個人理財（第2版）

項目一　認識個人理財規(guī)劃 1
模塊一 個人理財規(guī)劃基礎(chǔ)知識 2
任務(wù)一 個人理財規(guī)劃
概述 2
任務(wù)二 個人理財規(guī)劃的
標(biāo)準(zhǔn)流程 8
任務(wù)三 樹立正確的理財
理念 10
任務(wù)四 認知理財規(guī)劃師 13
模塊二 個人理財規(guī)劃的理論
基礎(chǔ) 14
任務(wù)一 生命周期理論 15
任務(wù)二 貨幣時間價值
理論 17
模塊三 建立客戶關(guān)系與評價
客戶的風(fēng)險屬性 23
任務(wù)一 建立客戶關(guān)系 23
任務(wù)二 評價客戶的風(fēng)險
屬性 29
項目訓(xùn)練 33
項目二　客戶財務(wù)分析 35
模塊一 收集客戶信息 36
任務(wù)一 收集收入與支出
信息 37
任務(wù)二 收集資產(chǎn)與負債
信息 40
任務(wù)三 收集其他財務(wù)
信息 43
任務(wù)四 收集非財務(wù)性
信息 45
模塊二 編制客戶財務(wù)表 47
任務(wù)一 個人資產(chǎn)負債表的
編制 47
任務(wù)二 個人現(xiàn)金流量表的
編制 49
模塊三 客戶財務(wù)狀況分析 51
任務(wù)一 財務(wù)狀況綜合
分析 52
任務(wù)二 財務(wù)比率分析 54
任務(wù)三 財務(wù)目標(biāo)分析 56
項目訓(xùn)練 64
項目三　現(xiàn)金規(guī)劃 66
模塊一 客戶現(xiàn)金需求分析 67
任務(wù)一 現(xiàn)金規(guī)劃的相關(guān)
知識 67
任務(wù)二 編制現(xiàn)金流量表 70
模塊二 制定現(xiàn)金規(guī)劃 74
任務(wù)一 現(xiàn)金規(guī)劃一般
工具 74
任務(wù)二 現(xiàn)金規(guī)劃融資
工具 77
任務(wù)三 制定現(xiàn)金規(guī)劃
方案 83
項目訓(xùn)練 85
項目四　消費規(guī)劃 88
模塊一 住房消費規(guī)劃 89
任務(wù)一 住房規(guī)劃 90
任務(wù)二 貸款方式的確定 92
任務(wù)三 還款方式的確定 97
任務(wù)四 住房投資規(guī)劃 102
模塊二 汽車消費規(guī)劃 105
任務(wù)一 汽車消費概述 106
任務(wù)二 汽車消費貸款
方案 106
項目訓(xùn)練 110
項目五　投資規(guī)劃 112
模塊一 投資規(guī)劃基礎(chǔ)工作 114
任務(wù)一 客戶信息收集 114
任務(wù)二 客戶信息整理與
分析 118
模塊二 投資規(guī)劃工具的選擇 127
任務(wù)一 典型的金融投資 工具 127
任務(wù)二 實物及其他投資
工具 131
模塊三 投資風(fēng)險教育與資產(chǎn)
配置 132
任務(wù)一 投資風(fēng)險教育 132
任務(wù)二 客戶資產(chǎn)配置 133
項目訓(xùn)練 135
項目六　教育規(guī)劃 136
模塊一 教育規(guī)劃概述 137
任務(wù)一 教育規(guī)劃的種類
及特征 138
任務(wù)二 教育規(guī)劃的
步驟 140
模塊二 制定教育規(guī)劃 143
任務(wù)一 確定子女教育目標(biāo)
及所需費用 143
任務(wù)二 選擇適當(dāng)?shù)慕逃?br />規(guī)劃工具 145
任務(wù)三 制定教育規(guī)劃
方案 149
項目訓(xùn)練 150
項目七　保險規(guī)劃 152
模塊一 保險理財需求 154
任務(wù)一 保險理財概述 154
任務(wù)二 保險理財需求
分析 157
模塊二 制定保險規(guī)劃 160
任務(wù)一 保險規(guī)劃工具 160
任務(wù)二 制定保險規(guī)劃
方案 164
項目訓(xùn)練 170
項目八　稅收規(guī)劃 172
模塊一 個人理財相關(guān)稅收 174
任務(wù)一 我國個人所得稅
制度 174
任務(wù)二 個人理財?shù)南嚓P(guān)
稅種 175
任務(wù)三 金融投資相關(guān)的
稅收 180
模塊二 制定稅收規(guī)劃 182
任務(wù)一 稅收優(yōu)惠 182
任務(wù)二 制定稅收規(guī)劃
方案 183
項目訓(xùn)練 187
項目九　退休規(guī)劃 189
模塊一 養(yǎng)老需求分析 190
任務(wù)一 退休養(yǎng)老概述 190
任務(wù)二 退休養(yǎng)老需求
分析 193
模塊二 制定退休規(guī)劃 197
任務(wù)一 制定退休規(guī)劃
概述 197
任務(wù)二 退休規(guī)劃工具
選擇 199
項目訓(xùn)練 204
項目十　遺產(chǎn)規(guī)劃 206
模塊一 遺產(chǎn)與遺產(chǎn)規(guī)劃的基本
知識 207
任務(wù)一 界定遺產(chǎn)的
范圍 207
任務(wù)二 明確遺產(chǎn)規(guī)劃的
內(nèi)容 212
模塊二 制定遺產(chǎn)規(guī)劃 215
任務(wù)一 收集客戶信息 215
任務(wù)二 選擇遺產(chǎn)規(guī)劃的
工具 218
任務(wù)三 制定遺產(chǎn)規(guī)劃并
定期修整 221
項目訓(xùn)練 225
項目十一　綜合理財規(guī)劃 228
模塊一 綜合理財規(guī)劃基礎(chǔ)
知識 229
模塊二 綜合理財規(guī)劃實務(wù) 232
任務(wù)一 個人單身期的理財
規(guī)劃 233
任務(wù)二 家庭形成期的理財
規(guī)劃 236
任務(wù)三 家庭成長期的理財
規(guī)劃 239
任務(wù)四 家庭成熟期的理財
規(guī)劃 242
項目訓(xùn)練 246
參考文獻 247