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內(nèi)容簡介

　　作為CFP委員會理財規(guī)劃中心系列著作的第二部，《金融客戶心理學(xué)》探討了居于行業(yè)中心的客戶的偏見、行為、觀念對其自身決策和整體財務(wù)健康的影響。這本書以理財規(guī)劃從業(yè)者、研究人員和教育工作者為對象，結(jié)合行為金融學(xué)、認(rèn)知與臨床心理學(xué)、社會學(xué)、金融治療及其他影響理財規(guī)劃理論和實踐的眾多學(xué)科的相關(guān)理論知識，概述了影響理財規(guī)劃客戶的因素（動機、人際關(guān)系及決策）的理論背景，清晰闡明了這些因素是如何影響理財規(guī)劃實踐的，并為從業(yè)者構(gòu)建了一個全新的知識體系：·定義了一個關(guān)注理財規(guī)劃實踐和客戶心理學(xué)研究的全新領(lǐng)域；·是理財規(guī)劃師了解影響客戶決策和財務(wù)健康的偏見、行為和觀念的重要參考；·建立和拓展了理財規(guī)劃知識體系；·以多學(xué)科方法洞悉客戶財務(wù)決策的影響因素。如果你是一名CFP專業(yè)人士、研究人員、理財顧問，或一名志在從事財務(wù)規(guī)劃或金融服務(wù)業(yè)的學(xué)生，這本書應(yīng)該成為你日常工作的案頭書，在你的專業(yè)書架上占據(jù)顯要位置。

作者簡介

　　查爾斯·R. 查芬教育博士，就職于沃頓商學(xué)院，國際金融理財師委員會理財規(guī)劃中心學(xué)術(shù)與計劃主管?！独碡斠?guī)劃能力手冊》第一版和第二版編輯，新學(xué)術(shù)期刊《理財規(guī)劃綜述》創(chuàng)始執(zhí)行編輯。CFP委員會理財規(guī)劃中心系列圖書編輯。哥倫比亞大學(xué)CFP委員會教學(xué)計劃項目負(fù)責(zé)人。

圖書目錄

第 1 章? 客戶心理學(xué) 1
二婚夫妻的兩難決策 1
理解客戶態(tài)度和行為的綜合性方法 4
成為以客戶為中心的理財規(guī)劃師 7
第 2 章? 行為金融學(xué) 11
為什么人們總是做出不理性的財務(wù)決策 12
行為金融學(xué)在理解和改變客戶行為方面的應(yīng)用 14
總結(jié) 16
第 3 章? 理解客戶行為：理性的還是非理性的 17
有限理性 18
沉沒成本謬誤 20
固定費率偏好 21
總結(jié) 21
第 4 章? 試探法和偏見 23
系統(tǒng) 1 和系統(tǒng) 2 24
試探法 25
減少偏見 33
第 5 章? 風(fēng)險下的決策 39
期望效用理論 39
對期望效用理論的違反 40
前景理論 42
前景理論中的效應(yīng) 47
對研究與實踐的啟示 51
第 6 章? 心理賬戶是如何影響預(yù)算支出和投資決策的 59
作為分類的心理賬戶 60
對資金進(jìn)行分類的方法 61
預(yù)算 66
對投資的影響 75
結(jié)語和未來的研究 78
第 7 章? 有意選擇的架構(gòu) 83
成為一名有意圖的選擇設(shè)計師 84
原則一：人類有局限性 88
原則二：人們會基于參考點來做決策 90
選擇設(shè)計師的機會 92
有意選擇的架構(gòu)的案例：退休儲蓄 94
保險計劃參與、繳費的遞延提高率和默認(rèn)投資選項 96
從意識到行動 100
第 8 章? 認(rèn)知、分心和理財規(guī)劃客戶 103
對心態(tài)的影響 104
情緒、壓力和身體接觸 106
選擇與認(rèn)知超載 109
對數(shù)據(jù)的視覺描繪 111
損失和收益 111
認(rèn)知資源耗竭 111
對理財規(guī)劃專業(yè)人員的意義 115
第 9 章? 人格與理財行為 119
人格模型 120
人格和理財行為之間的關(guān)系 121
開放性 122
盡責(zé)性 123
外向性 124
親和性 125
神經(jīng)質(zhì) 127
通過理論把人格與理財行為聯(lián)系起來 128
人格測量 130
對研究和實踐的啟示 130
未來的導(dǎo)向 132
第 10 章? 風(fēng)險素養(yǎng) 133
柏林計算能力測試 134
風(fēng)險素養(yǎng)與理財規(guī)劃 138
結(jié)論 139
附錄 139
針對普通人的柏林計算能力測試 140
針對受教育人口的柏林計算能力測試 140
第 11 章? 自動決策輔助：理解算法厭惡并對信任進(jìn)行設(shè)計
以服務(wù)于理財規(guī)劃 141
機械判斷與整體判斷 142
算法厭惡和自動化棄用 144
信任自動化系統(tǒng) 147
建立信任 148
自滿 150
結(jié)論 150
第 12 章? 理財規(guī)劃中的自我決定理論和自我效能感 153
自我決定理論 154
自我效能感 156
第 13 章? 婚姻和家庭治療、財務(wù)治療與客戶心理學(xué) 159
婚姻和家庭治療 160
家庭系統(tǒng)理論 161
財務(wù)治療 165
與家庭和夫婦建立起同盟關(guān)系 166
轉(zhuǎn)診與合作 168
結(jié)論 170
第 14 章? 客戶多樣性：理解并利用客戶差異來改善
理財規(guī)劃實務(wù) 171
理解多樣性的概念 172
多樣性的商業(yè)價值 177
利用好客戶的多樣性 178
實務(wù)的角度 180
結(jié)論 185
第 15 章? 針對老年人的客戶心理學(xué) 187
簡介 187
大腦結(jié)構(gòu)和機能方面與年齡相關(guān)的改變 193
年老與經(jīng)濟決策 199
令人擔(dān)憂的信號 203
為老年客戶提供支持 206
研究挑戰(zhàn) 209
總結(jié) 212
第 16 章? 金融心理學(xué) 213
金融心理學(xué) 214
理財規(guī)劃師的金融心理學(xué) 218
動機式訪談技術(shù) 220
結(jié)論 224
第 17 章? 金錢失調(diào)癥和其他有問題的財務(wù)行為 227
有關(guān)金錢失調(diào)癥和相