不久，斯坦福許諾的“比美國(guó)銀行利率高2個(gè)百分點(diǎn)”的利息吸引了諸多投資者。就連斯坦福自己都驚訝人們會(huì)為了2%的利息做出什么。1989年年底，斯坦福號(hào)稱銀行有5550萬美元的存款，1990年這個(gè)數(shù)字飆升至1億美元——“全是賬面上做出來的”，瑪麗亞指出。

然而從1980年代末起，英國(guó)蘇格蘭場(chǎng)和美國(guó)FBI針對(duì)蒙島非法銀行展開調(diào)查，斯坦福很快成為目標(biāo)，并被認(rèn)定涉嫌洗錢。1991年5月，保衛(wèi)國(guó)際銀行被蒙島當(dāng)局吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照。斯坦福第二次人間蒸發(fā)，但彼時(shí)他已經(jīng)找好了蒙島的替代品——安提瓜島。

重重監(jiān)視下的詐騙案

1990年前后，斯坦福買下了安提瓜銀行，很快又在安提瓜和馬布拉開了第二家銀行，作為斯坦福金融公司的基地。和在蒙島一樣，他雇傭當(dāng)?shù)厝耍诶缊?bào)紙上打廣告，用高利率吸引客戶。

為了不重蹈在蒙島的覆轍，他用錢與當(dāng)權(quán)的博德政府建立了伙伴關(guān)系。他出資建立了數(shù)個(gè)板球場(chǎng)地、一家醫(yī)院和一座巨大多彩的建筑群鳥瞰首都圣約翰。1990年代末，斯坦福買下了安提瓜和巴布達(dá)兩大日?qǐng)?bào)之一的《安提瓜太陽報(bào)》。他還借錢給政府以支付當(dāng)?shù)厝说墓べY和退休金。到2004年，安提瓜和巴布達(dá)政府共欠斯坦福8700萬美元，這幾乎是該國(guó)年度稅收的一半。2006年，他被安提瓜和巴布達(dá)政府授予“爵士”爵位。

斯坦福金融公司在新家發(fā)展迅速。1991年，它宣稱資產(chǎn)達(dá)3.5億美元，足夠斯坦福之后買下一家委內(nèi)瑞拉銀行，并在美國(guó)本土卷土重來。

但美國(guó)國(guó)內(nèi)機(jī)構(gòu)并沒有放棄對(duì)斯坦福的監(jiān)控。美國(guó)國(guó)內(nèi)收入署稱從1999—2003年間，斯坦?？傆?jì)少上報(bào)2.26億美元的收入。FBI從蒙島起對(duì)斯坦福追蹤調(diào)查了20年，美國(guó)海關(guān)和證監(jiān)會(huì)也在監(jiān)控斯坦福的活動(dòng)，但主要是他的洗錢活動(dòng)，而且沒有一個(gè)機(jī)構(gòu)能掌握足夠的證據(jù)對(duì)他進(jìn)行起訴。

“打個(gè)比方，過去20年里，如果你躲在斯坦福家外的草叢里，你很有可能撞在美國(guó)其他機(jī)構(gòu)派去的調(diào)查人員身上。他們互相嚷嚷：‘小聲點(diǎn)，斯坦福會(huì)聽見的。’機(jī)構(gòu)們總在爭(zhēng)吵，他們?cè)撊绾涡袆?dòng)，這個(gè)家伙危害有多大?！币粋€(gè)美國(guó)安全顧問說。

斯坦福就這樣在多方監(jiān)視下完成了他的“龐茲騙局”。