和差異性的并存將是持久的。

(原載《北京大學(xué)學(xué)報》（哲學(xué)社會科學(xué)版）2011年1月)

中國將經(jīng)受長期成本推進型通脹的考驗

在西方國家，有關(guān)成本推進型通貨膨脹的研究主要是上世紀(jì)70年代以后開始的，因為當(dāng)時美國發(fā)生了滯脹，而滯脹的主要因素是成本推進型的通貨膨脹。治理成本推進型的通貨膨脹，凱恩斯的宏觀政策是沒用的，因為凱恩斯政策只對需求拉動型通脹有作用。

一、中國首次遭遇成本推進型通貨膨脹

中國經(jīng)濟當(dāng)前遇到的新問題是成本推進型通貨膨脹。我國計劃經(jīng)濟時代也有通貨膨脹，但那是屬于隱蔽的通貨膨脹，表面上物價沒有漲，但有錢買不到東西。改革開放過程中，中國也出現(xiàn)了通貨膨脹，主要是需求拉動的通貨膨脹。針對需求拉動的通貨膨脹，采取緊縮政策是有效的，但后來緊縮過了頭，以至于上世紀(jì)90年代后期的時候，又發(fā)生了通貨緊縮的現(xiàn)象。

最近幾年才開始出現(xiàn)成本推進型通貨膨脹，尤其是從2010年開始變得尤為明顯。造成成本推進型通貨膨脹的原因有四個方面：一是原材料短缺引起價格上漲；二是農(nóng)產(chǎn)品供不應(yīng)求，引起整個成本上升；三是勞動力成本上升引起物價上漲；四是土地價格和房產(chǎn)價格上升推動生產(chǎn)、生活成本增加。

對成本推進型的通貨膨脹，緊縮性的宏觀政策是沒有多大作用的。宏觀緊縮政策不能解決原材料的短缺，不能解決農(nóng)產(chǎn)品價格上漲的問題，也不能把勞動力成本上升的問題消除掉，可能對房價、土地價格上漲有一定的抑制作用，但既然土地和房產(chǎn)價格已經(jīng)上升了，相應(yīng)成本還會繼續(xù)推動總價格的上升。所以，這是我們當(dāng)前需要注意的新問題。

二、中國勞動力成本上升出現(xiàn)的新變化

“十二五”規(guī)劃要注意的重要問題是勞動力成本上升。改革開放以來，中國經(jīng)濟取得的成就得益于保持中國出口競爭優(yōu)勢的低廉勞動力。但是，現(xiàn)在工資成本呈現(xiàn)上升趨勢。從國家政策來講，最低工資標(biāo)準(zhǔn)是不斷提高的，因為要增加勞動收入在國民收入中的比重。

從農(nóng)村現(xiàn)在的情況來看，農(nóng)民考慮的問題已經(jīng)不單純是城里工資比農(nóng)村高就行。與上世紀(jì)80年代出來的農(nóng)民工不同，那時出來的農(nóng)民工，只要是城里工資比農(nóng)村的收入多，他就愿意出來打工，所以農(nóng)民工的供給是源源不斷的。現(xiàn)在情況已經(jīng)不一樣了，有三個方面值得注意。

1．集體林權(quán)制度改革以后，農(nóng)民成為了林區(qū)的創(chuàng)業(yè)者。因為林區(qū)承包70年不變，山都劃了界，包山到戶，農(nóng)民在承包的林里可以養(yǎng)雞，可以種蘑菇，還可以種樹。他把那些同村的或者附近的農(nóng)民都吸引到山區(qū)，這樣他是本人創(chuàng)業(yè)，而其他來工作的人是就近就業(yè)，他何必花那么多成本到城市打工呢。所以，農(nóng)村勞動力是不夠的，比如從湖南、江西到廣東的打工人數(shù)就減少了。

2．小城鎮(zhèn)發(fā)展起來了，縣城也發(fā)展起來了，這些地方也需要勞動力，農(nóng)民工就不必坐火車外出打工了，與其長期兩地分居，還不如就近打工。就近打工對他們來說，既方便，也容易照顧到家，而且收入也不低。

3．沿海一帶雇不到人，現(xiàn)在新疆也雇不到人了。以前新疆摘棉花都是從河南、陜西、甘肅、寧夏等地區(qū)招人過去的。今年摘棉勞動力短缺，這些地方的人都不去了。即便是加了工資，他們還要計算整個收益和成本。

勞動力成本上升不是壞事，從政策上講，中國的經(jīng)濟規(guī)模這么大，工資標(biāo)準(zhǔn)是應(yīng)該提高，因為廉價勞動力成本的時代已經(jīng)結(jié)束了。但是問題在于勞動力成本上升是具有剛性的，一上去就下不來了，而且是在逐步提高。這種剛性如果累計起來看，不談物價上漲以后工資應(yīng)該上漲的因素，即使物價不變勞動力成本同樣還會上升，因為勞動力供給越來越有限。因此，有的經(jīng)濟學(xué)家預(yù)言，“10年之后中國將缺少藍(lán)領(lǐng)，中國城市將雇不到保姆”。這不是危言聳聽，現(xiàn)在已經(jīng)這樣了。這會造成什么樣的結(jié)果呢?很多企業(yè)已經(jīng)機械化了。例如，新疆現(xiàn)在還有一部分人靠摘棉為生，如果長期找不到摘棉工的話，那就要采用美國的技術(shù)，用摘棉機，通過噴農(nóng)藥和化學(xué)藥品，把棉花、葉子全打掉，然后用機器來摘。另外，缺少保姆怎么辦，現(xiàn)在北京市雇保姆已相當(dāng)困難了。

三、中國勞動力成本上升帶來的重要啟示

當(dāng)然，最近幾年還不會產(chǎn)生這個問題，這既是一個新的挑戰(zhàn)，也是新的機遇。對此，我們必須轉(zhuǎn)變經(jīng)濟發(fā)展方式。為什么要加快轉(zhuǎn)型呢?從三個方面來講是需要這樣做。

1．對企業(yè)來講，應(yīng)該由此得到一種認(rèn)識和啟示，靠低廉勞動力成本參與出口的時代從此結(jié)束了。我們應(yīng)該靠自主創(chuàng)新、產(chǎn)業(yè)升級、技術(shù)進步，使我們的產(chǎn)品打入國際市場。

2．對廣大農(nóng)村勞動力來講，他們也認(rèn)識到了干粗工是沒有前途的。工資始終是低下的，因此要加快自我技術(shù)提升和能力訓(xùn)練。目前，各地都把勞動力職業(yè)技術(shù)教育培訓(xùn)工作放在重要位置。我到廣東調(diào)查了解到，凡是職業(yè)技術(shù)學(xué)院畢業(yè)的學(xué)生99％都就業(yè)了。人力資源結(jié)構(gòu)非常重要，這對中國長遠(yuǎn)來說是一個重要的問題。舉個例子，鴉片戰(zhàn)爭的時候，中國的人口是4億人，英國當(dāng)時才1000多萬人。可是人力資源結(jié)構(gòu)不一樣，中國的農(nóng)民和婦女絕大多數(shù)是文盲，這還不算，中國的知識分子都是讀四書五經(jīng)的，整天忙著考科舉，沒有幾個懂現(xiàn)代科學(xué)技術(shù)、經(jīng)濟管理和經(jīng)營。而英國就不同，英國工業(yè)化已經(jīng)開始半個多世紀(jì)了，在此期間，英國的義務(wù)教育、中學(xué)教育、大學(xué)教育、技工培訓(xùn)，不斷培養(yǎng)出很多科學(xué)家、工程師，人力結(jié)構(gòu)就不一樣。對我們來說第二個啟示是加快人力資源結(jié)構(gòu)的調(diào)整，要做到工業(yè)強國，還要做到人力資源強國、人才強國。

3．對中國來說，意味著在勞動力成本上漲的背景下，現(xiàn)代服務(wù)業(yè)將會有更好的發(fā)展機會。比如請不到保姆，加快了家庭服務(wù)的智能化。工人在減少，熟練技工增多了。整個現(xiàn)代服務(wù)業(yè)同樣有發(fā)展，這些都給我們很多啟示。

（原載《中國國際經(jīng)濟交流中心會員通訊》2011年第2期）

宏觀調(diào)控下的中國當(dāng)今經(jīng)濟

一、調(diào)結(jié)構(gòu)的重要性

就全國而言，當(dāng)前經(jīng)濟發(fā)展的轉(zhuǎn)換重點，不是數(shù)量，而是結(jié)構(gòu)。

說到這個問題，我們不妨從1840年中英鴉片戰(zhàn)爭談起。在當(dāng)時，中國GDP總量比英國大得多，但是GDP結(jié)構(gòu)卻比英國差很多。中國當(dāng)時的GDP成分主要是由農(nóng)產(chǎn)品構(gòu)成，如糧食、大豆、棉花、茶葉等。中國的手工業(yè)產(chǎn)品不少，以棉布為主。而英國當(dāng)時的GDP結(jié)構(gòu)，則以鋼鐵、機器制造業(yè)為主。英國生產(chǎn)機器設(shè)備、火車、輪船，英國的棉布也是由機器制造的?？梢哉f，雖然當(dāng)時中國的GDP總量大，但英國的GDP結(jié)構(gòu)則符合世界技術(shù)進步的潮流。

今天，中國的GDP總量是超過了日本，但中國的人均GDP比日本差很多，中國的人口比日本多10倍。更重要的是，中國的GDP結(jié)構(gòu)不如日本。日本高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)所產(chǎn)生的產(chǎn)品，在GDP中所占的比重很高。

去年，我應(yīng)邀同日本經(jīng)濟學(xué)家進行會談，在東京、大阪考察。從城市規(guī)?？矗毡镜某鞘幸?guī)模在二十幾年中沒有很大變化，可是當(dāng)你進入日本居民家庭中去，情況就不同了：家里設(shè)備全電腦控制，廚房智能化、衛(wèi)生間智能化。

關(guān)于GDP結(jié)構(gòu)的一個重要問題，是人力資源結(jié)構(gòu)。1840年鴉片戰(zhàn)爭時，中國有4億人口，但是中國當(dāng)時的人力資源結(jié)構(gòu)無法跟英國相比。那時，英國的工業(yè)革命已經(jīng)完成了七八十年，英國的小學(xué)教育已經(jīng)普及，中學(xué)教育大發(fā)展，新建很多大學(xué)，每年培養(yǎng)出大量的科學(xué)家、工程師、研究人員。此外，當(dāng)時英國的技工很熟練，英國的經(jīng)濟、金融管理人才非常普遍。而那時中國的人力資源結(jié)構(gòu)是什么情況呢?絕大部分農(nóng)民是文盲，絕大部分婦女是文盲，少數(shù)讀書人讀的是四書五經(jīng)。有幾人懂得近代科學(xué)技術(shù)?有幾人懂得近代金融管理?所以，那時的中國，人力資源結(jié)構(gòu)不可能合理。

那么，今天跟日本比呢?我們的人力資源結(jié)構(gòu)同樣不如日本。日本的熟練技工很多，我們的熟練技工很少；我們各方面的專業(yè)人才都很少。我們同日本的差距，無論GDP的結(jié)構(gòu)，還是人力資源結(jié)構(gòu)，我們都差很多。就全國而言，當(dāng)前經(jīng)濟發(fā)展的轉(zhuǎn)換重點，不是數(shù)量，而是結(jié)構(gòu)。

二、關(guān)于通貨膨脹

當(dāng)前通貨膨脹中最重要的，是成本推進型的通貨膨脹。我們國家第一次出現(xiàn)這種通貨膨脹。

從理論上講，通貨膨脹分三種類型：需求拉動型、成本推進型、國際輸入型。

由需求拉動的通貨膨脹主要是說，需求擴大，導(dǎo)致投資過多，信貸跟著膨脹。生產(chǎn)資料的加速上升，帶動了所有物價的上升。對待這種通貨膨脹，經(jīng)濟學(xué)中的凱恩斯理論是可以應(yīng)付的。凱恩斯理論的宏觀調(diào)控，著重調(diào)理總需求?？傂枨髷U大了，財政和信貸閘門一關(guān)，總需求就下去了。

但是上世紀(jì)70年代，美國出現(xiàn)了滯脹現(xiàn)象。什么叫滯脹呢?一方面經(jīng)濟停滯了，另一方面通貨膨脹了。新問題出來以后，凱恩斯主義無法解釋。滯、脹一起發(fā)生，刺激它也不是，壓縮它也不是，該何去何從呢?這種新型的通貨膨脹，叫做成本推進型的通貨膨脹。這種通貨膨脹的發(fā)生，不在于需求擴大，而是成本在擴大。因此，出現(xiàn)了一個新的學(xué)派——供給學(xué)派。他們認(rèn)為，這種通貨膨脹，主要是供給不足所引起的。供給不足，導(dǎo)致成本上升。他們主張采取減稅和增加供給的方式來應(yīng)對。

國際輸入型的通貨膨脹主要通過兩個渠道：傳統(tǒng)渠道和新的渠道。

什么是傳統(tǒng)渠道呢?主要是通過商品流動的渠道。國際上石油漲價了，需要進口石油的國家受影響；國際上糧價上漲了，需要進口糧食的國家受影響。

上個世紀(jì)70年代以后，新的渠道——資本的流動渠道起了更大作用。國際間交往增多，產(chǎn)生了大量游資。由于各國的經(jīng)濟發(fā)展情況不同，投資前景有差別，資本為了追求高利息率，就從這個地方流到那個地方。比如受金融危機影響，西方經(jīng)濟回暖慢，他們的利率比較低，而中國的利率相對比較高，熱錢就會流入中國，導(dǎo)致中國的貨幣流量增多。

那么，我們當(dāng)前的通貨膨脹是什么類型呢?三種通貨膨脹都有，是綜合型的通貨膨脹。前兩年為應(yīng)付國際金融風(fēng)暴，4萬億投資下去了。這種情況是需求拉動型。國際輸入型通貨膨脹也有。石油漲價、有色金屬漲價、糧食漲價……都會影響我國經(jīng)濟。另外，中國的利息率比國外高，中國的贏利前景大。所以從利潤角度，熱錢選擇流入中國。

但是，當(dāng)前通貨膨脹中最重要的是成本推進型的通貨膨脹。我們國家第一次出現(xiàn)這種通貨膨脹。在上世紀(jì)80至90年代，我國有過通貨膨脹。當(dāng)時的通貨膨脹，是由于投資需求過大而引起的，所以我們關(guān)上財政和信貸閘門，很快就把通貨膨脹治住了。甚至90年代后期，我們還出現(xiàn)緊縮過度。

而這次，我們以成本推進型的通貨膨脹為主。有四個原因：

1．原材料、燃料價格上升，這是由于供給不足造成的。

2．農(nóng)產(chǎn)品成本上升，農(nóng)產(chǎn)品價格上升，也與供給不足有關(guān)。原因很復(fù)雜，一是自然原因造成了短缺，比如2010年的氣候條件不好；二是農(nóng)產(chǎn)品進入市場，中間環(huán)節(jié)太長，中間環(huán)節(jié)層層加價；三是農(nóng)產(chǎn)品中的部分農(nóng)產(chǎn)品，有人為炒作的因素，比如綠豆、大蒜等等。四是農(nóng)業(yè)用地減少。比如，北京五環(huán)以內(nèi)基本上沒菜地了。北京的菜很多從山東運來，最遠(yuǎn)從海南運來。運費增加，農(nóng)產(chǎn)品價格上升。

3．用工成本上升。工資的上升是合理的?，F(xiàn)在的農(nóng)民工，被稱為新生代的農(nóng)民工。他們是“80后”、“90后”，他們有以下幾個特點：①學(xué)歷比較高，三分之二是高中畢業(yè)以上的，而以前出來的是初中生、小學(xué)生，甚至文盲；他們找工作不僅要看收入，還要看發(fā)展前途。②他們考慮外出打工的成本；問卷調(diào)查顯示，不僅旅費，夫妻兩地分居、孩子沒人照顧，都被認(rèn)為是成本；他們更愿意就近打工、開店、創(chuàng)業(yè)。③國家統(tǒng)計局?jǐn)?shù)據(jù)顯示，獨生子女的比例上升。城郊農(nóng)民特別挑工作，還出現(xiàn)了“啃老現(xiàn)象”。有經(jīng)濟學(xué)家預(yù)言，中國在10年之后，將沒有人愿意做藍(lán)領(lǐng)工人，家庭也將請不到保姆。

4．土地價格和房價上升。有人說，這種上升不是需求拉動型通貨膨脹的救星，但怎么又成了成本推進型通貨膨脹的原因呢?道理很簡單，舉個例子，理發(fā)店的理發(fā)價格上漲，你問，怎么上漲這么多啊?他答，房價上漲，房租上漲，我不漲價，我拿什么交房租呢?房價是生活費的構(gòu)成之一。房價上漲，生活費也就上漲。

經(jīng)濟學(xué)和自然科學(xué)不一樣。比如周末，大家都希望天晴出去玩，大家都說天晴天晴天晴，天不一定晴。但是經(jīng)濟學(xué)不一樣，大家都說，股票要上漲，股票真的上漲了；大家都說大米要上漲，大米真的供不應(yīng)求了。消息通過手機，一傳十十傳百，每家多買一袋，市場上大米就不夠了。

所以，目前最重要的工作是穩(wěn)定通貨膨脹的預(yù)期。同時，在成本推進型的通貨膨脹中，國家一定要管好市場，打擊囤積居奇的行為。另外，還要向西方國家學(xué)習(xí)市場管理經(jīng)驗。

西方國家怎么管理市場?他們規(guī)定了兩種儲備：重要的產(chǎn)品國家儲備；大型超市的每一種商品必須有賣夠多少天的儲備。這樣，一遇風(fēng)吹草動，不用國家撥給，超市自己也能應(yīng)付。目前，中國只有國家儲備，沒有商業(yè)儲備，所以大超市經(jīng)不起搶購。

再者，在成本推進型的通貨膨脹中，必須重視控制房價。因為房價是影響整個成本的，影響生活費的。

我去年建議：不要去炒地。土地一招標(biāo)，地價越抬越高，出現(xiàn)所謂“地王”。應(yīng)該多建設(shè)社會保障性住房。居民一般購買的房屋，都應(yīng)該采用政府采購的方式和招標(biāo)方式。比如一塊地準(zhǔn)備蓋保障性住房，地價先定好，然后公開招標(biāo)，戶型需要多少平方米，建筑質(zhì)量怎么樣，各方面指標(biāo)規(guī)定好，誰報價最低找誰。中標(biāo)者必須按照約定的技術(shù)規(guī)格做，如果到期完不成，或者質(zhì)量不合格，要對其進行處罰、禁入等等。

今年，我的建議是針對北京市的限購令的。限購不如限售。購房是公民的權(quán)利。你不讓我買房，你憑什么不讓我買房?我第一套房才40平方米，那我孩子長大了，我不買房子怎么辦?我們應(yīng)該學(xué)新加坡的樣子，如果你當(dāng)年買房當(dāng)年賣，按照上漲后的房價的16％抽稅，第二年減到12％。

三、關(guān)于就業(yè)問題

中國的就業(yè)問題既是個結(jié)構(gòu)性問題，也是個制度性問題。

經(jīng)濟周期變動和就業(yè)周期變動是不對稱的。在經(jīng)濟學(xué)中，這叫奧肯定律。奧肯定律認(rèn)為，經(jīng)濟開始滑坡時，就業(yè)并不跟著立刻滑坡。經(jīng)濟滑坡發(fā)生時，企業(yè)并不立刻裁人，它會存在拿到訂單的僥幸。它要觀望一段時間，實在沒有訂單，才開始裁人。所以就業(yè)滑坡滯后發(fā)生。經(jīng)濟開始回升時，就業(yè)并不會立刻復(fù)蘇。企業(yè)為了不增加成本，會挖掘現(xiàn)有人力的潛力。把潛力挖掘完了，再招人。每次經(jīng)濟復(fù)蘇階段，都是技術(shù)進步的階段。

但是單用奧肯定律來解釋中國經(jīng)濟還不夠。因為，中國就業(yè)有自己的特點。2008年11月，我在西歐講學(xué)。那時中國的GDP為6％。外國經(jīng)濟學(xué)家提問：在西歐，每年保持GDP增長2％至3％，就不會發(fā)生大的失業(yè)問題?？墒悄銈冎袊鵀槭裁匆?％，甚至更高呢?你們現(xiàn)在的6％，在我們看來是多好的數(shù)字啊，可是你們怎么就驚慌起來了。

我說，西歐國家的工業(yè)化已經(jīng)進行200多年了。在這200多年里，農(nóng)村多余的勞動力都釋放完了?，F(xiàn)在西歐農(nóng)民占全國人口的比重很低，他們有土地、家庭農(nóng)場、農(nóng)村住宅，社會保障覆蓋全社會，城鄉(xiāng)生活條件一樣。西歐人口增長接近零。在這種情況下，2％至3％的經(jīng)濟增長率非常好。

而中國的就業(yè)問題既是個結(jié)構(gòu)性問題，也是個制度性問題。中國有兩種戶口制度：城市戶口和農(nóng)村戶口。農(nóng)民進城不完全為了收入，還要與城市市民取得一樣的權(quán)利和地位，所以農(nóng)民不斷地從農(nóng)村出來。

中國要解決就業(yè)問題，主要靠什么?靠民營經(jīng)濟的發(fā)展。現(xiàn)在全國每年新增勞動力就業(yè)的75％都是民營經(jīng)濟解決的。國有企業(yè)的確也需要人，但解決不了那么多人的就業(yè)需求。國有企業(yè)的方向很清楚，向高精尖發(fā)展。

中國第三產(chǎn)業(yè)發(fā)展緩慢。世界發(fā)達國家，第三產(chǎn)業(yè)在GDP中的比重占70％以上，而中國只占40％多。農(nóng)村根本不需要第三產(chǎn)業(yè)。現(xiàn)代的服務(wù)業(yè)跟城鎮(zhèn)化密切相關(guān)。但是營業(yè)稅率太高，阻礙了它們的發(fā)展。

再來看我們的勞動力的結(jié)構(gòu)問題。在西方國家，熟練技工占勞動力的1/3，一般技工占1/3，簡單勞動力(粗工)占1/3。而據(jù)現(xiàn)有數(shù)據(jù)，中國現(xiàn)在的熟練技工大約只有6％到7％。

就業(yè)問題的解決，我有兩個建議。第一，為民營企業(yè)、中小企業(yè)(約1000萬家)、個體工商戶(約3000萬家)減免稅。只要稅收降降，把政策放寬點，他們的日子就好過了。3000萬的個體工商戶，把自己的一個親戚朋友招來工作，全國就解決了3000萬個崗位；1000萬家中小企業(yè)因此每家平均新增3至5個人，全國又是好幾千萬人就業(yè)。

第二，大力發(fā)展微型企業(yè)。微型企業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)是什么?包括業(yè)主本人，工作人員不超過20人；創(chuàng)業(yè)者的資本，不超過10萬元。對于微型企業(yè)，①政府提供減免稅優(yōu)惠；②為銀行貸款提供擔(dān)保；③政府出錢，提供免費培訓(xùn)；④簡化注冊、登記、銀行開戶的程序。這種形式最適合大學(xué)畢業(yè)生、下崗工人、農(nóng)民工、退伍軍人、殘疾人、三峽庫區(qū)移民等。這就在重慶掀起了創(chuàng)業(yè)熱，重慶市從去年7至8月份開始實行到年底，新增微型企業(yè)1萬多戶。

四、關(guān)于擴大內(nèi)需

首先，我們講擴大內(nèi)需的必要性。

經(jīng)濟增長有三種形式。第一，投資沖動型的經(jīng)濟增長。比如，中央有積極性，地方更有積極性，一致要求國家采取支持投資、擴大投資的政策。這樣就進入了一個怪圈。投資起來了，通貨膨脹緊隨而來，然后緊縮，經(jīng)濟又衰退。地方政府受不了，再次呼吁中央的投資。如此循環(huán)。

第二，出口依賴性的經(jīng)濟增長。出口是重要的，但不能依賴。如果說把國民經(jīng)濟增長跟出口捆在一塊的話，那就會產(chǎn)生一系列問題，會受制于人。我們現(xiàn)在的出口增長模式對我們沒好處。好多名牌是貼牌生產(chǎn)，知識產(chǎn)權(quán)掌握在別人手里；大量出口高耗能產(chǎn)品，消耗的能源是中國人的能源，排的廢水廢渣都留在了中國。

我們一定要有第三種經(jīng)濟增長，既不能投資沖動，又不是出口依賴，而是一種良性循環(huán)式的經(jīng)濟增長。良性循環(huán)式的方式重在擴大民間的消費，用民間的消費來帶動中國的整個經(jīng)濟，但現(xiàn)在還做不到。

假定現(xiàn)在不靠投資只搞民間消費的話，我們的增長不會超過5％，而且消費也不會被帶動起來?，F(xiàn)在是過渡發(fā)展時期，從投資沖動型，逐步過渡到投資與消費并重型，然后從投資與消費并重型，逐步過渡到擴大到以民間消費為主型。

在這個過程中，如何擴大民間的消費能力呢?第一，解決老百姓的后顧之憂。老百姓有后顧之憂，就不敢消費。

20世紀(jì)30年代初，西方發(fā)生一場重要的經(jīng)濟學(xué)爭論。1929年，西方國家發(fā)生了經(jīng)濟大危機。于是經(jīng)濟學(xué)家討論失業(yè)問題的解決之道。當(dāng)時占主流的英國新古典學(xué)派認(rèn)為，一個人的工作兩個人做，一個人的飯兩個人吃，所有的企業(yè)都別裁員，把工作分一下。

瑞典學(xué)派則提出：解決老百姓的后顧之憂，搞福利政策，教育免費，醫(yī)療免費，大建廉租房、低價房，失業(yè)保險，失業(yè)救濟，養(yǎng)老保險等。老百姓的后顧之憂解決了，就敢于消費了。在消費擴大的過程中，經(jīng)濟就增長了。

兩派正在爭論，英國經(jīng)濟學(xué)家凱恩斯在1936年又提出，用政府財政赤字來舉辦公共工程，把人們吸引到工程隊伍中去，就可以解決就業(yè)問題。

不久二戰(zhàn)爆發(fā)，各國轉(zhuǎn)入戰(zhàn)爭軌道。戰(zhàn)后很多年，西方經(jīng)濟學(xué)家總結(jié)30年代的爭論，認(rèn)為瑞典學(xué)派是對的，新古典學(xué)派是錯的。一個人的工作兩個人做，這是工廠內(nèi)部可以解決的就業(yè)問題，但它解決不了全社會的就業(yè)問題。因為社會購買力沒有擴大，就不能解決就業(yè)問題。而瑞典學(xué)派的觀點，在解決了老百姓的后顧之憂之后，把全社會的資源都動員起來了，擴大了消費，有更多的人就業(yè)。凱恩斯的觀點也是對的。通過國家公共工程，創(chuàng)造就業(yè)機會，這樣也能夠化解就業(yè)壓力。

所以，戰(zhàn)后西方國家把凱恩斯的主張和瑞典學(xué)派的主張結(jié)合起來，一方面采用宏觀調(diào)控政策，一方面吸收福利國家的想法，就是說從搖籃到墳?zāi)?，我全給你包了。

在我國，加快社會保障制度也是必要的。社會保障制度的加快，是擴大內(nèi)需最重要的保證。同時，要提高居民的收入?！笆濉币?guī)劃提出，經(jīng)濟增長率不要太高，穩(wěn)定在7％左右。居民收入和GDP增長率要實現(xiàn)同步，GDP增長率為7％，居民收入也要提高7％。假定增長率到8％了，居民收入也要增加8％，而不是說居民收入就定在7％。

最低工資標(biāo)準(zhǔn)也要提高。這不僅是為了激勵，還要跟消費物價指數(shù)掛鉤。因為消費物價指數(shù)表明，在中國更重要的是提高農(nóng)民的收入?，F(xiàn)在國家正在采取積極有效的措施，直接給農(nóng)民補貼。農(nóng)民買拖拉機給一定的補貼，提高糧食的收購價格等。

在這次政協(xié)經(jīng)濟委員會上，我提出，當(dāng)前提高農(nóng)民收入最重要的一點是給農(nóng)民發(fā)產(chǎn)權(quán)證。城市土地國有制，居民在土地國有制的前提下，祖?zhèn)鞯姆孔佑挟a(chǎn)權(quán)證，居民新購買的房子也有房產(chǎn)證。而農(nóng)村，土地集體所有制，祖?zhèn)鞯姆孔記]有產(chǎn)權(quán)證，宅基地上新蓋的房子也沒有產(chǎn)權(quán)證。沒有產(chǎn)權(quán)證意味著不能抵押，不能轉(zhuǎn)讓，甚至出租也很困難。所以，農(nóng)村應(yīng)發(fā)房產(chǎn)證，承包地、宅基地使用權(quán)證。

1789年法國大革命時期，地主逃亡，1792年雅各賓派專政，貴族、地主的土地被沒收，分配給無地的農(nóng)民。拿破侖執(zhí)政后，為了鞏固自己的統(tǒng)治，用法律把土地制度固定下來了。波旁王朝復(fù)辟了，什么制度都倒退了，土地卻沒人敢動，因為涉及到好幾百萬的農(nóng)民，所以法國一直保持著小農(nóng)所有制。

19世紀(jì)中葉，法國的工業(yè)化沒有導(dǎo)致社會混亂。農(nóng)民有房產(chǎn)證、土地證，可以進行抵押。法國專門成立了一個銀行——不動產(chǎn)銀行。抵押和質(zhì)押是不一樣的。抵押只要交證。房子你照住，土地你照耕，到期不能償還的，通過法院處理，采用拍賣等形式。法國農(nóng)民要進城了，房產(chǎn)證、土地證一抵押，到了城里可以租房子、買房子、開店，攢了錢再把貸款還清。

所以，我們要擴大內(nèi)需，讓農(nóng)民帶資進城。幾年前，我們曾估算全國農(nóng)民的房子價值大約18萬億，如果三分之一的農(nóng)民住房拿出來抵押，就有6萬億。中國擴大內(nèi)需的路非常寬。

五、關(guān)于城鄉(xiāng)一體化

中國要加強城鄉(xiāng)一體化，就要加快城鎮(zhèn)化的建設(shè)。剛解放時，中國的城鎮(zhèn)化率是20％。到2009年時，城鎮(zhèn)化程度是46％，這個增長率是非常慢的。經(jīng)濟學(xué)家希望每年提高一個百分點。2019年，我們的城鎮(zhèn)化程度將達到56％；到2039年的時候，我們達到76％。

城鎮(zhèn)化率一個百分點的提升，意味著1000萬人進城。這是中國面臨的最好機遇。要蓋更多的學(xué)校，要有水電暖的配套設(shè)施，要有公共交通、環(huán)保設(shè)施、環(huán)衛(wèi)設(shè)施、垃圾回收、園林設(shè)施……中國將面臨最大商機。

可是，錢從哪里來?土地財政已經(jīng)走到盡頭。不能再靠賣地來維持了，也沒多少地可以賣了。政府要做政府該做的事情，比如說建廉租房我們可以吸收澳大利亞的經(jīng)驗，成立公用事業(yè)投資基金。金融機構(gòu)、社會保障機構(gòu)、機構(gòu)投資者等等參股，基金就建設(shè)起來了，然后發(fā)行城市建設(shè)債券，吸收大量民間資本。因利率比國債高，比銀行存款更高，資金很快就到位了。他們再用市場化的方式運作這些資金，不斷地擴大自己。公共事業(yè)投資基金是一條可供選擇借鑒的道路。

中國長遠(yuǎn)發(fā)展的動力何在?調(diào)動民間的積極性。我們的城鎮(zhèn)化建設(shè)，關(guān)鍵需要民間的積極性。民間的積極性調(diào)動起來了，資本就從民間聚集起來了。發(fā)展是有前途的。

六、關(guān)于企業(yè)文化建設(shè)

在經(jīng)濟學(xué)里面，最難解釋的兩個問題是：公平和效率。

什么是公平?公平有三種解釋。第一種解釋，平均分配是公平。經(jīng)濟學(xué)家解釋，特定條件下平均分配是公平，一般條件下平均分配不是公平。比如某地發(fā)生洪水，災(zāi)民斷糧?？胀睹姘聛?。一人一塊，這叫公平。一個城市嚴(yán)重缺水，水定量分配，一人一天一桶。這叫公平。在生存權(quán)上，所有人一律平等。

第二種解釋，機會均等是公平。就像運動場上的賽跑，大家都站在一條起跑線上。誰有多大本事，誰就跑多快。差別是競賽的結(jié)果。這叫公平。但問題是，大家是否站在一條起跑線上。

第三種解釋，收入的合理差距是公平的。所有的經(jīng)濟學(xué)家都承認(rèn)，收入要有合理的差別。難就難在“合理”兩字怎么解釋。你能解釋嗎?沒法解釋。

三種解釋都是對的。那么，難道三種解釋之外，就沒有第四種解釋嗎?我在《超越市場和超越政府》（經(jīng)濟科學(xué)出版社）一書中指出，公平也來自認(rèn)同。

認(rèn)同是什么?在社會中，每個人都有一定的群體生活，小到家庭，大到企業(yè)，再大到社會。群體中的一分子，會把認(rèn)同看得更加重要。比如一個家庭有三個孩子，當(dāng)年家庭困難，老大初中畢業(yè)，必須出來工作，挑起家庭生活的重?fù)?dān)。情況漸漸好了，老二可以讀到大學(xué)，但大學(xué)畢業(yè)后必須立刻出來工作。情況更好一些，老三可以讀研究生了。因為三個孩子對家庭是認(rèn)同的，對父母當(dāng)年的處境是諒解的，他們不會認(rèn)為自己受到不公平待遇。比如一個家庭中的三個女孩子。從小，老大穿新衣，老二穿舊衣，老三穿補丁衣。多少年后，三姐妹聚在一起說起當(dāng)年的事，哈哈一笑。最小的絕對不會感到歧視。

一個家庭可以這樣，一個企業(yè)為什么不可以這樣昵?文化建設(shè)主要是搞什么呢?主要是培養(yǎng)職工的認(rèn)同感。認(rèn)同產(chǎn)生凝聚力。

第二個是效率。效率有兩個基礎(chǔ)：物質(zhì)技術(shù)基礎(chǔ)和道德基礎(chǔ)。

什么叫物質(zhì)技術(shù)基礎(chǔ)呢?有多少先進的設(shè)備、優(yōu)質(zhì)的原材料和熟練的勞動力等等。但僅僅有效率的物質(zhì)技術(shù)基礎(chǔ)，只能產(chǎn)生常規(guī)效率；有了效率的道德基礎(chǔ)，就能產(chǎn)生超常規(guī)效率。比如汶川大地震，1998年的洪水，人們?nèi)ν度刖葹?zāi)。這是道德基礎(chǔ)在起作用。三峽是個移民社會，這么快能把三峽建設(shè)好，這也是道德力量在起作用。把道德基礎(chǔ)建設(shè)好，公平和效率可以互相促進。

我們講市場調(diào)節(jié)是第一種調(diào)節(jié)，是靠市場供求規(guī)律這只無形的手來調(diào)節(jié)的。政府調(diào)節(jié)是第二種調(diào)節(jié)，是靠政策、法律這只有形的手來調(diào)節(jié)。難道就沒有第三種調(diào)節(jié)嗎?幾千年前市場出現(xiàn)，市場調(diào)節(jié)才慢慢產(chǎn)生；政府調(diào)節(jié)出現(xiàn)得更晚，要等國家出現(xiàn)以后才產(chǎn)生。

在漫長的歲月中，沒有市場就沒有市場調(diào)節(jié)，沒有政府就沒有政府調(diào)節(jié)?？墒巧鐣永m(xù)下來了。是什么力量？是道德力量。有了市場，有了政府以后，發(fā)生了多少次大動亂?古人云：“小亂居城，大亂居鄉(xiāng)?！蹦莻€時候，市場失靈了，政府癱瘓了，社會卻仍在運轉(zhuǎn)。道德力量在起作用。

我們可以看得很清楚，在沒有市場、沒有政府調(diào)節(jié)的情況下，道德力量是唯一的調(diào)節(jié)。有了市場調(diào)節(jié)，同樣也需要道德力量的調(diào)節(jié)。第三種調(diào)節(jié)——道德力量的調(diào)節(jié)是不可缺少的。沒有道德力量的調(diào)節(jié)，市場會出亂子；沒有道德力量的調(diào)節(jié)，政府調(diào)節(jié)的效率是低下的。道德力量的調(diào)節(jié)，要靠文化建設(shè)。

我相信三峽工程的經(jīng)營和管理是有效率的。管理指的什么?是資本既定前提下的職能。經(jīng)營指什么?資本是可變的，資本本身要增值。所以，對三峽工程而言，無論經(jīng)營還是管理，我們都需要企業(yè)文化，并以此調(diào)動每一個職工的積極性。

（原載《中國三峽》2011年第6期）

“國進民退”中的民企出路

編者按

去年冬季以來，厲以寧先生頻繁參加各種會議和調(diào)研，在多種場合談?wù)摗皣M民退”背景下民企的困境和出路。“兩會”結(jié)束后，厲以寧先生在家接受了本刊記者專訪，并在率全國政協(xié)經(jīng)濟委赴重慶調(diào)研期間不辭辛勞，就本刊整理的采訪實錄進行了親筆審定。本文的標(biāo)題和小標(biāo)題為編輯所加。

一、計劃經(jīng)濟還沒有退出舞臺

受2008年金融危機沖擊后，大家都很關(guān)心“國進民退”的話題。其實經(jīng)濟緊縮的時候，民營企業(yè)受到宏觀調(diào)控的現(xiàn)象比國企明顯，從而會出現(xiàn)退縮。但不能認(rèn)為“國進民退”是一種正?，F(xiàn)象。

從1979年以來的30多年，中國經(jīng)濟之所以有巨大變化和發(fā)展，首先歸功于體制的改革，也就是從計劃體制轉(zhuǎn)向市場體制。但是，能不能說計劃經(jīng)濟已經(jīng)退出了歷史舞臺?沒有。計劃經(jīng)濟體制有兩個支柱：一個支柱是國有企業(yè)無法自主經(jīng)營的制度，另一個支柱是城鄉(xiāng)二元體制。不把這兩個支柱搞掉，計劃經(jīng)濟就還沒有退出歷史舞臺。當(dāng)然，并不是說市場經(jīng)濟中就沒有計劃。

實際上，國有企業(yè)和民營企業(yè)不是非此即彼的“對立”關(guān)系。為什么要有國有企業(yè)?是因為國有企業(yè)應(yīng)當(dāng)自覺地完成國家發(fā)展戰(zhàn)略，如果國有企業(yè)連這個職能都不能履行，那么要國有企業(yè)干什么?這就要求國有企業(yè)朝著符合國家發(fā)展戰(zhàn)略的方面發(fā)展和改革。國有企業(yè)下一步的任務(wù)主要是進行重組，同時，國有企業(yè)中還有一些問題需要進一步改革，比如行業(yè)壟斷、激勵機制和監(jiān)管機制結(jié)合等等。

要使民營企業(yè)符合國家發(fā)展戰(zhàn)略，就要通過國家的財政政策、稅收政策、貨幣信貸政策和產(chǎn)業(yè)政策，給它們以影響、對它們有吸引力，這樣它們才會轉(zhuǎn)到符合國家的發(fā)展方向的戰(zhàn)略上來。國際金融危機以來，為什么大量民間資本不投向?qū)嶓w經(jīng)濟，而投向虛擬經(jīng)濟或者參與資產(chǎn)炒作?一個重要的原因是：很多領(lǐng)域是限制民營經(jīng)濟進入的。民間資本沒有好的去向，于是紛紛流到資產(chǎn)市場。即使民間資本可以進入的領(lǐng)域，由于競爭不公平，利益常常得不到保證。“新36條”是一個重要信號，要把民間資本引導(dǎo)到國家需要發(fā)展的領(lǐng)域和行業(yè)。

國企和民企是各有優(yōu)勢的。國企的優(yōu)勢是資本雄厚、技術(shù)力量強、人才多；民營企業(yè)的優(yōu)勢在于機制靈活、自負(fù)盈虧、敢于冒風(fēng)險，所以應(yīng)該把二者優(yōu)勢結(jié)合起來，二者可以更好地合作。今天，國有企業(yè)能夠保持盈利的現(xiàn)狀，如果沒有民營企業(yè)的協(xié)作配套行嗎?假定民營經(jīng)濟萎縮了，難道國有企業(yè)就能夠一枝獨秀嗎?不可能。

應(yīng)該說，無論“國退民進”，還是“國進民退”，都不是政策追求的目標(biāo)。我們政策目標(biāo)應(yīng)該讓國民經(jīng)濟更好更快地發(fā)展，人們生活水平得到不斷的提高。至于國有企業(yè)和民營企業(yè)的進退機制，前提應(yīng)該是公平競爭。誰的競爭力強，就把其他企業(yè)淘汰掉。

從國有企業(yè)的角度看，民營企業(yè)既是競爭對手，又是合作伙伴。大型國有企業(yè)，離開一大批民營企業(yè)怎么能發(fā)展起來?計劃經(jīng)濟時代國企沒有競爭對手，自身也難以有大的發(fā)展?，F(xiàn)在有了競爭對手，在市場中各自應(yīng)取長補短，才能有所提高。

從民營企業(yè)的角度看，民企也并不需要追求“國退民進”。尤其在國際市場上，無論是國企還是民企，都是中國的企業(yè)，都是民族企業(yè)。無論哪個企業(yè)，只要競爭力強，能打入國際市場，擴大市場份額，就是我們的驕傲。

國有企業(yè)和民營企業(yè)應(yīng)該形成互贏、共贏的格局。

二、政策是民企轉(zhuǎn)型的障礙

但是，有些國有企業(yè)似乎不愿意和民營企業(yè)共贏。我在調(diào)研中發(fā)現(xiàn)，國有企業(yè)拖欠民營企業(yè)債款的情況并不鮮見。有的地方，小企業(yè)交貨后至少三個月后才能收款，很多拖到半年以上。很多國有企業(yè)、大企業(yè)還在推行“零庫存”制度，即把倉庫騰空。小企業(yè)作為供貨方競爭激烈，為了拿到訂單就要有超常規(guī)儲備，以便隨叫隨到。小企業(yè)本身資金非常緊張，遇到拖欠問題更是雪上加霜。

企業(yè)拖欠問題還要和融資難問題結(jié)合在一起考慮。我們在調(diào)研中發(fā)現(xiàn)，沒有一個地方不反映融資難。人民銀行匯報說解決了融資問題，但民營企業(yè)仍反映融資難，為什么?因為統(tǒng)計方法有問題。雇員3000人以下的企業(yè)都屬于中小企業(yè)，占到企業(yè)總數(shù)的90％以上。銀行說給中小企業(yè)貸款，實際受益的都是中等偏上企業(yè)，至于中等企業(yè)、中等偏下企業(yè)拿不到貸款，小企業(yè)更不可能拿到，這些才恰恰是民營企業(yè)的主體。我們在與小企業(yè)家閑談中了解到，很多小型民營企業(yè)融資實際上靠高利貸、地下錢莊，它們沒有正規(guī)融資途徑。

商場不是戰(zhàn)場。戰(zhàn)場上，一方吃掉另一方為勝利。商場上，我們今天是競爭者，說不定明天就成為合作伙伴。只要市場能夠做大，企業(yè)者都能得到好處。肥水要流入外人田，企業(yè)自身能做大，市場也能做大。一家企業(yè)兼并另一家企業(yè)，目的應(yīng)當(dāng)是實現(xiàn)雙贏、共贏。企業(yè)家要有這種眼光。

有了這種眼光，就會發(fā)現(xiàn)國有企業(yè)和民營企業(yè)在經(jīng)濟發(fā)展中是有廣闊前景的。國有企業(yè)跟民營企業(yè)應(yīng)該發(fā)展、平行發(fā)展，走到國外的企業(yè)不管是國有還是民營都是中國的企業(yè)，不管是國有企業(yè)還是民營企業(yè)創(chuàng)造的品牌都是民族品牌。

事實證明，國有企業(yè)和民營企業(yè)可以很好地合作共贏。

大家都知道，最近幾年我們都在談經(jīng)濟轉(zhuǎn)型。要知道，經(jīng)濟危機是逼迫企業(yè)進行轉(zhuǎn)型的重要因素，但轉(zhuǎn)型尚未完成，經(jīng)濟已經(jīng)很快回升，轉(zhuǎn)型沒有達到預(yù)想目標(biāo)。經(jīng)濟轉(zhuǎn)型是國家發(fā)展戰(zhàn)略，應(yīng)該是國有企業(yè)的主要責(zé)任，但是因為投資決策的體制改革還沒有完成，國企在很多投資決策方面還沒有承擔(dān)作為市場主體投資的決策權(quán)；資源定價體制的改革又遇到了困難，資源定價的不合理加劇了結(jié)構(gòu)的不協(xié)調(diào)；由于結(jié)構(gòu)調(diào)整可能在一段時間內(nèi)影響地方的GDP增長率，地方政府下不了決心，從而影響了國企的轉(zhuǎn)型；尤其是既得利益的存在，讓國企對行業(yè)壟斷的利益感到滿足，大大減少了創(chuàng)新的動力，這些因素決定了國企的優(yōu)勢沒有發(fā)揮出來，經(jīng)濟轉(zhuǎn)型沒有收到預(yù)料的效果。

而民企沒有體制的束縛，但是也不急于轉(zhuǎn)型，主要是因為政策上還存在障礙。一是對民營企業(yè)非常重要的融資問題沒有解決；二是企業(yè)技術(shù)人才，包括熟練工人儲備不足，人才引進又存在各種問題。在遼寧調(diào)研中我發(fā)現(xiàn)，職稱、戶口、社會保險等問題都是技術(shù)人才流向民營企業(yè)的重要障礙。三是技術(shù)轉(zhuǎn)型必須有市場，這樣才能有效益，但市場對民營經(jīng)濟存在很多限制，甚至準(zhǔn)入問題尚待解決。在廣東和遼寧，民營企業(yè)家都對進入政府采購名單難反應(yīng)強烈。不被列入政府采購名單，即使產(chǎn)品創(chuàng)新做得再好，也無法得到市場，產(chǎn)生效益?？傊?，以上融資問題、技術(shù)力量問題、市場準(zhǔn)入問題得不到解決，民營企業(yè)靠一己之力，很難完成經(jīng)濟轉(zhuǎn)型的任務(wù)。

國企的優(yōu)勢在于技術(shù)力量雄厚、規(guī)模大，民企的優(yōu)勢在于機制靈活、敢于創(chuàng)新、敢于自擔(dān)風(fēng)險。2011年年初的“光華新年論壇”上，我給國有企業(yè)的掌門人提出了一個思路，告訴他們民營企業(yè)在很多方面是可以成為國有企業(yè)的合作伙伴或配套的協(xié)作單位的。最近，國企跟民企在自主創(chuàng)新方面，正在探索合作的形式，大約有三種合作形式：一是縱向模式，即同一條產(chǎn)業(yè)鏈上的各個環(huán)節(jié)，都有國企和民企，要共同探討本產(chǎn)業(yè)鏈上的薄弱環(huán)節(jié)，以取得自主創(chuàng)新的突破。二是橫向模式，即同一個行業(yè)中有代表性的國企同民企合作，共同解決本行業(yè)中的重大技術(shù)難題，解決發(fā)展中的瓶頸問題。三是子公司模式，雙方出資、出人，建立子公司，把國企和民企的優(yōu)勢都吸收進來，專門從事研究、開發(fā)、推廣。

在自主創(chuàng)新上，國企和民企可以合作。在擴大就業(yè)、打造品牌、抵御危機等方面，國企和民企也可以很好地合作。

三、市場是“開發(fā)”出來的

對于民營企業(yè)來說，重要的是做精、做穩(wěn)、做強。企業(yè)不在大小，精才能強；穩(wěn)才能做大，大而不穩(wěn)，遲早要垮。我經(jīng)常講，小富靠勤奮，中富靠機遇，大富靠智慧。今天正是我們靠智慧的階段。要大發(fā)展必須有大智慧。要有大局意識，要了解當(dāng)前形勢和經(jīng)濟走向。

有了大局意識，就會時刻關(guān)注形勢和經(jīng)濟走向，就會發(fā)現(xiàn)市場是變化的。靜態(tài)地看待市場，市場就這么大，你占的份額多了，我占的份額相應(yīng)的就少了。但GDP是增長的，人均收入是提高的，所以市場將擴大。不僅如此，市場還是可以創(chuàng)造的。民營企業(yè)的體制決定了它的靈活性，加上大量民營企業(yè)規(guī)模不大，船小好調(diào)頭，民營企業(yè)要千方百計去尋找和創(chuàng)造新的市場。

市場是怎樣開發(fā)出來的?

1．開發(fā)新產(chǎn)品，就等于創(chuàng)造了一個新市場。假定國外已經(jīng)有了某種產(chǎn)品，而某個企業(yè)能在原有的基礎(chǔ)上進行創(chuàng)新，同樣意味著創(chuàng)造了一個市場。這叫做再創(chuàng)新。再創(chuàng)新不等于侵犯別人的專利和知識產(chǎn)權(quán)。

2．賦予產(chǎn)品以新功能，等同于開發(fā)一種新產(chǎn)品，創(chuàng)造一個新市場。今天的手機同十多年前的手機相比，功能增添不少。消費者不斷購買功能更新的新手機，新市場也就產(chǎn)生了。

3消費者的需求發(fā)生了變化，為了適應(yīng)這種變化，需求創(chuàng)造供給，創(chuàng)造市場?？觳褪称?、方便面，都是先有對消費品的需求，供給就產(chǎn)生了，市場就創(chuàng)造了。

4．隨著新產(chǎn)品的開發(fā)，與之配套的一系列服務(wù)就興起了，市場也就擴大了。這方面的例子可以舉很多。例如，許多家用電器被開發(fā)出來以后，與之配套的一系列服務(wù)，如修理服務(wù)、租賃服務(wù)等等，隨之興起，市場必然相應(yīng)擴大。

5．換一種營銷方式，可能發(fā)生一場市場革命，從而也就創(chuàng)造了市場。房地產(chǎn)市場上的按揭，還有各種消費信貸方式，都導(dǎo)致了市場的革命，創(chuàng)造了新市場。

6．在變動的市場中抓住機遇。這與不同行業(yè)、不同商品的銷售規(guī)律有關(guān)。以服裝和糧油市場為例，一般說來，服裝和糧油的收入、價格和銷售量的關(guān)系是不一樣的。假定價格上漲，以及收入下降，糧油的銷售量變化不大。因為低收入者和高收入者都需要購買糧食和食用油。服裝銷售量卻不一樣，低檔服裝可能銷路減少較多，因為低收入者在減少收入時，首先顧吃的，服裝可買可不買的不買。高檔服裝的銷路不一定下降，因為購買者是高收入者，他們只要想買衣服就會購買。從這個例子可以聯(lián)想到其他商品的情況。

總之，一個有眼光、有膽量，又有組織能力的企業(yè)家，就是一個善于創(chuàng)造市場、擴大市場的企業(yè)家。企業(yè)家可能也是某一專業(yè)的專家，但也可能不是某類專家，企業(yè)家就是經(jīng)營管理專家，他站得高，看得遠(yuǎn)，能用人。這就是他的過人之處。

四、企業(yè)家要學(xué)會看政策

我們天天講“挑戰(zhàn)與機遇并存”，但民營企業(yè)的機遇究竟在何處?其實國家出臺的一系列政策已經(jīng)講得很明確了。

經(jīng)濟轉(zhuǎn)型后，經(jīng)濟增長的突破口可能在四個方面。一是新能源和汽車行業(yè)技術(shù)改造。新能源能夠減少污染，節(jié)省石油，帶來全球汽車行業(yè)的改造。國際上對環(huán)保、節(jié)能減排的要求越來越嚴(yán)格，如果我們的技術(shù)不符合標(biāo)準(zhǔn)，我們的產(chǎn)品就無法走出去。中國必須對此心存警覺。二是新材料和信息化帶動裝備制造業(yè)和房屋建筑業(yè)的改造。如果能夠在新材料方面有所突破，在數(shù)控、智能裝備制造方面有所創(chuàng)新，建造出全新的住房，我們就打開了市場。三是環(huán)保產(chǎn)業(yè)。要大力發(fā)展我們自己的環(huán)保產(chǎn)業(yè)，帶動中國經(jīng)濟進步發(fā)展。四是生物科技新醫(yī)藥，包括新型農(nóng)業(yè)。這些行業(yè)未來前景很廣闊，百姓衣食都在其中，大有發(fā)展?jié)摿Α?/p>

這四個突破口都需要技術(shù)創(chuàng)新。民營企業(yè)機制靈活，敢于承擔(dān)風(fēng)險，在自主創(chuàng)新方面具有的潛力是國企不具備的，但是很多民企沒有利用好這個優(yōu)勢。企業(yè)當(dāng)然要重視現(xiàn)實收益，但未來收益卻更加重要。企業(yè)要兼并另一家企業(yè)，重視的不是它目前值多少錢，能給自己帶來多少收益，而在于今后值多少錢，能帶來多少收益。企業(yè)的任何投資，都應(yīng)當(dāng)從這個角度來分析。有眼光的企業(yè)家一定是能清醒地、準(zhǔn)確地判斷投資和未來收益的企業(yè)家。自主創(chuàng)新，既著眼現(xiàn)實，更著眼未來。貼牌生產(chǎn)不可能持久維持，即使引進技術(shù)，不等于引進技術(shù)創(chuàng)新能力。真正的核心技術(shù)不是買來的，也是買不來的。

調(diào)研中，我們發(fā)現(xiàn)有的企業(yè)一邊抱怨“用工荒”，一邊死守著沿海不走。但真實的情況是：一方面“人找事”，另一方面“事找人”。我們遇到的其實不是“用工荒”，而是“技工荒”。目前，國家大力增加基礎(chǔ)建設(shè)投資，修建公路、鐵路主要需要農(nóng)村青壯年男性為主的勞動力，但仍無法解決返鄉(xiāng)農(nóng)民工的就業(yè)問題，部分返鄉(xiāng)農(nóng)民工還是找不到工作。為什么?其中有些人外出打工多年，體力不如農(nóng)村中剛出來的年輕人。而且，他們多年來在沿海制造業(yè)中工作，已經(jīng)掌握一定技術(shù)，有一定經(jīng)驗，他們不愿到基建工地工作。對這些人，可以扶植他們回鄉(xiāng)后創(chuàng)業(yè)。

而另一方面，農(nóng)民工的子女教育、醫(yī)療保障、社會保障問題正在逐步解決。民營企業(yè)不要老把眼睛放在傳統(tǒng)的沿海發(fā)達地區(qū)，應(yīng)該放在內(nèi)地。在那里，民營企業(yè)不但能解決“用工荒”問題，還能比國企更容易地招到合適的技工。但企業(yè)的內(nèi)遷絕不要帶來污染源的內(nèi)遷。該淘汰的就淘汰，不要把技術(shù)落后、有污染的企業(yè)內(nèi)遷。技術(shù)落后和有污染的企業(yè)，要先技術(shù)改造，改造了再內(nèi)遷。

讓我再回到一開始的話題，國家通過財政政策、稅收政策、貨幣信貸政策和產(chǎn)業(yè)政策吸引民營企業(yè)在符合國家發(fā)展戰(zhàn)略的前提下迅速發(fā)展。

我最近到重慶調(diào)研。重慶出臺了一個政策：大力扶持微型企業(yè)發(fā)展。什么是微型企業(yè)呢?一是包括業(yè)主本人在內(nèi)，工作人員不超過20人的，就是微型企業(yè)；二是創(chuàng)業(yè)時的資本不超過10萬元。微型企業(yè)可以得到政府所給的優(yōu)惠政策，如減免稅；資金全補助；幫助得到小額貸款以解決融資難問題；政府承擔(dān)職工培訓(xùn)費用；加快注冊登記、銀行開戶手續(xù)等等，這就掀起了全民的創(chuàng)業(yè)熱。

哪些是國家需要發(fā)展的領(lǐng)域呢?民營企業(yè)家需要明白，我國的GDP應(yīng)該由更多的高科技產(chǎn)品構(gòu)成，因為這代表中國未來發(fā)展的方向。要知道，GDP是總量，我們更應(yīng)看重它的構(gòu)成?，F(xiàn)在，中國的GDP已經(jīng)超過日本了，但從GDP的構(gòu)成來看，我們還不如日本，因為我們高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)不如日本。

此外，科技創(chuàng)新、農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化和農(nóng)民專業(yè)合作社、縣城和中心鎮(zhèn)的建設(shè)，都提供了擴大內(nèi)需的很多選擇，民營企業(yè)家應(yīng)該根據(jù)當(dāng)前形勢調(diào)整自己的發(fā)展戰(zhàn)略。

（原載《商界》2011年6月）

六卷本《方顯廷文集》總序

一、寫序緣由

我是1951年9月進入北京大學(xué)經(jīng)濟系的，1955年畢業(yè)，畢業(yè)后留校工作至今。陳振漢先生是我的老師，也是我研究經(jīng)濟史的領(lǐng)路人。從1951年我進入北大到2008年陳振漢先生逝世，我們作為師生和同事相處了58年之久。陳振漢先生畢業(yè)于南開大學(xué)經(jīng)濟系，方顯廷先生長期執(zhí)教于南開大學(xué)，是陳振漢先生的老師。

我沒有見過方顯廷先生，但我不僅從陳振漢先生那里了解到南開大學(xué)經(jīng)濟研究所和方顯廷先生的學(xué)術(shù)成就，而且也了解到方顯廷先生的人品和治學(xué)態(tài)度，使我很早就對方顯廷先生十分仰慕。商務(wù)印書館在2006年出版《方顯廷回憶錄》之后，立即準(zhǔn)備出版6卷本的《方顯廷文集》，原來是請陳振漢先生撰寫序言的，但陳振漢先生這時已臥病在家（2006年他已94歲高齡了)，他囑咐我代為執(zhí)筆，我應(yīng)允了。這篇序言，既可表達我對方顯廷先生這樣一位學(xué)術(shù)界前輩的崇敬與仰慕，又可作為我對我的老師陳振漢先生的紀(jì)念與追思。

二、方顯廷先生與南開大學(xué)經(jīng)濟學(xué)傳統(tǒng)

方顯廷先生的早年生活是很艱苦的。據(jù)他在回憶錄中的記述，他原籍浙江寧波，1906年他3歲時家里遭了一場大火，一切盡化為灰燼。7歲時，父親病故，家業(yè)衰敗。他在家鄉(xiāng)只受過初等教育。14歲那年(1917年)經(jīng)親戚介紹來到上海厚生紗廠當(dāng)了學(xué)徒。厚生紗廠的經(jīng)理是著名民族企業(yè)家穆藕初先生，他同時也是學(xué)徒們的師傅。由于方顯廷先生刻苦學(xué)習(xí)英語，英語程度較高，所以只做了半年學(xué)徒，就被調(diào)到辦公室工作。他工作出色，得到穆藕初先生賞識。1921年，方顯廷先生18歲，在穆藕初先生資助下，赴美國繼續(xù)學(xué)習(xí)，先后在美國威斯康辛大學(xué)讀預(yù)科，在紐約大學(xué)讀完本科，獲學(xué)士學(xué)位，再進入耶魯大學(xué)攻讀經(jīng)濟學(xué)，1928年獲哲學(xué)博士學(xué)位。這一年他25歲。第二年(1929年)，他回國任教于南開大學(xué)。陳振漢先生是1931年考進南開大學(xué)經(jīng)濟系，1935年畢業(yè)的，在這段時間內(nèi)受業(yè)于方顯廷先生。

陳振漢先生多次和我談起，方顯廷先生的治學(xué)方法有著明顯的特點，可以歸結(jié)為經(jīng)濟理論、經(jīng)濟史研究、統(tǒng)計學(xué)三者并重和交融。經(jīng)濟理論被認(rèn)為是經(jīng)濟研究的基礎(chǔ)，如果經(jīng)濟理論缺乏深厚的功底，研究難以深入，更難以有新的見解。經(jīng)濟史研究，是指研究者應(yīng)當(dāng)具備廣博的經(jīng)濟史知識，因為現(xiàn)實經(jīng)濟中的重大問題絕不是憑空出現(xiàn)的，總有其歷史的淵源以及其產(chǎn)生、發(fā)展、演變的過程。脫離歷史背景去進行研究，往往難以認(rèn)清規(guī)律，難以作出清晰的判斷。而統(tǒng)計學(xué)，則被認(rèn)為是一種必不可少的方法論基礎(chǔ)，如果不能運用科學(xué)的統(tǒng)計方法，結(jié)論通常是缺乏依據(jù)的，或者會誤導(dǎo)研究者得出錯誤的結(jié)論。陳振漢先生自稱他在治學(xué)方法上受到了方顯廷先生的影響，所以多年來一直強調(diào)把經(jīng)濟理論、經(jīng)濟史研究和統(tǒng)計學(xué)三者結(jié)合在一起的必要性。陳振漢先生還說，這也是南開大學(xué)經(jīng)濟系和南開大學(xué)經(jīng)濟研究所多年堅持的治學(xué)方法。從方顯廷先生的著作中，我們可以處處看到經(jīng)濟理論、經(jīng)濟史研究和統(tǒng)計學(xué)三者的融合。

方顯廷在紐約大學(xué)和耶魯大學(xué)學(xué)習(xí)期間，受過嚴(yán)格的西方經(jīng)濟學(xué)訓(xùn)練，功底十分深厚。他在耶魯大學(xué)的博士論文，題為《英格蘭工廠制度之勝利》，贏得了國外學(xué)術(shù)界的好評。據(jù)方顯廷先生在回憶錄中所述，19世紀(jì)中期前后的英國工廠組織，傳統(tǒng)的分類方法是按照個體手工工匠、家庭作坊制和工廠制度來劃分的，而方顯廷先生在博士論文中則按照另一種劃分方法，即按照手工藝人、商人雇主和工廠制度分類，這種分類主要突出了商人雇主在工業(yè)化初期的作用，工廠制度的勝利實際上也就是工廠組織取代商人雇主制度的勝利。這篇博士論文不僅可以看成是工業(yè)經(jīng)濟史研究的成果，而且也可以看成是企業(yè)組織理論的一項突破。

三、方顯廷先生的成就

方顯廷先生回國以后，除了對歐洲經(jīng)濟史繼續(xù)進行研究以外，他的主要研究領(lǐng)域轉(zhuǎn)入了中國近代工業(yè)史和中國近代地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展史。在這次出版的6卷本的《方顯廷文集》中，至少有一半以上的內(nèi)容是中國近代工業(yè)史和中國近代地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展史方面的著作。1934年由國立編譯館出版的《中國之棉紡織業(yè)》是方顯廷先生的力作，也是第一本對中國棉紡織業(yè)進行系統(tǒng)研究的學(xué)術(shù)著作，資料翔實、分析透徹，尤其是在該書中專門論及中國棉紡織業(yè)發(fā)展中所遇到的阻力以及今后的發(fā)展前途等章節(jié)，反映了方顯廷先生對國民經(jīng)濟中這一重要產(chǎn)業(yè)的遠(yuǎn)見卓識。

在有關(guān)中國近代地區(qū)發(fā)展史方面，方顯廷先生由于長期執(zhí)教于南開大學(xué)，所以把華北地區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展作為研究重點。他所撰寫的《天津地毯工業(yè)》《天津織布工業(yè)》《天津針織工業(yè)》《天津棉花運銷概況》《華北鄉(xiāng)村織布工業(yè)與商人雇主制度》等，都是在廣泛社會經(jīng)濟調(diào)查的基礎(chǔ)上完成的。方顯廷先生在回憶錄中寫道：“我發(fā)現(xiàn)為三四年級學(xué)生講授好3小時的經(jīng)濟史課程不難，但是要充分準(zhǔn)備一份關(guān)于天津地毯工業(yè)的報告卻需要投入大量的時間。”盡管這項研究在方顯廷先生從事之前已由南開大學(xué)的其他研究人員做過，方顯廷先生認(rèn)為：“但是所收集到的情況完全不夠充分。我不得不多少重新開始這一工作。首先，對這一工業(yè)進行概括的了解；然后，到天津不同地區(qū)親自去參觀那些用手工編織地毯的作坊?！?sup>正因為有了詳細(xì)而認(rèn)真的調(diào)查，才完成了《天津地毯工業(yè)》這樣一本專著(1929年出版)。

對于華北的鄉(xiāng)村工業(yè)發(fā)展，方顯廷先生選擇了河北省高陽的織布業(yè)作為研究對象，題目定為《華北鄉(xiāng)村織布工業(yè)與商人雇主制度》。這是同方顯廷先生的博士論文有相當(dāng)密切聯(lián)系的，因為正如前面已經(jīng)提到的，在那篇博士論文中，方顯廷先生用商人雇主制度作為工業(yè)化初期的分類形式之一代替了傳統(tǒng)的分類方法中的家庭作坊制。商人雇主制度使工業(yè)化初期的商人雇主的作用更加突出，反映了商人資本在活躍城鄉(xiāng)經(jīng)濟和以供給工具和原料、訂貨和包銷等手段成為鄉(xiāng)村工業(yè)的實際控制者，從而說明了華北地區(qū)的鄉(xiāng)村工業(yè)距工廠制度的建立還存在一定的差距。

在方顯廷先生的經(jīng)濟研究中還有一個重要領(lǐng)域，這就是對抗日戰(zhàn)爭勝利之后中國經(jīng)濟建設(shè)途徑的探討。方顯廷先生早就認(rèn)為日本必敗，中國必勝，對前途充滿信心。1941年至1943年，他受美國洛克菲勒基金會的邀請，到美國進行訪問，訪問期間先在哈佛進行研究，半年后去華盛頓的戰(zhàn)時經(jīng)濟委員會(后改稱國外經(jīng)濟管理局，以后又改稱為國外開發(fā)總署)做研究工作。據(jù)方顯廷先生在回憶錄中所述，這是一個龐大的組織，擁有好幾百名雇員，其中包括一些專家，調(diào)查分析研究亞洲國家經(jīng)濟狀況。戰(zhàn)后中國經(jīng)濟如何重建，是該組織研究項目之一。在這期間，即1943年12月4日至14日，方顯廷先生由美國去加拿大魁北克參加太平洋國際學(xué)會第八屆會議。與會者有來自美國、英國、蘇聯(lián)、荷蘭、加拿大、澳大利亞、中國、印度和泰國的150位代表。這次會議對中國在過去6年來(1937～1943)抵抗日寇侵略戰(zhàn)爭之舉表達敬佩之意，會議一致同意有必要廢除自鴉片戰(zhàn)爭以來中國同西方列強簽署的不平等條約，一致贊成將臺灣歸還中國，允許朝鮮獨立，懲罰日本戰(zhàn)爭罪犯，解除日本武裝并支付戰(zhàn)爭賠款等。

關(guān)于抗日戰(zhàn)爭結(jié)束后中國的經(jīng)濟重建問題，方顯廷的經(jīng)濟觀點和政策建議，見文集的第3卷(《中國戰(zhàn)后經(jīng)濟問題研究》等)、第5卷(《現(xiàn)代中國的經(jīng)濟研究》、《中國經(jīng)濟危機及其挽救途徑》、《勝利后的中國經(jīng)濟》等)。他的基本思路依然是中國必須早日實現(xiàn)工業(yè)化。20世紀(jì)30年代他是這樣主張的，20世紀(jì)40年代后半期他仍堅持這觀點。

把凱恩斯經(jīng)濟學(xué)介紹給中國學(xué)術(shù)界，是方顯廷先生20世紀(jì)40年代的貢獻之一。這同他自1939年起在南開大學(xué)經(jīng)濟研究所主持工作和1941年在哈佛大學(xué)進行訪問、研究有關(guān)。凱恩斯的代表作《就業(yè)、利息和貨幣通論》出版于1936年2月。凱恩斯在這部著作中系統(tǒng)闡述了自己的宏觀經(jīng)濟學(xué)理論，對西方國家的經(jīng)濟政策的制定有著深遠(yuǎn)的影響。西方經(jīng)濟學(xué)界普遍認(rèn)為這是一場“凱恩斯革命”，但又是雙重意義上的“凱恩斯革命”，即一方面是經(jīng)濟理論的革命(以有效需求不足理論代替新古典經(jīng)濟學(xué)的均衡論)，另一方面是政策意義上的革命(以國家對經(jīng)濟調(diào)節(jié)的政策代替?zhèn)鹘y(tǒng)的政府不干預(yù)經(jīng)濟的政策)。方顯廷先生抗戰(zhàn)期間在重慶南開大學(xué)經(jīng)濟研究所主持工作，他在回憶錄中寫道：“研究所之所以將培訓(xùn)研究生的方向選定為經(jīng)濟理論和貨幣問題，是受到1936年2月英國經(jīng)濟學(xué)家凱恩斯議員出版《貨幣通論》之后興起的‘凱恩斯革命’的影響。”稍后，方顯廷先生到了美國，他在哈佛大學(xué)進行訪問和研究時，同一些美國經(jīng)濟學(xué)家接觸，更深入地了解到“凱恩斯革命”的影響。他在美國設(shè)法為研究所通過海運，并通過滇緬通道運來一批關(guān)于“凱恩斯革命”的最新書籍。20世紀(jì)40至50年代，南開大學(xué)能成為國內(nèi)在研究當(dāng)代西方經(jīng)濟學(xué)方面處于前沿的高等學(xué)府之列，同方顯廷先生的功績是分不開的。

1947年，方顯廷先生應(yīng)聯(lián)合國的聘請，在聯(lián)合國及亞洲遠(yuǎn)東經(jīng)濟委員會(ECAFE)工作，任調(diào)查研究室主任，具體任務(wù)是研究亞洲及遠(yuǎn)東地區(qū)各國的經(jīng)濟狀況和發(fā)展趨勢，編輯《亞洲及遠(yuǎn)東經(jīng)濟年鑒》。該委員會原在上海，1949年1月遷往曼谷，那年方顯廷先生46歲。1964年他6l歲時從聯(lián)合國機構(gòu)退休。但緊接著又擔(dān)任了亞洲經(jīng)濟發(fā)展及計劃研究院副院長。這是一個由聯(lián)合國開發(fā)計劃署主要提供資金的、以研究亞洲經(jīng)濟發(fā)展和培訓(xùn)亞洲及遠(yuǎn)東地區(qū)各國企業(yè)家、銀行家和政府官員為宗旨的機構(gòu)。方顯廷先生在這里工作一年后便離去，過著自己向往的清閑退休生活。但不久他又被聘為新加坡南洋大學(xué)客座教授，1971年再度退休，從此去瑞士定居，安度晚年。

從1947年進入聯(lián)合國機構(gòu)工作起，到1971年自新加坡南洋大學(xué)退休為止，將近25年的國外生活，使方顯廷先生的研究方向發(fā)生了一個轉(zhuǎn)折，即從專心致志研究中國工業(yè)化轉(zhuǎn)而關(guān)注東南亞經(jīng)濟發(fā)展。在這些年內(nèi)，他撰寫了一些有關(guān)東南亞國家的經(jīng)濟發(fā)展的文章，收集到這部文集里的有：《太平洋各國經(jīng)濟問題》、《新加坡的小型工業(yè)》、《新加坡經(jīng)濟發(fā)展的策略》、《亞洲及遠(yuǎn)東地區(qū)工業(yè)品出口的發(fā)展》等。但他更多的精力和時間放在編輯歷年的《亞洲及遠(yuǎn)東經(jīng)濟年鑒》上。這套年鑒很有價值，它見證了這一地區(qū)的發(fā)展中國家在第二次世界大戰(zhàn)結(jié)束后是如何一步步從衰退趨于復(fù)蘇，再邁向成長和繁榮的。

四、愛國的經(jīng)濟學(xué)家：對方顯廷先生的評價

方顯廷先生是一位愛國者。即使他在聯(lián)合國機構(gòu)中工作多年，后來又在新加坡南洋大學(xué)任教，但他始終忘不了祖國的工業(yè)化，忘不了祖國內(nèi)地的經(jīng)濟建設(shè)。據(jù)方顯廷先生在回憶錄中所述，《亞洲及遠(yuǎn)東經(jīng)濟年鑒》的內(nèi)容自1953年起有所改動，即“《年鑒》對于中國內(nèi)地的發(fā)展給予更為透徹的報道”。

此外，1953年11月出版的《亞洲及遠(yuǎn)東經(jīng)濟季刊》(聯(lián)合國亞洲及遠(yuǎn)東經(jīng)濟委員會下設(shè)刊物，創(chuàng)刊于1950年)上，發(fā)表了方顯廷先生撰寫的《1949～1953年中國大陸的經(jīng)濟發(fā)展》一文，引起了國外經(jīng)濟界的注意。方顯廷先生在這篇文章中引用了中國政府公布的許多數(shù)字，他用這些數(shù)字說明中國經(jīng)濟恢復(fù)的速度是驚人的。文章中寫道：“生產(chǎn)的恢復(fù)受益于多種因素，而其中最為重要的一個，無疑是和平與秩序的恢復(fù)?！蔽恼逻€肯定了中華人民共和國成立初期制度變革的積極作用：“毋庸置疑，制度的改變對于自1949年以來經(jīng)濟的恢復(fù)也是一個重要方面，因而關(guān)于在過去幾年過程中，中國經(jīng)濟框架的改變對生產(chǎn)的恢復(fù)起到了一定作用這一判斷應(yīng)當(dāng)是中肯的?！?/p>

6卷本的《方顯廷文集》出版了。這里記錄下方顯廷先生一生的主要論著。國內(nèi)人士盡管過去對方顯廷先生的學(xué)術(shù)貢獻了解不多，但我深信，歷史是公平、公正的。只要認(rèn)真閱讀了《方顯廷文集》中各個時期的著述，就一定會了解方顯廷先生為人處世的原則、治學(xué)方法、學(xué)術(shù)成就，以及在經(jīng)濟學(xué)和經(jīng)濟史領(lǐng)域所做出的貢獻。

（原載《中華讀書報》2011年9月26日）

道德力量調(diào)節(jié)的獨特作用

道德力量調(diào)節(jié)是市場調(diào)節(jié)、政府調(diào)節(jié)以外的第三種調(diào)節(jié)。即使在市場經(jīng)濟中，在市場調(diào)節(jié)與政府調(diào)節(jié)都起作用的場合，在法律產(chǎn)生并被執(zhí)行的場合，道德力量調(diào)節(jié)不僅存在著，而且它的作用是市場調(diào)節(jié)與政府調(diào)節(jié)所替代不了的，也是法律所替代不了的。

一、道德力量超越市場、超越政府

為什么說道德力量超越市場和政府呢?

1．在市場尚未形成與政府尚未出現(xiàn)的漫長歲月里，那時既沒有市場調(diào)節(jié)，也沒有政府調(diào)節(jié)，道德力量調(diào)節(jié)是這一漫長時間內(nèi)唯一起作用的調(diào)節(jié)方式。不僅遠(yuǎn)古時期的情況如此，即使在近代社會，在某些未同外界接觸或同外界接觸不多的部落中間，在邊遠(yuǎn)的山村、孤島上，甚至在開拓荒蕪地帶的移民團體中，市場調(diào)節(jié)不起作用，政府調(diào)節(jié)也不起作用，唯有道德力量調(diào)節(jié)才是在社會經(jīng)濟生活中起作用的調(diào)節(jié)方式。因此，完全有理由把道德力量調(diào)節(jié)稱作超越市場與政府的第三種調(diào)節(jié)。

2．在市場調(diào)節(jié)與政府調(diào)節(jié)都能起作用的范圍內(nèi)，由于市場力量與政府力量全都有局限性，所以這兩種調(diào)節(jié)之后會留下一些空白。當(dāng)然，在某些情況下，政府調(diào)節(jié)可以彌補市場調(diào)節(jié)的局限性；在另一些情況下，市場調(diào)節(jié)也可以彌補政府調(diào)節(jié)的局限性；但政府調(diào)節(jié)是不可能完全彌補市場調(diào)節(jié)的局限性的，正如市場調(diào)節(jié)不可能完全彌補政府調(diào)節(jié)的局限性一樣。一個明顯的例子就是：由于人是“社會的人”，人不一定只從經(jīng)濟利益的角度來考慮問題和選擇行為方式，人也不一定只是被動地接受政府的調(diào)節(jié)，所以市場調(diào)節(jié)與政府調(diào)節(jié)都難以進到人作為“社會的人”這個深層次來發(fā)揮作用。市場調(diào)節(jié)與政府調(diào)節(jié)留下的空白只有依靠道德力量調(diào)節(jié)來彌補。從這個意義上說，道德力量調(diào)節(jié)是超越市場與超越政府的一種調(diào)節(jié)。

3．社會生活是一個廣泛的領(lǐng)域，其中一部分是交易活動，另一部分是非交易活動。在交易活動中，市場調(diào)節(jié)起著基礎(chǔ)性調(diào)節(jié)的作用，政府調(diào)節(jié)起著高層次調(diào)節(jié)的作用。而在非交易活動中，情況便大不一樣了。由于這些活動是非交易性質(zhì)的，所以不受市場規(guī)則的制約，市場機制在非交易活動中是不起作用的。至于政府調(diào)節(jié)，則只是劃定了非交易活動的范圍，使它們不至于越過邊界，而并不進入非交易活動范圍之內(nèi)進行干預(yù)，這樣，非交易活動就要由市場調(diào)節(jié)與政府調(diào)節(jié)之外的道德力量來進行調(diào)節(jié)。

4．在市場出現(xiàn)與政府形成之后，由于種種原因，市場可能失靈，政府可能癱瘓，市場調(diào)節(jié)與政府調(diào)節(jié)都有可能不發(fā)生作用或只發(fā)生十分有限的作用。但即使在這些情況之下，道德力量調(diào)節(jié)卻依然存在，并照常發(fā)生作用。這又是可以把道德力量調(diào)節(jié)稱作超越市場與超越政府的調(diào)節(jié)的理由之一。

基于以上分析，我們可以說，道德力量是超越市場、超越政府的。

二、道德力量調(diào)節(jié)介于“無形之手”與“有形之手”之間

需要說明的是，道德力量調(diào)節(jié)是介于市場調(diào)節(jié)與政府調(diào)節(jié)之間的，市場調(diào)節(jié)被稱做“無形之手”，政府調(diào)節(jié)被稱做“有形之手”，道德力量調(diào)節(jié)介于“無形之手”與“有形之手”之間。在道德力量調(diào)節(jié)的約束力較強時，它接近于政府調(diào)節(jié)，而在其約束力較弱時，又接近于市場調(diào)節(jié)。那么，為什么道德力量調(diào)節(jié)的約束力有時較強，有時卻較弱呢?這主要取決于兩個因素：

一是道德力量調(diào)節(jié)是否已經(jīng)成為一種被群體內(nèi)的各個成員認(rèn)同的約定或守則。如果它已經(jīng)成為各個成員認(rèn)同的約定或守則，約束力就較強，否則就較弱。比如說，鄉(xiāng)規(guī)民約是一個群體的所有成員共同約定的，成員們就有遵守的義務(wù)，這時，體現(xiàn)于鄉(xiāng)規(guī)民約中的道德力量調(diào)節(jié)就會有較強的約束力。再說，行業(yè)組織作為民間的組織，對于參加本行業(yè)的企業(yè)有一些共同通過的守則，例如要求企業(yè)講信用，重視消費者利益、職工利益等。這既不屬于市場調(diào)節(jié)，又不屬于政府調(diào)節(jié)，而是本行業(yè)的自律行為，所以也屬于道德力量的調(diào)節(jié)，但同樣對本行業(yè)的成員有較強的約束力。

二是群體的各個成員對群體的認(rèn)同程度的高低。如果成員對群體的認(rèn)同程度較高，道德力量調(diào)節(jié)的約束力就較強，否則就較弱。不妨仍以鄉(xiāng)規(guī)民約為例。鄉(xiāng)規(guī)民約是某一群體的成員所制定的，如果該群體的成員對群體的認(rèn)同程度較高，他們遵守鄉(xiāng)規(guī)民約的自覺性較高，則鄉(xiāng)規(guī)民約對成員行為的約束力也就較強。

當(dāng)然，即使道德力量調(diào)節(jié)在某些場合的約束力較小，但這并不意味著道德力量調(diào)節(jié)不起作用，而且，也不是任何情況下道德力量調(diào)節(jié)的約束力越強越好。這是因為道德力量調(diào)節(jié)的形式多種多樣，鄉(xiāng)規(guī)民約這種形式下的道德力量調(diào)節(jié)一般會有較強的約束力，而自律這種形式下的道德力量調(diào)節(jié)雖然沒有什么約束力，但卻經(jīng)常發(fā)揮作用，對個人的行為產(chǎn)生影響。文化建設(shè)，包括企業(yè)文化建設(shè)、社區(qū)文化建設(shè)、校園文化建設(shè)等，都屬于道德力量調(diào)節(jié)范圍。文化建設(shè)對個人行為的影響，雖然是潛移默化的，但卻是持久生效的。

三、隨著非交易領(lǐng)域的擴大，道德力量調(diào)節(jié)的作用日益突出

從社會發(fā)展的趨勢來看，由道德力量調(diào)節(jié)起主要作用的非交易領(lǐng)域內(nèi)的活動有可能不斷增多。這是一個值得注意的現(xiàn)象。歷史上，在生產(chǎn)力發(fā)展水平極低的時候，交易領(lǐng)域幾乎不存在，那時非交易領(lǐng)域幾乎覆蓋全部社會經(jīng)濟生活。以后，隨著生產(chǎn)力的發(fā)展，交易領(lǐng)域逐漸擴大，非交易領(lǐng)域則相應(yīng)地逐漸縮小。而在生產(chǎn)力發(fā)展水平大大提高以后，非交易領(lǐng)域在社會經(jīng)濟生活中所占的比重又會逐漸增加。也就是說，在經(jīng)濟高度發(fā)展之后，隨著人均收入的增長，人們的需要也將隨之發(fā)生由較低層次向較高層次的轉(zhuǎn)變，人們的價值觀念必然相應(yīng)地發(fā)生變化，包括對利益的看法、對職業(yè)的看法、對生活方式和生活本身的看法、對家庭和子女的看法、對人與人之間關(guān)系的看法、對物質(zhì)財富和精神享受的看法等等，都處于不斷變化之中。于是非交易領(lǐng)域的活動也將隨著國民收入和個人可支配收入上升到一個新階段之后而增多，非交易領(lǐng)域內(nèi)的各種關(guān)系也會因此而得到發(fā)展。這是社會經(jīng)濟發(fā)展的必然趨勢。道德力量調(diào)節(jié)既然在非交易領(lǐng)域內(nèi)起著主要作用，那么顯而易見，隨著非交易領(lǐng)域的不斷擴大，道德力量調(diào)節(jié)在社會經(jīng)濟生活中的作用也將越來越突出。

在當(dāng)前我國經(jīng)濟持續(xù)發(fā)展中，強調(diào)市場調(diào)節(jié)、政府調(diào)節(jié)和道德力量調(diào)節(jié)并重，是十分必要的。三種調(diào)節(jié)并重，實際上表明了他律和自律的并重、法律和道德的并重、經(jīng)濟和文化的并重，這正是建設(shè)和諧社會所必需的。

（原載《首都企業(yè)家》2011年第8期）

論貨幣流通量的“正常水平”

“讓貨幣流通量回歸到正常水平”，這個提法是對的。因為從理論上說，不管哪一個因素導(dǎo)致的通貨膨脹都是一種貨幣現(xiàn)象。通貨膨脹總是同貨幣流通量偏多有關(guān)。但問題并沒有那么簡單。至少，這里有若干問題還需要進一步探討。

一、什么是貨幣流通量的“正常水平”?

在計算貨幣流通量的正常水平時通常都是以發(fā)達國家的經(jīng)驗為準(zhǔn)的，并以充分的市場化和完善的市場環(huán)境為前提。要考慮的無非是人口增長率、經(jīng)濟增長率、通貨膨脹率、貨幣流通速度等數(shù)據(jù)。這些是不是適用于當(dāng)前的中國，還需要研究。因為中國至今仍處在從計劃體制向市場經(jīng)濟體制轉(zhuǎn)軌的階段，城鄉(xiāng)二元體制繼續(xù)存在，國有企業(yè)行業(yè)壟斷現(xiàn)象仍舊存在，貨幣流通機制不像完善的市場條件下那么靈活、有效，流通渠道的中間環(huán)節(jié)多，而且往往不順暢，這些都會增加對貨幣的需求量。搬用發(fā)達國家的經(jīng)驗，往往會造成這樣的結(jié)果：所計算出來的貨幣流通量“正常水平”實際上是偏緊的。換言之，中國經(jīng)濟實際上的貨幣流通量的“正常水平”要高于由此計算所顯示的貨幣流通量“正常水平”。中國改革開放30多年的經(jīng)驗說明了這一點。

那么，能不能以2008年國際金融風(fēng)暴沖擊中國以前的貨幣流通量為標(biāo)準(zhǔn)?那也是需要討論的，因為從2008年第一季度起，有的地方已經(jīng)開始貨幣緊縮了，何況從2008年第一季度以來，經(jīng)濟累計增長了多少，是不是也應(yīng)考慮在內(nèi)呢?

二、如何計算外匯儲備增長對貨幣流通量“正常水平”的影響？

外匯儲備增長所造成的人民幣外匯儲備占款數(shù)額的上升，如何影響貨幣流通量“正常水平”，有待探討。假定同20世紀(jì)90年代初那次通貨膨脹一樣，外匯儲備只有幾百億美元，外匯儲備的人民幣投放量對貨幣流通量的影響可以不計。但現(xiàn)在就不同了，外匯儲備已達3萬億美元。無疑，這么大數(shù)量的人民幣投放是會增大貨幣流通量的，也會刺激物價上漲。針對這種情況，能有什么樣的有效對策?只能說，緊縮貨幣流通量不能解決問題，而只會使經(jīng)濟運行變得困難。拋售外匯儲備，換來人民幣回籠，可能有些用處，但怎樣拋售外匯而不引起大的震動?很難免。何況，即使逐步拋售，那也是一個長時期才能解決的問題，豈能在短期內(nèi)奏效?假定要拋售一部分外匯儲備，那么近期內(nèi)拋售多少，才能使貨幣流通量回歸到“正常水平”，這又是一個誰也無法說出準(zhǔn)確答案的難題，而且沒有可操作性。既然外匯儲備的大量拋售不具有現(xiàn)實意義，那么在計算當(dāng)前中國貨幣流通量的“正常水平”時，是不是應(yīng)當(dāng)把外匯儲備的人民幣占款數(shù)額剔除出去?剔除多少為宜?這同樣涉及另一個可供探討的問題，那就是當(dāng)前中國的“最佳外匯儲備數(shù)量”是多少。算出了“最佳外匯儲備數(shù)量”以后，才知道多余的外匯儲備數(shù)量是多少。但“最佳外匯儲備數(shù)量”并沒有一個公認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)，僅僅計算出三個月的進口額和年度到期的外債本息償還額，只能供參考，而不能作為實施時的依據(jù)，因為還有許多因素需要考慮在內(nèi)。

三、結(jié)構(gòu)對貨幣流通量“正常水平”的影響有多大？

在分析當(dāng)前中國通貨膨脹時，中國的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)分析、所有制結(jié)構(gòu)分析和地區(qū)經(jīng)濟結(jié)構(gòu)分析，可能比貨幣流通量這個總量指標(biāo)更能說明問題。要把貨幣流通量回歸到“正常水平”這一分析，應(yīng)當(dāng)同產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、所有制結(jié)構(gòu)和地區(qū)經(jīng)濟結(jié)構(gòu)分析結(jié)合在一起。因為通過產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)分析，可以了解到產(chǎn)品供求基本平衡的產(chǎn)業(yè)、產(chǎn)能嚴(yán)重短缺的產(chǎn)業(yè)及產(chǎn)能大量過剩的產(chǎn)業(yè)各自所占的比重，而這些不同的產(chǎn)業(yè)對貨幣的需求量是不一樣的。無論是存款準(zhǔn)備金率的調(diào)整還是貸款利率的調(diào)整，都不宜采取“一刀切”的做法，否則有可能得到相反的結(jié)果，使經(jīng)濟的正常運行和協(xié)調(diào)發(fā)展受損。對所有制結(jié)構(gòu)的分析可以了解到，國有大型企業(yè)、民營企業(yè)(尤其是民營中小企業(yè))、個體工商戶、承包土地的農(nóng)民，對資本的需求和進行融資的渠道完全不一樣，即使可以計算出全國貨幣流通量的正常水平是多少，但很可能使得國有大型企業(yè)基本不受影響，而民營中小企業(yè)則會受到較大的影響；至于個體工商戶和承包土地的農(nóng)民，則不得不忍受更高的民間借貸利率的打擊。地區(qū)經(jīng)濟結(jié)構(gòu)分析的結(jié)果可以說明同樣的問題。假如一定要按發(fā)達國家的貨幣流通量計算方式來確定貨幣流通量的“正常水平”，必然會使東部地區(qū)的日子不好過，而西部地區(qū)的經(jīng)濟則更加困難。

四、緊縮貨幣流通量如果過了頭，會有什么后果？

要謹(jǐn)防企業(yè)資金鏈的斷裂，而企業(yè)資金鏈的斷裂又是同產(chǎn)品供應(yīng)鏈的斷裂連接在一起的。在當(dāng)前形勢下，在實行貨幣流通量向“正常水平”的回歸時，很可能引起產(chǎn)品供應(yīng)鏈的斷裂和企業(yè)資金鏈的斷裂，從而使經(jīng)濟中出現(xiàn)企業(yè)停產(chǎn)、倒閉和員工下崗、失業(yè)的情況，也可能出現(xiàn)使個體工商戶收縮、使承包土地的農(nóng)民收入下降的情況。這是因為如前所說，不同的產(chǎn)業(yè)、不同的企業(yè)、不同的地區(qū)，在名為向貨幣流通量“正常水平”回歸的政策影響之下，會受到不同程度的沖擊。有的產(chǎn)業(yè)、有的企業(yè)、有的地區(qū)和有的人群受影響大，于是就會發(fā)生產(chǎn)品供應(yīng)鏈和企業(yè)資金鏈的斷裂。

不僅如此，還應(yīng)當(dāng)看到，貨幣流通量寬松時，經(jīng)濟規(guī)模大或小的企業(yè)基本上都能受益，只是大企業(yè)可能利益多一些，中小企業(yè)可能利益少一些。而當(dāng)貨幣流通量壓縮到“正常水平”或“正常水平以下”時，那么大中小型企業(yè)之間受損失程度的差別就大得多了。大企業(yè)還可以活下來，中小企業(yè)中不少卻活不下去了。這就是貨幣政策效應(yīng)的不對稱性。

經(jīng)濟學(xué)界容易犯的一個錯誤是，研究宏觀經(jīng)濟時容易忽視結(jié)構(gòu)問題，容易忽視微觀經(jīng)濟的變動，也容易忽視目前存在的制度或體制所帶來的影響。如果把已經(jīng)偏緊的貨幣流通量誤認(rèn)為還未回歸到“正常水平”而繼續(xù)緊縮，那么從結(jié)構(gòu)層面來說，加劇結(jié)構(gòu)的不協(xié)調(diào)是不可避免的，而從微觀經(jīng)濟層面來說，產(chǎn)品供應(yīng)鏈和企業(yè)資金鏈的斷裂，以及由此引起的失業(yè)人數(shù)增長同樣不可避免。

五、滯脹不是沒有可能的

要知道，在經(jīng)濟中具有重要意義的是兩個預(yù)期：一是通貨膨脹預(yù)期；二是企業(yè)盈利前景預(yù)期。穩(wěn)定人們的通貨膨脹預(yù)期，對治理通貨膨脹是有效的。但如果忽視了企業(yè)盈利前景預(yù)期，企業(yè)不僅會降低投資的信心，甚至?xí)耙姾镁褪铡?，因為再?jīng)營下去就會得不償失。企業(yè)對前景不看好和采取收縮的做法，必然使GDP增長率下降，失業(yè)問題嚴(yán)重，財政收入減少。滯脹就是這么來的。一方面是通貨膨脹仍壓不下來，另一方面是失業(yè)人數(shù)增長，經(jīng)濟增長滑坡。這對于經(jīng)濟和社會的影響不言而喻。因此，目前在采取措施實行“貨幣流通量回歸正常水平”時，不能忽略兩種預(yù)期是同樣重要的。否則，難道我們費這么大勁來實現(xiàn)“貨幣流通量的正常水平”，是為了引發(fā)一次滯脹嗎?

（原載《中國流通經(jīng)濟》2011年第9期）

承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移和次發(fā)達地區(qū)面臨的機遇與挑戰(zhàn)

一、承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移是次發(fā)達地區(qū)發(fā)展的契機

產(chǎn)業(yè)在地區(qū)之間轉(zhuǎn)移是一國工業(yè)化過程中常見的現(xiàn)象，而且主要出現(xiàn)于加工制造業(yè)行業(yè)內(nèi)。加工制造業(yè)行業(yè)的企業(yè)之所以會內(nèi)移，甚至于跨國轉(zhuǎn)移，除了某些與行政效率有關(guān)的原因以外，主要考慮的是成本增長問題。資源開發(fā)性企業(yè)也有轉(zhuǎn)移問題，這主要因為資源枯竭或深層采掘困難(如開采成本過大或技術(shù)達不到要求所致)，從而需要轉(zhuǎn)移到新的地區(qū)去。此外，在資源枯竭地區(qū)還需要培育后續(xù)產(chǎn)業(yè)，使當(dāng)?shù)鼐蜆I(yè)問題緩解，使財政繼續(xù)有收入，使經(jīng)濟能繼續(xù)發(fā)展。但這不是本文所要探討的主要問題。本文的探討對象是加工制造業(yè)企業(yè)的轉(zhuǎn)移以及與此有關(guān)的問題。

在成本推進型通貨膨脹形勢下，產(chǎn)業(yè)向次發(fā)達地區(qū)轉(zhuǎn)移更為必要。從企業(yè)的角度看，需要降低的是用工成本、土地使用成本、房屋購置和使用成本、物流成本等。從宏觀經(jīng)濟的角度看，產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移將是優(yōu)化地區(qū)間資源配置的機會。

關(guān)于用工成本的上升，原因是多種多樣的，包括因發(fā)達地區(qū)生活費用上漲較快而引起的工資成本上升，因技術(shù)工人短缺而引起的工資成本上升，因一般勞動力供給不足而引起的工資成本上升，以及因社會保障措施推廣實施而引起的工資成本上升等。一般來說，經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)的工資成本總是大于次發(fā)達地區(qū)，所以產(chǎn)業(yè)由發(fā)達地區(qū)向次發(fā)達地區(qū)轉(zhuǎn)移，是合乎經(jīng)濟規(guī)律的。至于技工短缺和一般勞動力供給不足的現(xiàn)象，也可以從經(jīng)濟發(fā)展中所遇到的新情況來進行解釋，這就是：無論是技工還是一般勞動力，近年來都有就近就業(yè)的趨勢，他們認(rèn)為遠(yuǎn)離家鄉(xiāng)，會造成夫妻分居和子女無法照顧以及家中老人無人贍養(yǎng)等問題，而就近就業(yè)可以既掙到收入，又能照顧家庭，節(jié)省生活支出；反之，如果把妻子兒女老人接到發(fā)達地區(qū)的城市中，則支出浩大，自己是負(fù)擔(dān)不起的。此外，近年來還出現(xiàn)了創(chuàng)業(yè)比打工強，自己當(dāng)老板比給別人打工強的趨勢。農(nóng)村中的能人，會經(jīng)營會管理的能工巧匠，寧肯到城鎮(zhèn)開店開作坊開小工廠而不愿意加入雇工行列。這種情況也減少了向發(fā)達地區(qū)輸送技工和一般勞動力。

正是在這種形勢下，發(fā)達地區(qū)的企業(yè)，尤其是勞動密集型的企業(yè)，為了求生存求發(fā)展，出于降低用工成本的考慮，會將企業(yè)轉(zhuǎn)移到次發(fā)達地區(qū)，其中也包括從沿海發(fā)達地區(qū)的城市往省內(nèi)的次發(fā)達地區(qū)。這對次發(fā)達地區(qū)是一個發(fā)展的契機，不能錯過這承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移的機會。

促進產(chǎn)業(yè)地區(qū)間轉(zhuǎn)移的第二個成本因素就是企業(yè)為了降低土地使用成本和房產(chǎn)購置、建設(shè)成本。發(fā)達地區(qū)的地價和房價上升，既是需求拉動型通貨膨脹的結(jié)果又是成本推動型通貨膨脹的原因之一。地價推動房價，房價上漲必然推動職工生活費上升，進而推動工資上升。房價上漲還意味著企業(yè)需要繳付的廠房租金、店鋪租金和寫字樓租金的上升。相形之下，次發(fā)達地區(qū)的市縣地價和房價要比發(fā)達地區(qū)低廉，這也是促使企業(yè)轉(zhuǎn)移的重要原因。特別是原有企業(yè)需要擴建時，或者投資者打算建立新的加工制造業(yè)企業(yè)時，土地價格、房屋建設(shè)成本，再加上拆遷成本，更是企業(yè)關(guān)注的因素。

促進產(chǎn)業(yè)在地區(qū)之間轉(zhuǎn)移中第三個成本因素就是為了降低物流成本。無論從原材料、燃料供應(yīng)，還是從企業(yè)產(chǎn)成品向銷售市場的運輸來看，近年來企業(yè)都會感到物流成本在總成本中的比重有上升的趨勢。這樣，企業(yè)將從自身所在的位置、原材料燃料購進地和產(chǎn)成品銷售地之間的距離、運輸成本的支出等因素進行分析，以決定企業(yè)轉(zhuǎn)移與否。企業(yè)如果從長期考慮，會認(rèn)為擴大市場更為重要。企業(yè)轉(zhuǎn)移不僅要著眼于物流成本的降低，更要考慮市場擴大后的收益。假定企業(yè)轉(zhuǎn)移以后的位置接近于原材料、燃料供應(yīng)地，而且有一個潛在的大市場，它就會認(rèn)為企業(yè)的搬遷是合適的。未來的市場和遷移后的物流成本相比，未來的市場比遷移后的物流成本更加重要。如果遷移后的物流成本可以降低，那么對企業(yè)轉(zhuǎn)移的吸引力就更大了。

二、次發(fā)達地區(qū)在承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移方面的優(yōu)勢分析

次發(fā)達地區(qū)作為產(chǎn)業(yè)地區(qū)間轉(zhuǎn)移的承接者，一般擁有較豐富的勞動力資源、土地資源和礦產(chǎn)資源。這是次發(fā)達地區(qū)的資源優(yōu)勢。次發(fā)達地區(qū)要善于利用自己的資源優(yōu)勢，承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移。但重要的是，上述這些資源方面的優(yōu)勢，至今在較大程度上還只是潛在優(yōu)勢，而不等于現(xiàn)實優(yōu)勢。所以當(dāng)前的一項重要工作就是要逐步把潛在優(yōu)勢轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)實優(yōu)勢。

要使?jié)撛趦?yōu)勢實現(xiàn)向現(xiàn)實優(yōu)勢的轉(zhuǎn)變，需要資本、技術(shù)和人才。資本可以引進，也可以在當(dāng)?shù)鼗I集。技術(shù)和人才可以引進，同樣可以在當(dāng)?shù)靥峁?、發(fā)掘和培養(yǎng)。怎樣從外面引進資本、技術(shù)和人才?怎樣在當(dāng)?shù)鼗I集資本，提供技術(shù)和人才?這才是關(guān)鍵所在?？偟膩碚f，一靠體制和政策，二靠政府誠信，三靠資本、技術(shù)和人才能在本地落腳的基礎(chǔ)設(shè)施和工作、學(xué)習(xí)、生活的適宜環(huán)境。對于引進的人才和本地培養(yǎng)出來的人才來說，本人的工作環(huán)境和家屬的生活條件、子女的就業(yè)條件同等重要，否則很難把他們長期留下來。

要把潛在的資源優(yōu)勢轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)實的優(yōu)勢，最重要的始終是體制和政策，而體制是重中之重，有什么樣的體制才會出臺什么樣的政策，才能讓有效率的、講政府誠信、重法制的官員留在崗位上并得到重用。在體制和政策方面，尤其應(yīng)當(dāng)一提的是對產(chǎn)權(quán)(包括知識產(chǎn)權(quán))的保護。產(chǎn)權(quán)清晰并受到保護，對資本的引進和聚集，對技術(shù)的采用和鼓勵創(chuàng)新，對人才的使用和培養(yǎng)，都有著極其重要的意義。

土地資源、礦產(chǎn)資源、水利資源、旅游資源、風(fēng)力資源等，都可以轉(zhuǎn)化為資本。由于資源是有未來收益的，資源轉(zhuǎn)化為資本就是指以未來若干年的資源換取現(xiàn)實的資本投入。修高速公路就是一個例子。修一條高速公路，可以給予投資者今后若干年的收費權(quán)，這樣，投資者就會籌資融資進行這條高速公路的建設(shè)。另一個例子是舊城區(qū)的改造，以改造后的城區(qū)節(jié)約下來的土地作為開發(fā)商的未來的收益，從而開發(fā)商也就會籌資融資為舊城的改造、擴建提供資本，舊城區(qū)的改造就可以展開。同樣的道理，新城區(qū)的建設(shè)、工業(yè)園區(qū)的建設(shè)、物流園區(qū)的建設(shè)等，都是資源轉(zhuǎn)化為資本的例證。這是一種市場化運作的模式。準(zhǔn)備承接發(fā)達地區(qū)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移的次發(fā)達地區(qū)，是可以仿照這種資源轉(zhuǎn)化為資本的做法的。

在承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移過程中，次發(fā)達地區(qū)一定要注意生態(tài)保護和環(huán)境治理問題，切不可只顧短期利益而以犧牲環(huán)境作為代價。建立工業(yè)園區(qū)、商貿(mào)服務(wù)區(qū)和物流園區(qū)來承接相關(guān)產(chǎn)業(yè)的轉(zhuǎn)移，不僅是可行的，而且也被一些地方視為有效的。建立這些園區(qū)來承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移的好處是：

第一，便于政府集中提供服務(wù)，減少政府管理部門和企業(yè)之間的中間環(huán)節(jié)，既節(jié)省時間，又提高辦事效率，因為政府和園區(qū)管理機構(gòu)是為企業(yè)服務(wù)的，管理就是服務(wù)。

第二，進入這些園區(qū)的不僅有轉(zhuǎn)移進來的企業(yè)，還有新建的企業(yè)、擴建的企業(yè)，大家都進入園區(qū)，企業(yè)之間的信息交流加快了，相互提供的商業(yè)機會增多了。

第三，基礎(chǔ)設(shè)施、能源、熱能的使用效率、土地利用效率、運輸效率都提高了。對企業(yè)來說，這是成本的節(jié)約。對政府來看，這是資源配置的合理化。

第四，就是前面提到的，便于環(huán)境的保護和治理。如果污染分散，不便對污染的治理，而且代價要大得多。從另一個角度看，承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移的地區(qū)，由于讓轉(zhuǎn)移的企業(yè)進入工業(yè)園區(qū)，也便于對它們的污水、廢氣、廢渣的處理情況，以及減少二氧化碳的排放量的情況，更有效地進行監(jiān)督，并采取相應(yīng)的措施。

次發(fā)達地區(qū)在承接發(fā)達地區(qū)的產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移方面，是有自身的優(yōu)勢的。對于這種優(yōu)勢，人們一般只看到資源優(yōu)勢，因為這些都擺在面上，容易被發(fā)現(xiàn)、被利用。實際上，次發(fā)達地區(qū)在承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移方面的優(yōu)勢絕不僅限于此。潛在的資源優(yōu)勢固然重要，但比這更重要的或更具有吸引力的，可能是以下兩個后發(fā)優(yōu)勢：

一是次發(fā)達地區(qū)可以采納發(fā)達地區(qū)發(fā)展工業(yè)的經(jīng)驗，汲取它們在工業(yè)發(fā)展中的教訓(xùn)，這就是次發(fā)達地區(qū)的一種后發(fā)優(yōu)勢。這一優(yōu)勢還在于：在汲取發(fā)達地區(qū)工業(yè)發(fā)展中的教訓(xùn)的同時，更應(yīng)多考慮從體制上尋找彌補之道，即對現(xiàn)存的不合理體制進行改革，從而在承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移和產(chǎn)業(yè)升級方面闖出一條新路。要知道，在工業(yè)發(fā)展已有較好基礎(chǔ)的地區(qū)，在深化經(jīng)濟體制方面要有改動，困難通常要比工業(yè)不發(fā)達的地區(qū)大一些。也就是說，承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移的次發(fā)達地區(qū)有較大的可能性在經(jīng)濟體制改革方面有所突破，尤其是在西部和中部某些試驗區(qū)內(nèi)。這就是以動態(tài)的眼光來考察產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移，即次發(fā)達地區(qū)可以通過改革某些不合理的經(jīng)濟體制來迎接發(fā)達地區(qū)企業(yè)的進入。

二是次發(fā)達地區(qū)的后發(fā)性優(yōu)勢還在于它擁有一個有很大潛力而至今尚未得到有效開發(fā)的市場。這樣，次發(fā)達地區(qū)一方面依靠較低廉的成本吸引著待轉(zhuǎn)移的企業(yè)，另一方面，從較長遠(yuǎn)的角度來看，次發(fā)達地區(qū)將會以有很大潛力的、待開發(fā)的市場來吸引待轉(zhuǎn)移的企業(yè)。潛在市場的開發(fā)依靠著民間購買力的增加。如果在產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移過程中，次發(fā)達地區(qū)的就業(yè)增加了，城鄉(xiāng)收入差距縮小了，農(nóng)民收入提高了，其結(jié)果將是民間購買力的逐漸上升，市場也一定會逐漸擴大。與此同時，地方財政收入會相應(yīng)地增長，用于地方建設(shè)的資金會增多，城鎮(zhèn)化的速度會加快，這些也都是對次發(fā)達地區(qū)市場的擴大有積極作用的。

三、次發(fā)達地區(qū)怎樣為承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移創(chuàng)造條件？

概括地說，提高勞動力素質(zhì)，城鄉(xiāng)土地統(tǒng)籌，培育本地的民營企業(yè)家隊伍，發(fā)展本地的金融，尤其是農(nóng)村金融，以及創(chuàng)造良好的文化氛圍，是目前和今后一段時間內(nèi)次發(fā)達地區(qū)為承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移迫切需要解決的問題。

1．提高勞動力素質(zhì)

如上所述，發(fā)達地區(qū)的一些產(chǎn)業(yè)之所以想轉(zhuǎn)移到次發(fā)達地區(qū)，所考慮的首先是降低用工成本，并且能在較低工資的條件下招到合適的工人。然而實際情況往往是：次發(fā)達地區(qū)的勞動力供給量要大于發(fā)達地區(qū)，但勞動力素質(zhì)卻不如發(fā)達地區(qū)，這樣，較低的工資成本這個長處又被勞動力素質(zhì)較差這個短處抵消了，甚至?xí)状笥诶?/p>

但這并不足以成為發(fā)達地區(qū)的企業(yè)向次發(fā)達地區(qū)轉(zhuǎn)移的障礙，因為次發(fā)達地區(qū)勞動力素質(zhì)較低是可以彌補的或改善的。比如說，在企業(yè)遷移過程中，企業(yè)及早開展對所招募的當(dāng)?shù)芈毠みM行認(rèn)真的技術(shù)培訓(xùn)，使他們提高技術(shù)水平，達到本企業(yè)所要求的工人技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。企業(yè)為此而花費的技術(shù)培訓(xùn)費用是值得的。又如，在企業(yè)遷移過程中，企業(yè)可以把企業(yè)原有的骨干職工，包括技術(shù)優(yōu)秀的工人、領(lǐng)班的工人、業(yè)務(wù)熟練的職員一起遷移到所要遷移的地方去，保持本企業(yè)技術(shù)上的優(yōu)勢，以及管理和營銷方面的特色。盡管為了穩(wěn)定企業(yè)中的骨干職工而需要多支出一些費用(如發(fā)給隨企業(yè)遷移的職工一定的補貼和租賃或新建骨干職工的家屬宿舍)，那同樣是值得的。

重要的是，次發(fā)達地區(qū)在今后較長的一段時間內(nèi)仍然有比較多的勞動力供給，這是中國的國情所決定的，也是由中國的城鄉(xiāng)二元體制和中國城鎮(zhèn)化進程所決定的。至于那種所謂“中國廉價勞動力時代已經(jīng)結(jié)束”“中國的人口紅利已經(jīng)殆盡”或“中國的藍(lán)領(lǐng)工人時代一去不復(fù)返了”等言論，并不符合當(dāng)前中國實際情況。盡管有些發(fā)達地區(qū)的城市不容易招到青壯年勞動力，這主要是本地的青壯年勞動力大多數(shù)已有工作，或務(wù)工，或務(wù)農(nóng)，或經(jīng)商，或開辦小作坊。外地青壯年勞動力又不愿意前來做工，因為工資與生活費相比，被他們認(rèn)為是不合算的。而且他們更愿意就近務(wù)工，以便同家人團聚，而不打算長期遠(yuǎn)離故土，遠(yuǎn)離家人。從企業(yè)的角度看，企業(yè)更愿意使用學(xué)歷較高(比如說高中生)的農(nóng)民工，愿意使用職業(yè)技術(shù)學(xué)校的畢業(yè)生。這表明，在中國，低素質(zhì)勞動力的時代確實已臨近結(jié)束，因為低素質(zhì)勞動力的出路越來越窄了，而技工時代在中國還剛剛開始，中國即將面臨這樣一個時代，即把大批低素質(zhì)勞動力轉(zhuǎn)化為技術(shù)工人的時代。次發(fā)達地區(qū)的政府應(yīng)當(dāng)看清這一形勢，把握這一趨勢，繼續(xù)發(fā)揮本地區(qū)勞動力相對豐裕的優(yōu)勢，大力發(fā)展職業(yè)技術(shù)教育，提高勞動力素質(zhì)，以迎接技工時代的來臨，為承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移做好準(zhǔn)備。

2．城鄉(xiāng)土地統(tǒng)籌

城鄉(xiāng)統(tǒng)籌發(fā)展的核心是城鄉(xiāng)土地統(tǒng)籌。這正是從中國國情出發(fā)來考慮的。中國耕地資源不多，而且農(nóng)民外出打工以后，由于青壯年勞動力離鄉(xiāng)外出，承包土地的利用率低，所以一邊是土地少，不夠用，一邊是土地閑著，或只有很低的產(chǎn)量，浪費了土地。在城鎮(zhèn)化推進過程中，城鄉(xiāng)統(tǒng)籌的核心問題就是土地流轉(zhuǎn)、土地重新規(guī)劃和土地的充分利用。

根據(jù)一些地方(包括發(fā)達地區(qū)和次發(fā)達地區(qū))的經(jīng)驗，在承包土地流轉(zhuǎn)和宅基地置換之后，作為農(nóng)村建設(shè)用地的宅基地中一部分因農(nóng)民遷居新村而騰出來，復(fù)耕為耕地，耕地面積擴大了，多余的指標(biāo)通過地票交易，把適宜發(fā)展工業(yè)、商業(yè)服務(wù)業(yè)、物流業(yè)和城鎮(zhèn)住宅建設(shè)的耕地轉(zhuǎn)變?yōu)槌鞘薪ㄔO(shè)用地，這樣，既不突破耕地面積紅線，又使得工業(yè)園地、商貿(mào)服務(wù)區(qū)、物流園地、住宅區(qū)有地可用。這對于次發(fā)達地區(qū)承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移顯然是一種支持和土地保證。

城鄉(xiāng)土地統(tǒng)籌以后，對農(nóng)業(yè)的發(fā)展也是有利的。以后，農(nóng)村中仍會有一些散戶，他們不愿外出，不愿遷居城鎮(zhèn)，而寧肯繼續(xù)經(jīng)營自己承包的小塊土地，從事農(nóng)業(yè)經(jīng)營。散戶總是有的，要尊重他們的意愿，尊重他們的土地承包權(quán)。但今后，除散戶外，主要有三類農(nóng)業(yè)將進一步發(fā)展。

一是農(nóng)民中的種植能手、種植大戶。他們會種田，又愿意種田，當(dāng)附近的其他農(nóng)戶外出務(wù)工經(jīng)商后，他們以轉(zhuǎn)包或租賃的形式把外出務(wù)工經(jīng)商的農(nóng)戶所承包的農(nóng)田集中到自己的名下，實行規(guī)模經(jīng)營，既降低了成本，又提高了單位面積產(chǎn)量。他們轉(zhuǎn)包或租賃來的耕地多了，就雇一些工人，采取機械化經(jīng)營的做法。在種糧食或種蔬菜的地區(qū)，這種形式的農(nóng)業(yè)很有發(fā)展前途。

二是農(nóng)民專業(yè)合作社。這是農(nóng)民自愿組建的合作社，在規(guī)?；M織的基礎(chǔ)上，農(nóng)民通常采取土地入股的形式，賬目公開，管理民主，土地利用率提高了。有些農(nóng)民專業(yè)合作社，不僅生產(chǎn)上進行合作，而且在營銷上和生產(chǎn)資料供應(yīng)上也進行合作，農(nóng)民一般有兩份收入，即入股分紅和月工資。

三是農(nóng)業(yè)企業(yè)。這些農(nóng)業(yè)企業(yè)往往是科技型的企業(yè)，它們承包或租賃了一定面積的荒地、沙化地、鹽堿地、灘地、低產(chǎn)田，以高科技改造這些土地，使之成為單位面積產(chǎn)量不斷增長的農(nóng)田，或把這些土地改造成為建設(shè)用地。可見，緊缺的土地資源是可以依靠高新技術(shù)和長期投資解決的。

3．培育本土民營企業(yè)家隊伍

次發(fā)達地區(qū)承接發(fā)達地區(qū)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移的過程中，培育本地的民營企業(yè)和民營企業(yè)家隊伍是十分必要的。這是因為當(dāng)發(fā)達地區(qū)的企業(yè)遷移到次發(fā)達地區(qū)以后，骨干職工可以從發(fā)達地區(qū)帶來，管理經(jīng)驗和管理人員也可以一并帶來，但配套的生產(chǎn)營銷方面的合作企業(yè)卻不一定遷入，因此，在次發(fā)達地區(qū)需要有一些能與遷移過來的企業(yè)配套的、為之服務(wù)的合作企業(yè)，這將有賴于本地的民營企業(yè)家的努力。由于產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移提供了若干商業(yè)機會，而且這些商業(yè)機會是瞬息即逝的，本地的民營企業(yè)不抓住它們，很快就會被外地的民營企業(yè)所代替。

培育本地民營企業(yè)家隊伍的另一個重要意義在于：要讓更多的企業(yè)遷入次發(fā)達地區(qū)，一定要推進本地區(qū)的城鎮(zhèn)化建設(shè)和擴大本地居民的購買力。城鎮(zhèn)化推進過程中，次發(fā)達地區(qū)城鎮(zhèn)的居住條件、學(xué)校和醫(yī)院等設(shè)施、城鎮(zhèn)環(huán)境保護和環(huán)境衛(wèi)生狀況、文化設(shè)施以及商場供應(yīng)狀況都會改善，這是吸引到發(fā)達地區(qū)企業(yè)遷入的重要因素。這里同樣存在許多商機，本地的民營企業(yè)家切不可錯過這些商機。至于本地居民購買力的上升，則意味著本地市場的擴大，這是從長遠(yuǎn)來說有利于發(fā)達地區(qū)企業(yè)轉(zhuǎn)移到本地來的因素。正如前面已經(jīng)指出的，次發(fā)達地區(qū)市場的擴大是企業(yè)轉(zhuǎn)移的吸引力。本地的民營企業(yè)一定要懂得這一道理。

當(dāng)然，本地民營企業(yè)家的成長同他們信譽的樹立密切相關(guān)。信譽是無形資產(chǎn)，只有樹立了良好的信譽，本地民營企業(yè)家才能同遷來的企業(yè)之間建立持久的合作關(guān)系。

4．發(fā)展本地的金融，尤其是農(nóng)村金融

金融的重心近年來一直在上移，縣域和縣域以下沒有大中型的金融機構(gòu)，至少國家控股的大銀行是不在基層的。這種情況又不利于次發(fā)達地區(qū)承接產(chǎn)業(yè)的轉(zhuǎn)移。遷入的企業(yè)需要有較好的融資條件，為遷入企業(yè)服務(wù)和配套的本地民營企業(yè)同樣需要有良好的融資條件，城鎮(zhèn)的建設(shè)也離不開金融機構(gòu)的支持和幫助，如果某個次發(fā)達地區(qū)的融資條件太差，不僅會影響發(fā)達地區(qū)的企業(yè)遷入該地區(qū)，而且即使遷入，也難以生存和發(fā)展。

農(nóng)村金融的重要性，主要在于縮小次發(fā)達地區(qū)的城鄉(xiāng)收入差距，增加農(nóng)民的創(chuàng)業(yè)機會和提高他們的收入，進而為擴大市場作準(zhǔn)備，因為前面已經(jīng)談到，發(fā)達地區(qū)的企業(yè)之所以愿意遷入次發(fā)達地區(qū)，其著眼點一是降低成本，二是希望次發(fā)達地區(qū)今后能提供一個廣闊的市場。假定次發(fā)達地區(qū)能做到農(nóng)民的“三權(quán)”(土地承包權(quán)、宅基地使用權(quán)、房產(chǎn)權(quán))、“三證”(土地承包使用權(quán)證、宅基地使用權(quán)證、房產(chǎn)證)可以抵押，那么農(nóng)民經(jīng)濟就活了，通過銀行或信用社的抵押業(yè)務(wù)，可以得到貸款作為創(chuàng)業(yè)資金。這是提高農(nóng)民收入和擴大市場的重要保證。

現(xiàn)實中的難題在于：銀行發(fā)放了抵押貸款，擔(dān)心農(nóng)民到期還不了款，他們的房屋和土地都落到銀行手中，不好處置。如果這個問題不解決，或者銀行望而生畏，不敢涉足農(nóng)民抵押貸款業(yè)務(wù)，或者銀行被未歸還貸款的抵押品(土地、房屋)所纏住，使自己陷入困境，難以脫身。為此，有必要建立縣級的農(nóng)村信用擔(dān)保中心和地市級的農(nóng)村產(chǎn)權(quán)交易中心。有了縣級的農(nóng)村信用擔(dān)保中心，由它對申請抵押貸款和信用貸款的農(nóng)民進行信用調(diào)查并給農(nóng)民作擔(dān)保，銀行就敢于貸款出去。有了地市級的農(nóng)村產(chǎn)權(quán)交易中心，農(nóng)民用于抵押的土地、房屋就可以通過它進行轉(zhuǎn)讓，銀行可以收回貸款本息，于是它們就放心了。可見，這是活躍農(nóng)村金融的有力舉措。

5．創(chuàng)造良好的文化氛圍

次發(fā)達地區(qū)的不同省份(市、區(qū))、不同地級市和不同縣域，都各有各的文化歷史背景、民族風(fēng)情，構(gòu)成各自的特色。要成為發(fā)達地區(qū)轉(zhuǎn)移的企業(yè)所選擇的遷入地，應(yīng)當(dāng)說有一個共同的條件，這就是要充分發(fā)揮自己的特色，形成良好的文化氛圍。

地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展，既需要“硬實力”，也需要“軟實力”，二者缺一不可?；A(chǔ)設(shè)施是“硬實力”，資本、機器設(shè)備、技術(shù)、廠房都是“硬實力”。人才是“硬實力”，但人才的素質(zhì)、敬業(yè)精神、奉獻精神、積極性和主動性、與人共事合作的關(guān)系卻是“軟實力”的充分體現(xiàn)?！败泴嵙Α边€包括：政府效率高低、法制建設(shè)的成就和人們的法制意識、地方的文化氛圍、文化傳統(tǒng)、當(dāng)?shù)鼐用竦臉銓嵶黠L(fēng)、當(dāng)?shù)厣鐣暮椭C程度等等。因此，要把發(fā)達地區(qū)的企業(yè)引進次發(fā)達地區(qū)，不僅要著眼于次發(fā)達地區(qū)自身的“硬實力”的建設(shè)，而且還要著眼于本地區(qū)的各種“軟實力”的建設(shè)。也只有這樣，才能使本地區(qū)的經(jīng)濟邁上一個新的臺階。

四、產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移和產(chǎn)業(yè)升級的關(guān)系

對次發(fā)達地區(qū)來說，承接發(fā)達地區(qū)的產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移，只能被認(rèn)為是一個階段的任務(wù)，并不是次發(fā)達地區(qū)工業(yè)化的目標(biāo)或經(jīng)濟發(fā)展的目標(biāo)。沒有一個省(市、區(qū))是可以依靠承接發(fā)達地區(qū)的產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移，而成為工業(yè)先進和經(jīng)濟發(fā)達的省份的。也就是說，次發(fā)達地區(qū)可以抓住承接發(fā)達地區(qū)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移這個好機會，根據(jù)本省(市、區(qū))的實際情況，發(fā)展高新技術(shù)的產(chǎn)業(yè)，實現(xiàn)本地產(chǎn)業(yè)的升級，并在自主創(chuàng)新方面取得成就。假定一個省(市、區(qū))，僅僅滿足于承接發(fā)達地區(qū)的產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移，而不能使本地企業(yè)在自主創(chuàng)新方面取得成就，不能實現(xiàn)本地的產(chǎn)業(yè)升級，尤其是不能結(jié)合本地的區(qū)位優(yōu)勢和本地的資源稟賦，發(fā)展自己的有特色的產(chǎn)業(yè)，而僅僅停留于產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移水平上，那是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。

當(dāng)然，產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移在現(xiàn)階段對次發(fā)達地區(qū)來說仍然是必要的，這既考慮到可以借此促進本地的經(jīng)濟增長，增加就業(yè)機會，增加地方財政收入，提高本地城鄉(xiāng)居民的收入，并且提高勞動力素質(zhì)，同時也意味著次發(fā)達地區(qū)可以借助于產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移的機會，加快本地就業(yè)人才的成長，培育起一批民營企業(yè)家，以及促進本地金融業(yè)的發(fā)展，進而為本地新產(chǎn)業(yè)的建立和為產(chǎn)業(yè)的升級創(chuàng)造條件。

由此可以再做進一步分析，以說明產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移和產(chǎn)業(yè)升級之間的關(guān)系。

第一，即使是新產(chǎn)業(yè)在次發(fā)達地區(qū)的建立和次發(fā)達地區(qū)產(chǎn)業(yè)的升級，也不是單純依靠次發(fā)達地區(qū)本地的企業(yè)(包括國有企業(yè)和民營企業(yè))獨立完成的。這更可能是本地和外地的資本合作、技術(shù)合作、人才合作的結(jié)果，而外地的企業(yè)家和本地的企業(yè)家則是這種合作的組織者和經(jīng)營管理者。產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移以及產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移以后外地企業(yè)和本地企業(yè)的合作過程，使雙方有了相互了解的機會，這樣就有可能在雙方進一步合作的基礎(chǔ)上為新產(chǎn)業(yè)的建立和產(chǎn)業(yè)的升級而共同出資、出人、出力。

第二，前面已經(jīng)指出，發(fā)達地區(qū)準(zhǔn)備轉(zhuǎn)移的企業(yè)是了解到次發(fā)達地區(qū)潛在的優(yōu)勢而決定轉(zhuǎn)移的。但產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移過程中，特別是實現(xiàn)了產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移后，這些企業(yè)對次發(fā)達地區(qū)的潛在優(yōu)勢和今后的市場前景會有較深入和較全面的了解，于是它們愿意在這樣的地區(qū)繼續(xù)投資或擴大投資，其中既包括了原有企業(yè)的自主創(chuàng)新、產(chǎn)業(yè)升級，也包括新建高新科技企業(yè)。本地的企業(yè)可以在資本、技術(shù)、人才、營銷方面提供幫助，成為緊密的合作伙伴。

第三，在次發(fā)達地區(qū)承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移的過程中，由于加強對人才的引進和對本地人才的培養(yǎng)，以及由于加大了職業(yè)技術(shù)培訓(xùn)工作，使本地技工人數(shù)增多，這些都對今后的產(chǎn)業(yè)升級有利。如果說次發(fā)達地區(qū)專業(yè)人才的存量和增量都在增長，技工的存量和增量都在增長，那就表明次發(fā)達地區(qū)在以后的發(fā)展中有了較好的條件，發(fā)達地區(qū)的企業(yè)會繼續(xù)向次發(fā)達地區(qū)轉(zhuǎn)移，外地的資本也會選擇這一人力資源豐富的地區(qū)作為高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)新建的地點。這就是次發(fā)達地區(qū)經(jīng)濟運行進入良性循環(huán)的體現(xiàn)之一。次發(fā)達地區(qū)的政府對此應(yīng)有足夠的認(rèn)識，并早作準(zhǔn)備。

第四，對次發(fā)達地區(qū)而言，更重要的是，通過承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移，整個經(jīng)濟的運行開始進入良性循環(huán)的軌道。上述的人才和技工存量和增量的增長及其效應(yīng)，只不過是次發(fā)達地區(qū)經(jīng)濟運行進入良性循環(huán)的體現(xiàn)之一。次發(fā)達地區(qū)整個經(jīng)濟運行的良性循環(huán)是指：通過承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移，次發(fā)達地區(qū)的就業(yè)增加了，GDP總量增加了，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整了，地方財政收入增長了，民生改善了，居民收入和居民購買力上升了，從而又引起就業(yè)的繼續(xù)增加、GDP總量的繼續(xù)增加……在整個經(jīng)濟運行轉(zhuǎn)入良性循環(huán)之后，在經(jīng)濟持續(xù)穩(wěn)定增長的基礎(chǔ)上，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)也將繼續(xù)調(diào)整。按照經(jīng)濟發(fā)展的規(guī)律，繁榮是靠繁榮支撐的，因為繁榮必然帶來投資的增加和消費的增長，這就為市場的繼續(xù)增長，產(chǎn)業(yè)的升級，企業(yè)競爭力的增強提供了保證。

歸根到底一句話：次發(fā)達地區(qū)要重視對產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移的承接，因為這是產(chǎn)業(yè)升級的準(zhǔn)備階段，也是整個經(jīng)濟運行進入良性循環(huán)的起點。

（原載《中國市場》2011年11月）

新社區(qū)各種模式的比較

一、新型城鎮(zhèn)化與城鄉(xiāng)一體化

計劃經(jīng)濟制度下，城鄉(xiāng)分割是重要特征。當(dāng)時確立的是城鄉(xiāng)二元體制。我曾多次說過，城鄉(xiāng)二元體制不同于城鄉(xiāng)二元結(jié)構(gòu)。城鄉(xiāng)二元結(jié)構(gòu)從古就有，而且長期存在，城鄉(xiāng)二元體制則不然，它是在特定條件下才存在的。例如在西歐，在農(nóng)奴制和自由城市并存的情況下，城鄉(xiāng)形成了不同體制；在中國古代，至少是北宋以前，也有領(lǐng)主和依附農(nóng)民這樣的體制。但一般說來，自北宋以后，人身自由的農(nóng)民是可以在城鄉(xiāng)之間流動的，所以城鄉(xiāng)二元體制并未確立。這種情況一直存在于北宋以后的1000年左右的中國。直到1958年社會主義計劃經(jīng)濟體制確立后，戶籍改為城鎮(zhèn)戶籍和農(nóng)村戶籍并存，城鄉(xiāng)二元體制才最終形成并鞏固下來。20世紀(jì)70年代末至80年代初推行的農(nóng)村承包制只是城鄉(xiāng)二元體制的松動，城鄉(xiāng)二元體制繼續(xù)存在，兩種戶籍制度沒有變更。

由此可見，中國的新型城鎮(zhèn)化是在城鄉(xiāng)二元體制繼續(xù)存在的制度背景下展開的，而新型城鎮(zhèn)化的目標(biāo)模式就是讓農(nóng)民及其家屬進入城鎮(zhèn)，實現(xiàn)市民化，融入城鎮(zhèn)社會。市民化，意味著城鄉(xiāng)社會保障一體化和戶籍一元化，意味著無論過去是城鎮(zhèn)戶籍的還是農(nóng)村戶籍的，從此戶籍歧視取消了，權(quán)利平等了。這是制度上、體制上的重大改革。不進行這樣的改革，就談不到中國真正踏上了社會主義市場經(jīng)濟體制的軌道。

與西方發(fā)達的市場經(jīng)濟國家和亞洲、非洲、拉丁美洲一些發(fā)展中國家相比，中國的新型城鎮(zhèn)化具有若干特色。最大的特色是；中國把城鎮(zhèn)化分成三個組成部分，即老城區(qū)+新城區(qū)+新社區(qū)。新社區(qū)作為中國城鎮(zhèn)化的一個重要組成部分，這就是中國城鎮(zhèn)化的最大特色。

新社區(qū)作為當(dāng)前中國新型城鎮(zhèn)化的重要組成部分，是從中國地少人多，尤其是中國至今有60％以上的人口仍是具有農(nóng)村戶籍的農(nóng)民，他們之中有不少人想進城，想同城鎮(zhèn)戶籍的居民一樣享有城鄉(xiāng)社會保障一體化的權(quán)利和待遇，如果沒有新社區(qū)來容納這些遲早要實現(xiàn)一元戶籍制度的新的城鎮(zhèn)居民，他們?nèi)加咳牖虼蟛糠钟咳肜铣菂^(qū)和新城區(qū)，老城區(qū)和新城區(qū)如何容納得下？老城區(qū)和新城區(qū)的土地如何能滿足涌入的農(nóng)村移民及其家屬的需求？老城區(qū)和新城區(qū)的淡水供應(yīng)能保證這么多城鎮(zhèn)居民的需求嗎？到那時，老城區(qū)和新城區(qū)人滿為患，生活質(zhì)量嚴(yán)重下降，城鎮(zhèn)還有什么優(yōu)勢可言？城鎮(zhèn)豈不成為人們望而生畏的地帶？中國的城鎮(zhèn)化如何持續(xù)進行下去？

所以新社區(qū)的建設(shè)以及把新社區(qū)作為中國城鎮(zhèn)化一個必要的組成部分，是中國人的智慧的結(jié)晶。是中國人的大思路、大手筆、大創(chuàng)造、大戰(zhàn)略的體現(xiàn)。這就是中國新型城鎮(zhèn)化的最大特色，人們把它歸納為五個字，即“就地城鎮(zhèn)化”，或稱“就近城鎮(zhèn)化”。

二、“就地城鎮(zhèn)化”

“就地城鎮(zhèn)化”最初的試驗是一些農(nóng)村干部和農(nóng)民群眾摸索、實踐、再摸索、再實踐的結(jié)果。經(jīng)濟學(xué)家們參加了最初的試驗，并很快予以總結(jié)，寫成報告，有些做法在報紙雜志上披露了，引起了更多的人的興趣。在大家對中國如何推進城鎮(zhèn)化這個艱難問題感到困惑時，來自農(nóng)村基層的實踐使不少經(jīng)濟學(xué)家得到啟發(fā)。于是“就地城鎮(zhèn)化”這個名詞漸漸被人們接受，被政策制定部門采納。我在這里想談一談兩個生動的例子：一南一北。南方的例子是廣西自治區(qū)桂林市下面的恭城瑤族自治縣，北方的例子是山東省煙臺市下面的龍口市。它們的“就地城鎮(zhèn)化”的實踐開始于10多年以前。

廣西恭城瑤族自治縣的“就地城鎮(zhèn)化”試驗中，有廣西師范大學(xué)和廣西其他一些高等院校、農(nóng)村經(jīng)濟研究機構(gòu)參加。根據(jù)我在那里考察的體會，恭城的做法是很有特色的。這是一個多丘陵、多山的農(nóng)業(yè)縣，農(nóng)民靠種植和家畜家禽飼養(yǎng)為生，農(nóng)民住宅在改革開放以后長期是簡陋的土坯房、茅草房，飲水要靠從較遠(yuǎn)的水源背負(fù)肩挑運回家中。最初的建設(shè)是從建設(shè)社會主義新農(nóng)村開始的?？h政府和鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府為了改善農(nóng)民的住宿和飲水條件，建設(shè)以自助、互助和政府給予一定補貼的方式，要求農(nóng)村住房有較大的變化，因此，建設(shè)新農(nóng)村便成為最初的口號和實際行動。新農(nóng)村終于逐漸建成，不適合人們居住的地方的農(nóng)民遷到了新的地點，居住條件普遍改善了，飲水條件也相應(yīng)地改善了。這是農(nóng)村變化的第一步。

縣、鄉(xiāng)鎮(zhèn)和村著手考慮如何增加農(nóng)民的收入。有三種方式可以使農(nóng)民增收。一是家家養(yǎng)豬養(yǎng)雞，組織商界參與，他們負(fù)責(zé)提供合格的飼料，提供豬和雞的銷售市場，并負(fù)責(zé)統(tǒng)一外運，目的地是廣東珠江三角洲和香港、澳門。二是提倡種植果樹，精心培育新品種，既能在本自治區(qū)市場銷售，又能銷往廣東和港澳。三是招商引資，歡迎本地和外地的民營企業(yè)參與恭城縣的工業(yè)化和城鎮(zhèn)化建設(shè)，把恭城縣城鄉(xiāng)的養(yǎng)殖業(yè)、果品業(yè)和其他農(nóng)產(chǎn)品的加工業(yè)推向市場，使地方經(jīng)濟進一步活躍起來，使恭城縣城鄉(xiāng)居民的收入日益增長。

地方政府的財政狀況改善了，在力所能及的條件下使農(nóng)民的社會保障待遇相應(yīng)地增加，農(nóng)民的生活質(zhì)量不斷上升。那里的新農(nóng)村（也就是新社區(qū)）的生活條件和生活質(zhì)量同桂林市各個鄉(xiāng)鎮(zhèn)、甚至同桂林市城區(qū)的居民沒有什么差別。農(nóng)民之間流行著這樣一句話：“這同進城居住有什么差別？我們是看不出來的。”還有的農(nóng)民說：“除了孩子上學(xué)的學(xué)校同桂林城區(qū)的學(xué)校相比還有差距外，其他的都比住在城區(qū)舒服?！?/p>

這就是“就地城鎮(zhèn)化”一例。

再以北方的例子山東煙臺市的龍口市來說。我們在龍口市城鄉(xiāng)遇到山東省內(nèi)一些高等院校和科研機構(gòu)的教師、學(xué)生和科研人員在這里調(diào)研，據(jù)他們說，龍口市的“就地城鎮(zhèn)化”很有特色，因為它有大型龍頭企業(yè)南山集團對城鎮(zhèn)化的積極參與。南山集團用自己的力量幫助當(dāng)?shù)氐霓r(nóng)民實現(xiàn)的“就地城鎮(zhèn)化”，很有啟發(fā)性。我同全國政協(xié)經(jīng)濟委員會調(diào)研組的成員在龍口市考察后得出的是類似的結(jié)論。

具體地說，南山集團是這樣規(guī)劃和實踐的。由南山集團這個龍頭企業(yè)牽頭，把農(nóng)民組織起來，農(nóng)民把土地入股到龍頭企業(yè)南山集團，南山集團在這一大片土地上，按土壤的性質(zhì)和區(qū)位，有的種糧食，有的種果樹，有的種葡萄，有的種飼料，耕地仍然是耕地，耕地不變更為建設(shè)用地。在農(nóng)村建設(shè)用地上，則蓋起了工廠，有些蓋成了新農(nóng)村的農(nóng)民樓群，讓農(nóng)民搬入了新居，一家一套住宅，寬敞明亮，水、電、煤氣供應(yīng)齊全，再加上寬闊的馬路、居住區(qū)內(nèi)的生活垃圾處理、污水處理，都井井有條。居住區(qū)附近，有學(xué)校，有托兒所、幼兒園，還有衛(wèi)生所、敬老院和各種生活服務(wù)設(shè)施。這就是新農(nóng)村正在向新社區(qū)轉(zhuǎn)化。農(nóng)民愿意外出務(wù)工或從事商業(yè)、手工業(yè)活動的，聽任他們自愿，愿意帶家屬外地謀生的，也尊重他們的意愿。不愿外出的，由南山集團管理部門按照這些農(nóng)民的體力狀況、專長和志愿，或分派到南山集團下屬工廠當(dāng)工人，或去果園、葡萄園、菜地、糧田、飼養(yǎng)場工作，或留在居民區(qū)從事服務(wù)工作。每個農(nóng)民年終按入股股份分紅，每月還有工資可領(lǐng)。如果家里人少，還可以把分到的住宅中的一部分租給外鄉(xiāng)人居住。這種模式又被稱為“公司+社區(qū)+農(nóng)戶”模式。

但我們在煙臺市調(diào)研中也發(fā)現(xiàn)部分農(nóng)戶和村干部有如下的顧慮，即擔(dān)心將來某一天，當(dāng)某個村或若干個村把土地也入股于類似南山集團這樣大型龍頭企業(yè)之后，由于事先預(yù)料不到的某種原因，該龍頭企業(yè)在市場激烈變革中虧損了，倒閉了，改組了，甚至被其他公司控股了，接管了，于是村里農(nóng)民的社會保障待遇能否堅持不變呢？在原先的工廠或各種專業(yè)隊中工作的，工資能否照發(fā)呢？原來制定的年終按股分紅的做法能否維持原狀呢？這些都是不確定的。由此引發(fā)的對農(nóng)民的就業(yè)和生活的負(fù)面影響卻不可忽視。雖然目前還沒有看到龍頭企業(yè)有倒閉的跡象，但誰能擔(dān)保今后龍頭企業(yè)不虧損、不破產(chǎn)、不改組等情況呢？

在調(diào)研組成員的討論中，一種可行的建議是：已經(jīng)實行“公司+社區(qū)+農(nóng)戶”模式的龍頭企業(yè)，從現(xiàn)在起，每年從利潤中提取一定比例的風(fēng)險擔(dān)?；?，積存在信譽良好、資金充足的大銀行中。這筆逐年增長的風(fēng)險擔(dān)?；?，平時不用，等到將來該龍頭企業(yè)遇到大風(fēng)險而難以應(yīng)對時，由于積存了這些風(fēng)險擔(dān)?；?，將有助于緩解農(nóng)民所遇到的困難。今后，對農(nóng)民把土地入股到龍頭企業(yè)，由龍頭企業(yè)吸納農(nóng)民務(wù)工或種田，并由龍頭企業(yè)代為農(nóng)民解決社會保障問題這樣的模式，一定要從嚴(yán)審查，以免發(fā)生因龍頭企業(yè)在市場競爭中因經(jīng)營虧損、失敗、倒閉等情況的發(fā)生而導(dǎo)致入股農(nóng)民受連累。同時，即使經(jīng)過嚴(yán)格審查而建立了“公司+社區(qū)+農(nóng)戶”模式，從一開始起也應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險擔(dān)保基金制度，以避免在發(fā)生意料不到的事件時農(nóng)民遭到困難的情況的出現(xiàn)。

三、新社區(qū)和企業(yè)合作的其他形式

前面已經(jīng)指出，盡管在過去一段時間內(nèi)，在某些?。ㄊ小⒆灾螀^(qū)）的某些縣城已出現(xiàn)了以農(nóng)民土地入股為特色的“公司+社區(qū)+農(nóng)戶”的模式，有些龍頭企業(yè)經(jīng)營得較好，農(nóng)民收入穩(wěn)定增長，企業(yè)同樣呈盈利的趨勢，但隱憂依然是存在的。所以建議今后對于以農(nóng)民土地入股為特色的“公司+社區(qū)+農(nóng)戶”模式應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審核，并且建議實行風(fēng)險擔(dān)?；鹬贫龋员苊庠诠窘?jīng)營欠佳時發(fā)生困難。應(yīng)當(dāng)認(rèn)識到，即使某些地方采用了農(nóng)民土地入股于龍頭企業(yè)的模式，但農(nóng)民土地入股于龍頭企業(yè)只不過是新社區(qū)和企業(yè)合作的形式之一。客觀上還存在新社區(qū)和企業(yè)合作的其他各種形式。

根據(jù)我們的調(diào)研，以下兩種不同于農(nóng)民土地入股于企業(yè)的做法，可供參考。

1．農(nóng)民組成了農(nóng)民專業(yè)合作社，農(nóng)民把土地入股于農(nóng)民專業(yè)合作社，農(nóng)民專業(yè)合作社再同企業(yè)進行協(xié)商，商討如何與企業(yè)合作，包括技術(shù)指導(dǎo)、幫助農(nóng)民專業(yè)合作社發(fā)展和銷售，或其他業(yè)務(wù)。農(nóng)民住宅的規(guī)劃、改建、擴建、搬遷等事項，不由企業(yè)負(fù)責(zé)，而由新農(nóng)村（新社區(qū)）管理層組織、負(fù)責(zé)，而農(nóng)業(yè)生產(chǎn)則由農(nóng)民專業(yè)合作社的管理層組織、負(fù)責(zé)。我們在重慶市調(diào)研時，發(fā)現(xiàn)這種模式是被普遍接受和采納的。例如，在梁平縣，那里盛產(chǎn)西瓜和茶葉，農(nóng)民建立了西瓜生產(chǎn)合作社、茶葉生產(chǎn)合作社，由這些合作社同企業(yè)合作，這種合作是通過合同鞏固下來的，雙方都有義務(wù)遵守合同的規(guī)定。

在重慶市的長壽區(qū)和江津區(qū)，那里盛產(chǎn)柑橘，農(nóng)民組織了柑橘生產(chǎn)合作社，由柑橘生產(chǎn)合作社分別同企業(yè)協(xié)商，建立合作關(guān)系，即由企業(yè)提供技術(shù)，提供生產(chǎn)資料（如種子、化肥、灌溉機械設(shè)備），并統(tǒng)一收購產(chǎn)品，經(jīng)營銷售。參加柑橘生產(chǎn)合作社的農(nóng)民，有些把自己的承包地入股于柑橘生產(chǎn)合作社了，年終參與分配，除了得到生產(chǎn)報酬而外，還有股金分紅收入。至于農(nóng)民的住房條件改善等等，則由新農(nóng)村（新社區(qū)）的管理層和柑橘生產(chǎn)合作社的管理層一起規(guī)劃，一起組織修建、擴建、搬遷等。

這種由農(nóng)民把土地入股于農(nóng)民專業(yè)合作社的做法，比農(nóng)民直接把土地入股于龍頭企業(yè)有利。農(nóng)民說：“大企業(yè)離我們農(nóng)民太遠(yuǎn)了，平時同大企業(yè)接觸不多，它們是盈利還是虧損，我們既摸不著，也看不見，我們不放心；而土地入股于農(nóng)民專業(yè)合作社，離我們近多了，它經(jīng)營好壞我們都了解，我們土地入股，可以放心。”這些話很樸實，反映了農(nóng)民的心意。

2．由縣、鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府或由新農(nóng)村（新社區(qū)）管理層牽頭，一方面負(fù)責(zé)農(nóng)民住房的改造、擴建、新建和搬遷，使農(nóng)民生活條件得以改善，另一方面負(fù)責(zé)尋找工商業(yè)企業(yè)作為合作伙伴，幫助農(nóng)民進行專業(yè)化生產(chǎn)，如幫助和指導(dǎo)農(nóng)民修建蔬菜大棚、草莓大棚、瓜果大棚等等，精耕細(xì)作，產(chǎn)量高，農(nóng)民收入增長了。生產(chǎn)仍由農(nóng)民各家自營，社區(qū)則組織專業(yè)化的運輸隊，幫助農(nóng)民把農(nóng)產(chǎn)品運往城鎮(zhèn)市場銷售。在這種情況下，同新農(nóng)村（新社區(qū)）有合作關(guān)系的企業(yè)也以合同方式把它們同農(nóng)民之間的幫扶活動規(guī)范化，一切都按合同規(guī)定辦理，以避免違規(guī)違約事件的發(fā)生。

在貴州畢節(jié)市下面的七星關(guān)區(qū)、大方縣、黔西縣的城鎮(zhèn)和農(nóng)村，我們看到這種形式的新農(nóng)村（新社區(qū)）同企業(yè)之間的合作關(guān)系開展得好。農(nóng)戶實際上是自主經(jīng)營和盈虧自負(fù)的，但農(nóng)戶的生產(chǎn)和銷售卻是在新農(nóng)村（新社區(qū)）指導(dǎo)下進行的。我在談到新社區(qū)和企業(yè)合作時，曾特別強調(diào)“新社區(qū)指導(dǎo)”和“農(nóng)戶自營”這兩個特色，企業(yè)的參與是有序的，是同新農(nóng)村（新社區(qū)）的指導(dǎo)和農(nóng)民的自營方式分不開的，所以我稱之為“社區(qū)指導(dǎo)下的農(nóng)民自營模式”。

四、農(nóng)民專業(yè)合作社和企業(yè)合作模式的弱點及其補救辦法

農(nóng)民把土地入股于農(nóng)民專業(yè)合作社雖然可以避免發(fā)生把土地入股于龍頭企業(yè)所帶來的風(fēng)險，但也有自身的弱點，這同樣是不應(yīng)當(dāng)忽視的。

農(nóng)民專業(yè)合作社是本村本鄉(xiāng)農(nóng)民組織起來的，規(guī)模小，底子薄，市場經(jīng)驗不足，資本周轉(zhuǎn)常常感到緊張而難以舒緩。加之，市場開拓能力有限，因此不一定能得到好的經(jīng)營效果，農(nóng)民對自己把土地入股于農(nóng)民專業(yè)合作社的信任度也就下降了。如果農(nóng)民專業(yè)合作社的運作不規(guī)范，賬目公開不及時，或?qū)I(yè)合作社的領(lǐng)導(dǎo)人是由本村本鄉(xiāng)的基層干部兼任的，平時就不接近本村本鄉(xiāng)的農(nóng)民群眾，他們或者作風(fēng)生硬，或者能力較差，管理不善，這一切都會使農(nóng)民逐漸失望。但在本村本鄉(xiāng)往往只有這么一家專業(yè)合作社可以加入，農(nóng)民無法進行另外的選擇，只好無奈地隨著大伙走，把土地入股到自己并不很滿意的專業(yè)合作社之中。這種情況我們在農(nóng)村調(diào)查時也曾遇到過。

農(nóng)民專業(yè)合作社最明顯的弱點在于資金有限、規(guī)模有限、市場開拓能力低下。這就需要同企業(yè)，尤其是龍頭企業(yè)多方面合作。正如前面已經(jīng)提到的，除了農(nóng)民把土地入股于龍頭企業(yè)這一帶有風(fēng)險的做法以外，其他方面的合作形式是多種多樣的，包括種子供應(yīng)、飼料供應(yīng)、科技指導(dǎo)、訂單發(fā)放、產(chǎn)品運銷、市場咨詢、管理咨詢等等。可以認(rèn)為，力量軟弱的農(nóng)民專業(yè)合作社如果缺乏龍頭企業(yè)這樣的合作伙伴，單靠農(nóng)民專業(yè)合作社到市場中去闖蕩、拼搏，可能難以有大的作為，甚至?xí)谑袌龈偁幹袛∠玛噥怼?/p>

這就給許多力量較弱的農(nóng)民專業(yè)合作社出了一道難題：要么過度依靠龍頭企業(yè)，離開了龍頭企業(yè)就一事無成，結(jié)果免不了受到龍頭企業(yè)的控制，漸漸喪失了自主性、獨立性；要么擺脫龍頭企業(yè)的控制，只同龍頭企業(yè)保持一定程度的商業(yè)往來，農(nóng)民專業(yè)合作社基本上是小規(guī)模經(jīng)營，小打小鬧，至多得到微薄的盈利，農(nóng)民不滿，認(rèn)為專業(yè)合作社辦得沒有起色，甚至要退股自營。

怎么辦？有什么補救辦法？一種可行的措施是：在繼續(xù)保持同龍頭企業(yè)一定商業(yè)往來之外，走農(nóng)民專業(yè)合作社聯(lián)社的道路。一家農(nóng)民專業(yè)合作社，勢單力薄，難以在市場競爭中獲得優(yōu)勢，但若干家農(nóng)民專業(yè)合作社聯(lián)合起來，走聯(lián)社的道路，情況就會發(fā)生變化。

聯(lián)社大體上可以分為以下三種形式：

第一種形式，參加聯(lián)社的各個農(nóng)民專業(yè)合作社合并組成一個大型的農(nóng)民專業(yè)合作社，由后者統(tǒng)一發(fā)行股票（或稱社員股權(quán)證）。這樣，它就成為一個較大的法人組織，原來的各個農(nóng)民專業(yè)合作社成了下面的分支機構(gòu)。這樣的聯(lián)社統(tǒng)一核算，統(tǒng)一經(jīng)營，統(tǒng)一分紅。好處是：合并組合以后，大型農(nóng)民專業(yè)合作社形成了，有條件組成自己的船隊、車隊，有條件自己建立碼頭、倉庫，還可以自運自銷，減少成本，取得更大的市場份額，取得較豐厚的利潤，從而使入股農(nóng)民得到較好的福利待遇和各種收入。但新的缺點也會產(chǎn)生，例如，決策過程較慢，不能像小型農(nóng)民專業(yè)合作社那樣的機制靈活，及時決策，而且機構(gòu)大了，辦公費用、職員人數(shù)也增多了，成本將迅速增高，辦事效率則相應(yīng)降低。對于中國廣大農(nóng)民來說，由于他們是經(jīng)歷過人民公社時期的，經(jīng)驗教訓(xùn)記憶猶新，他們擔(dān)心會重走過去“一大二公”的老路，結(jié)果又會成為過去那種體制的翻版，陷入官僚體制的陷阱中。因此，第一種形式的聯(lián)社不一定受到農(nóng)民們的信任和擁護，至少近期內(nèi)是這樣。

第二種形式，參加聯(lián)社的各個農(nóng)民專業(yè)合作社依然保持自己的獨立性，自營自銷，自己決策，聯(lián)社是一個虛體，不是一個實體，聯(lián)社實際上等同于一個協(xié)會。協(xié)會性質(zhì)的聯(lián)社并不能直接管轄參加聯(lián)社的各個獨立經(jīng)營的農(nóng)民專業(yè)合作社，但可以對后者進行指導(dǎo)，提出建議，協(xié)調(diào)各個農(nóng)民專業(yè)合作社之間的關(guān)系，并幫助能解決所遇到的困難。協(xié)會性質(zhì)的聯(lián)社如果能發(fā)揮它的指導(dǎo)作用、協(xié)調(diào)作用，對于農(nóng)民專業(yè)合作社還是有益處的。但不足之處在于：實質(zhì)性的重大問題依舊得不到有效解決，在市場競爭中處于弱勢地位的農(nóng)民專業(yè)合作社仍然難以擺脫生產(chǎn)和運銷中的難處，以至于有些農(nóng)民專業(yè)合作社有“不解渴”的呼吁。然而，如果有些農(nóng)民專業(yè)合作社的日子過得可以，現(xiàn)在有了協(xié)會性質(zhì)的聯(lián)社的關(guān)心、指導(dǎo)和建議，未嘗不可以再上一層樓，所以這樣的農(nóng)民專業(yè)合作社對于協(xié)會性質(zhì)的聯(lián)社是表示歡迎的。

第三種形式，是“既有統(tǒng)、又有分”的組織形式。從“分”的角度看，各個加入聯(lián)社的農(nóng)民專業(yè)合作社保持著自己原來的組織，實行獨立法人的體制，自負(fù)盈虧，自主經(jīng)營。從“統(tǒng)”的角度看，加入聯(lián)社的農(nóng)民專業(yè)合作社各自投一部分資本，成立公司型的“聯(lián)社”，實際上就是成立一家合資的股份制企業(yè)。這家股份制企業(yè)是獨立法人，有自己的董事會和總經(jīng)理，還有自己的監(jiān)事會，全部由股東大會選擇產(chǎn)生。它從事外面的龍頭企業(yè)所從事的幫助和指導(dǎo)各個農(nóng)民專業(yè)合作社開展業(yè)務(wù)和開拓市場的業(yè)務(wù)。這樣一來，外面的龍頭企業(yè)就無法控制農(nóng)民專業(yè)合作社了。

這種性質(zhì)的“聯(lián)社”，經(jīng)營得越好，對各個農(nóng)民專業(yè)合作社的幫助和指導(dǎo)作用就越大，農(nóng)民專業(yè)合作社作為這家“聯(lián)社”的投資者獲益也越多。我曾經(jīng)打比喻說：“這種性質(zhì)的‘聯(lián)社’是‘兒子’，各個農(nóng)民專業(yè)合作社是‘老子’，‘老子’管好‘兒子’，‘兒子’幫助‘老子’，‘老子’和‘兒子’都能受益?！?/p>

五、社區(qū)指導(dǎo)下的農(nóng)民自營模式的弱點及其補救辦法

前面已經(jīng)指出，“社區(qū)指導(dǎo)下的農(nóng)民自營模式”是另一種模式，雖然在這種模式之下也存在新農(nóng)村（新社區(qū)）、企業(yè)和農(nóng)戶之間的合作關(guān)系，但它有兩個特色：一是“社區(qū)指導(dǎo)”，二是“農(nóng)戶自營”。企業(yè)同農(nóng)戶之間的合作關(guān)系和商業(yè)往來，基本上是在社區(qū)指導(dǎo)之下開展的；二是“農(nóng)戶自營”，即每個農(nóng)戶實際上就是一家“小微企業(yè)”，它們自己籌資融資，自建蔬菜大棚、草莓大棚，自建養(yǎng)豬場、養(yǎng)雞場、養(yǎng)鴨場，自主生產(chǎn)經(jīng)營，或者在村頭路邊擺設(shè)攤位銷售，或者自己運到城鎮(zhèn)農(nóng)貿(mào)市場去銷售，或者同企業(yè)簽訂合同，由企業(yè)幫助運到城鎮(zhèn)銷售，或者事先由企業(yè)給農(nóng)戶下訂單，往往隨著訂單的簽約，企業(yè)有一筆訂金付給農(nóng)戶，農(nóng)戶可以用作種植、養(yǎng)殖的資金。

我們曾在貴州畢節(jié)市黔西縣同當(dāng)?shù)氐恼賳T談過：“為什么你們強調(diào)‘社區(qū)指導(dǎo)’這幾個字呢？”回答是：“第一，農(nóng)民不了解市場的行情和走勢，他們?nèi)f一誤傳誤信，種植或養(yǎng)殖過剩的農(nóng)牧產(chǎn)品，將來賣不出好價錢，豈不是虧了？”政府、社區(qū)在這方面掌握的信息較多，所以“社區(qū)指導(dǎo)”是必要的。“第二，外面的企業(yè)紛紛來到鄉(xiāng)下，找客戶，推銷種子、化肥、農(nóng)藥、飼料，甚至小型農(nóng)業(yè)機械等等。農(nóng)民信息閉塞，不知那些企業(yè)的信譽如何，如果買了假冒偽劣的生產(chǎn)資料，豈不是上當(dāng)吃虧了？”因此，這也有賴于“社區(qū)指導(dǎo)”。在政府的幫助下，有了“社區(qū)指導(dǎo)”，能對外來的企業(yè)是否信譽良好作出較符合實際的評價，對農(nóng)戶是有利的。

為什么除了“社區(qū)指導(dǎo)”之外，還強調(diào)“農(nóng)民自營”這一特色呢？我們在畢節(jié)大方縣調(diào)研時曾經(jīng)問過當(dāng)?shù)剜l(xiāng)鎮(zhèn)干部，他們的回答很簡單：“這里一些農(nóng)民不打算組成專業(yè)合作社，認(rèn)為還不如單干，自己生產(chǎn)，自己拿到市場去賣，心里踏實?！币簿褪钦f，過去那種“人民公社”模式，農(nóng)民怕了，害怕走老路，還是“農(nóng)民自營”好！在黔西縣和大方縣中間的百里杜鵑景區(qū)，我們對上述觀點得到進一步的證實。百里杜鵑景區(qū)里旅游區(qū)，小飯館、小旅店、出售當(dāng)?shù)厥止I(yè)品的小商店很多，全是農(nóng)民自營的。據(jù)說在旅游旺季，游客來自國內(nèi)國外，連山道都擁堵不堪，找一家小飯館吃飯或找一家小旅店住宿都很難，往往要事先預(yù)約。這些“農(nóng)家樂”形式的食宿點，都是農(nóng)戶自營的。為什么農(nóng)民不組織專業(yè)合作社來經(jīng)營“農(nóng)家樂”？我們了解到，農(nóng)民們始終認(rèn)為合作社辦“農(nóng)家樂”還不如“單干”，全家的積極性都迸發(fā)出來了。所以“農(nóng)民自營”是適合當(dāng)?shù)厍闆r的。

在貴州畢節(jié)市調(diào)研過程中，我還想到了以下兩個問題：

一是，無論哪一種社區(qū)、企業(yè)、農(nóng)民之間合作的模式，都應(yīng)當(dāng)遵守農(nóng)民的意愿，應(yīng)當(dāng)尊重農(nóng)民作出的選擇。違背農(nóng)民的意愿，置農(nóng)民自己的選擇于不顧，最終總是難以持久的。如果農(nóng)民專業(yè)合作社組織或“社區(qū)指導(dǎo)”的推行都只體現(xiàn)了地方基層干部的意志，肯定會被農(nóng)民看成是又回到了計劃經(jīng)濟時代的“集體經(jīng)濟”老路上去。農(nóng)民記憶猶新，他們沒有忘記在計劃經(jīng)濟體制下，有些人民公社或生產(chǎn)大隊辦起了集體經(jīng)濟的企業(yè)（當(dāng)時通常稱為社隊企業(yè)，后來稱作鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)），實際上是由基層干部把持的。這些基層干部中，有些人也是“能人”，但大權(quán)獨攬，獨斷獨行，名為“集體經(jīng)營”，實際上不少變成了“干部的企業(yè)”。比如說，有些社隊企業(yè)成了基層干部隨意報銷私人支出的場所，賬目混亂，損公肥私；有些社隊企業(yè)成了基層干部憑自己的權(quán)力安插家屬或親朋好友的配偶和子女的單位；有些社隊企業(yè)成了某個在當(dāng)?shù)赜袆萘Φ募易蹇刂频钠髽I(yè)，父子相傳，兄弟相傳，外人無法進入企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)層。這些都是計劃經(jīng)濟時代后來愈演愈烈的現(xiàn)象。難怪在有些領(lǐng)域內(nèi)農(nóng)民只相信“單干”而不相信以集體為名的集體經(jīng)濟組織了。

據(jù)我們調(diào)研，今天的農(nóng)村中，除了本鄉(xiāng)本村農(nóng)民組成的、產(chǎn)權(quán)清晰、管理層是農(nóng)民選舉出來的農(nóng)民專業(yè)合作社能得到農(nóng)民信任而外，凡是產(chǎn)權(quán)不清晰、產(chǎn)權(quán)不落實到戶、管理層由上級指定的“集體經(jīng)營”的企業(yè)，都很難得到農(nóng)民們的認(rèn)同。這一方面由于農(nóng)民有了產(chǎn)權(quán)概念，他們堅持產(chǎn)權(quán)要細(xì)化、量化，否則他們不會相信這樣的企業(yè)是“自己的企業(yè)”。另一方面，既然是大家的企業(yè)、“自己的企業(yè)”，企業(yè)就應(yīng)當(dāng)按股份制組成；農(nóng)民以土地入股也好，出錢入股也好，都必須按既定的規(guī)章制度辦，而且年終應(yīng)有紅利可分，不然農(nóng)民會認(rèn)為這樣的股份制企業(yè)沒有存在的必要。

可見，農(nóng)民在對待辦企業(yè)或建成農(nóng)民專業(yè)合作社方面，是越來越講實際和講效果的。

二是，在強調(diào)“社區(qū)指導(dǎo)”和“農(nóng)民自營”的前提之下，怎樣克服“社區(qū)指導(dǎo)下的農(nóng)民自營模式”的弱點？怎樣采取補救措施呢？根據(jù)我們在貴州省畢節(jié)市的考察，感到目前可以從四個方面著手：

1．提高“社區(qū)指導(dǎo)”的質(zhì)量

“社區(qū)指導(dǎo)”不應(yīng)當(dāng)成為一句空話，而必須有實際內(nèi)容，使農(nóng)民增產(chǎn)增收。農(nóng)民懂得，空話無用，只能浪費精力和時間。同時，“社區(qū)指導(dǎo)”重在指導(dǎo)，而不能成為官僚主義的瞎指揮，扭曲地成為變相的干預(yù)或限制。這是最容易犯的錯誤，也是農(nóng)民最為不滿的做法。

2．提高農(nóng)民的知識和技能，使他們成為合格的市場主體

現(xiàn)階段，農(nóng)民最不足的是缺乏知識和技能的培訓(xùn)，是他們不知道如何變成合格的市場主體。這除了要讓農(nóng)民懂得市場經(jīng)濟的基本原則以外，更要鼓勵他們在市場中經(jīng)風(fēng)雨，多闖蕩，路是人走出來的。

3．創(chuàng)造良好的農(nóng)村和小城鎮(zhèn)的融資環(huán)境

自營的農(nóng)民往往感到資金的周轉(zhuǎn)不靈，因為融資問題一直沒有很好地解決。在這種情況下，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)把增設(shè)基層的小額貸款作為業(yè)務(wù)重點，幫助農(nóng)民改善生產(chǎn)和銷售的環(huán)境。

4．要懂得維權(quán)，保護自己的利益

自營的農(nóng)民由于缺乏經(jīng)驗，或由于對市場情況不熟悉，容易上當(dāng)受騙。在社區(qū)指導(dǎo)下，農(nóng)民要懂得維權(quán)，以免權(quán)益被侵害，經(jīng)濟受損。

六、新社區(qū)的前景

前面已經(jīng)指出，新社區(qū)是以社會主義新農(nóng)村為基礎(chǔ)發(fā)展起來的。隨著農(nóng)村戶籍的居民不斷進入新社區(qū)，新社區(qū)終于擴大和發(fā)展起來，成為城區(qū)（包括老城區(qū)和新城區(qū)）以外城鎮(zhèn)化的又一組成部分。但新社區(qū)的發(fā)展不會到此止步。居民在這里聚居后，新社區(qū)面臨著升級和進一步發(fā)展的任務(wù)。

新社區(qū)的升級是從體制上進行分析的結(jié)果。這里最重要的升級是兩項：一是實現(xiàn)了社會保障的城鄉(xiāng)一體化，即城鄉(xiāng)戶籍統(tǒng)一了，在新社區(qū)內(nèi)，所有的居民都是一元化的戶籍，即都是城鎮(zhèn)戶籍，城鄉(xiāng)居民的權(quán)利平等了，長期存在的戶籍歧視消失了；二是從建制上進行了改革，新社區(qū)不再存在村的建制而改為社區(qū)建制，村委會被社區(qū)管理委員會所替代，這表明新社區(qū)在體制上通過改革而升級。

然而，新社區(qū)的升級將持續(xù)進行。這是指：新社區(qū)的居民越聚越多，各項公共設(shè)施亟待建設(shè)，這樣才能使公共服務(wù)到位，新社區(qū)不能僅僅靠若干棟居民樓的存在，而有必要進行園林化，成為適合居民生活的居民區(qū)；新社區(qū)還應(yīng)走循環(huán)經(jīng)濟道路，使生活垃圾回收，廢棄資源得到利用。所有這些工作都將在新社區(qū)的進一步發(fā)展中實現(xiàn)。所以，新社區(qū)的升級將在進一步發(fā)展中逐步成為事實。

新社區(qū)蘊藏著民間極大的積極性。這就是導(dǎo)致新社區(qū)得以升級的動力。無論來自何地的城鄉(xiāng)居民，一旦進入新社區(qū)后，由于公共服務(wù)到位，特別是城鄉(xiāng)社會保障一體化的實現(xiàn)，他們就會安下心來，融入了新社區(qū)，于是他們的積極性就被進一步調(diào)動起來。他們在想些什么？想改善自己的工作條件和居住條件；想增加收入和增加社會福利；想讓自己的下一代有良好的受教育機會，將來有一個好的就業(yè)崗位；想讓家里的老人有一個幸福的晚年，有各種為老年人服務(wù)的設(shè)施；還有，他們希望社區(qū)內(nèi)大家和睦相處，互助互信，形成社會和諧的氛圍，等等。他們有關(guān)新社區(qū)繼續(xù)發(fā)展的動力就這樣產(chǎn)生了。新社區(qū)升級的動力也自然而然地涌現(xiàn)了。這種來自民間的、取之不盡用之不竭的動力促成了新社區(qū)的持續(xù)發(fā)展和升級。這就是新社區(qū)的前景。

民間蘊藏著極大的積極性，而要讓這種積極性被進一步調(diào)動起來，至少需要有兩個基本條件，一是新社區(qū)要有民主管理制度和受社區(qū)居民信任的有效管理層，二是新社區(qū)的居民能有機會發(fā)表自己的意見，他們也樂于提出自己的各種意見，這些來自社區(qū)居民的意見不僅被社區(qū)管理層聽到，而且能被他們采納，如果暫時還無法付諸實施，那也應(yīng)該由管理層定期向社區(qū)居民作出解釋。這兩個基本條件是緊密地結(jié)合在一起的。沒有前者，就沒有后者。

當(dāng)然，僅僅有上述兩個基本條件還是不夠的。還需要每一個參加工作的（包括自謀職業(yè)和自行創(chuàng)業(yè)的）社區(qū)居民在各自工作崗位上把本職工作做好。他們兢兢業(yè)業(yè)，盡心盡職，務(wù)工的成為一個踏實工作、出色工作的職工，自主經(jīng)營和自行創(chuàng)業(yè)的有更大的抱負(fù)，一心想把生意越做越紅火，收入越來越多，而且信譽也越來越好。這就推動了新社區(qū)的升級和進一步發(fā)展。

每一個家庭，不管是家在城鎮(zhèn)，家在農(nóng)村，或家在新社區(qū)，總是希望自己的收入逐漸增多，希望自己家庭的生活越來越好，希望下一代能有出息、有成就，而且能生活在比現(xiàn)在更清潔、更和諧、更富裕的環(huán)境中。這是所有的居民家庭共同的心愿。遷入新城區(qū)的居民無疑有這種心愿，但他們對新城區(qū)發(fā)展的影響力是比較有限的，因為新城區(qū)主要靠工業(yè)園地、高新技術(shù)開發(fā)區(qū)、物流園地等等構(gòu)成，企業(yè)是否愿意轉(zhuǎn)到新城區(qū)來是關(guān)鍵所在，居民的積極性有一定作用，但企業(yè)的積極性更加重要。居住在老城區(qū)的居民以及遷入老城區(qū)的新居民家庭，同樣有上述心愿，但老城區(qū)的布局和進一步發(fā)展已經(jīng)是歷史形成的，關(guān)鍵在于政府在改造老城區(qū)方面能夠投入多少，而且這似乎更加重要。相形之下，新遷入老城區(qū)的居民的積極性所起的作用畢竟是有限的。

然而在新社區(qū)的建設(shè)、升級和進一步發(fā)展中，新社區(qū)的居民所起的作用就大不一樣了。新社區(qū)以近年來新建的社會主義新農(nóng)村為基礎(chǔ)，從這個意義上說，新社區(qū)的居民都是（或大部分是）逐漸遷入的，大家都是新居民。如果新社區(qū)在升級、發(fā)展過程中實現(xiàn)了城鄉(xiāng)社會保障一體化、居民權(quán)利平等和戶籍一元化，那么大家都是受益者。新遷入本社區(qū)的農(nóng)民和最初遷入本社區(qū)的農(nóng)民，并沒有多大隔閡，他們?nèi)既谌肓诵律鐓^(qū)。而新社區(qū)的建設(shè)、升級和進一步發(fā)展，也全都依靠著新社區(qū)居民們的努力，包括他們的自主經(jīng)營和自行創(chuàng)業(yè)。這就可以看出新社區(qū)中居民們積極性的作用要比新城區(qū)、尤其是老城區(qū)中居民積極性的作用大得多。這也正是新社區(qū)今后繼續(xù)升級和發(fā)展的動力的源泉。

（在北京大學(xué)光華管理學(xué)院研究生班的講話，2011年11月）

1. 本文摘自厲以寧教授于2010年7月11日為王超逸研究員主編的《比較企業(yè)文化學(xué)原理》一書所寫的序言。
2. 參見王超逸主編的《比較企業(yè)文化學(xué)原理》一書第九章“基督教文化與西方工業(yè)模式”。
3. 參見王超逸主編的《比較企業(yè)文化學(xué)原理》一書第十章“日本文化的特質(zhì)”。
4. 方顯廷：《方顯廷回憶錄》，商務(wù)印書館2006年版，第47頁，第135頁。
5. 方顯廷：《方顯廷回憶錄》，商務(wù)印書館2006年版，第71頁。
6. 同上。
7. 方顯廷：《方顯廷回憶錄》，商務(wù)印書館2006年版，第138～139頁。
8. 同上，第141頁。
9. 參見厲以寧：《宏觀經(jīng)濟學(xué)的產(chǎn)生和發(fā)展》，湖南出版社1977年版，第109～119頁。
10. 方顯廷：《方顯廷回憶錄》，商務(wù)印書館2006年版，第111頁。
11. 方顯廷：《方顯廷回憶錄》，商務(wù)印書館2006年版，第175頁。