有效銀行監(jiān)管核心原則2024

目 錄
概述  1
Ⅰ. 修訂前言  3
Ⅱ. 核心原則介紹  4
總體方法 5
“匹配性”原則  5
核心原則的修訂  6
Ⅲ . 名詞解釋  9
Ⅳ . 評估方法  12
評估方法的使用  12
如何進(jìn)行評估  13
評估中需要考慮的問題  15
Ⅴ . 有效銀行監(jiān)管的前提條件  18
穩(wěn)健且可持續(xù)的宏觀經(jīng)濟(jì)政策  18
健全的金融穩(wěn)定政策體系  19
完善的公共基礎(chǔ)設(shè)施  19
清晰的危機(jī)管理、恢復(fù)和處置框架  19
適度的系統(tǒng)性保護(hù)機(jī)制（或公共安全網(wǎng)）  20
有效的市場約束  20
Ⅵ . 核心原則和評估標(biāo)準(zhǔn)  21
原則1——責(zé)任、目標(biāo)和權(quán)力  21
原則2——獨立性、問責(zé)制、資源和監(jiān)管者法律保護(hù)  22
原則3——合作與協(xié)作  24
原則4——許可的業(yè)務(wù)范圍  25
原則5——發(fā)照標(biāo)準(zhǔn)  25
原則6——大筆所有權(quán)轉(zhuǎn)讓  27
原則7——重大收購  28
原則8——監(jiān)管方式  29
原則9——監(jiān)管技術(shù)和工具  30
原則10——監(jiān)管報告  32
原則11——監(jiān)管機(jī)構(gòu)的糾正和處罰權(quán)力  34
原則12——并表監(jiān)管  35
原則13——母國和東道國的關(guān)系  36
原則14——公司治理  38
原則15——風(fēng)險管理體系  40
原則16——資本充足率  43
原則17——信用風(fēng)險  45
原則18——問題風(fēng)險暴露、損失準(zhǔn)備和儲備  47
原則19——集中度風(fēng)險和大額風(fēng)險暴露限額  49
原則20——與關(guān)聯(lián)方的交易  51
原則21——國別風(fēng)險和轉(zhuǎn)移風(fēng)險  52
原則22——市場風(fēng)險  53
原則23——銀行賬簿利率風(fēng)險  54
原則24——流動性風(fēng)險  55
原則25——操作風(fēng)險和運營穩(wěn)健性  58
原則26——內(nèi)部控制和審計  61
原則27——財務(wù)報告和外部審計  63
原則28——信息披露和透明度  64
原則29——防止利用金融服務(wù)從事犯罪活動  65
附錄一 巴塞爾委員會標(biāo)準(zhǔn)、指引和良好實踐的更新  68
附錄二 國際貨幣基金組織與世界銀行評估報告的結(jié)構(gòu)和撰寫方法  69