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內(nèi)容簡介

　　改革開放后創(chuàng)富一代已經(jīng)老去，都面臨著傳給下一代。中國社科院調(diào)研表明，創(chuàng)一代平均年齡為55-75歲，未來10年，300多萬企業(yè)家面臨傳承。而建行一組調(diào)研顯示，目前30%富裕家庭有家族信托需求，未來3年，這個比例將超過50%。根據(jù)胡潤研究院發(fā)布的《2019胡潤財富報告》，中國未來10年將有17萬億財富傳給下一代，未來20年將有39萬億財富傳給下一代，未來30年將有60萬億財富傳給下一代。此外，經(jīng)濟L型發(fā)展，快速創(chuàng)富的福利時代過去了，現(xiàn)在守住財富才是關(guān)鍵。中國的富裕家庭已經(jīng)到了守成傳承的關(guān)鍵窗口期。在這樣一個高凈值家族財富傳承需求即將爆發(fā)的時期，本書作者發(fā)現(xiàn)目前市面上的討論國內(nèi)家族信托業(yè)務(wù)的書籍主要是理論研究和培訓(xùn)型的，而真正可以站在高凈值家族角度告訴他們：為什么要好好規(guī)劃你的家族財富傳承？家族財富傳承的風(fēng)險有哪些？家族財富傳承到底傳承的什么？如何設(shè)立自己的家族辦公室？如何利用家族信托等傳承工具？這類書籍少之又少。尤其是真正站在具有海外身份的高凈值人士角度去呈現(xiàn)跨境財富傳承理念和實操經(jīng)驗更是寥寥無幾。這也是作者撰寫本書的初心，本書的內(nèi)容也主要圍繞著去解答高凈值家族所關(guān)心的上述問題。作者希望高凈值家族及其顧問在看完本書后，都能就上述問題找到個明確的答案。都能開始重視家族財富傳承的提前規(guī)劃和合理規(guī)劃，甚至著手對自己的家族財富進行傳承的梳理和規(guī)劃，或在已經(jīng)有所涉足的情況下進行重新梳理和規(guī)劃?？紤]到高凈值家族成員可能涉及到多個國家的身份，其財富也可能分布在不同國家，因此本書非常重視在全球視野下回答上述問題。同時為了讓本書變得更為生動，本書也特意以案例、圖表等形式展現(xiàn)部分內(nèi)容。

作者簡介

　　王以錦北京大學(xué)國際商法碩士，南開大學(xué)法律學(xué)士、天津外國語大學(xué)英語學(xué)士，曾在美國明尼蘇達大學(xué)法學(xué)院和愛爾蘭A&L Goodbody律師事務(wù)所進修學(xué)習(xí)。曾供職于國內(nèi)知名律師事務(wù)所、保險資產(chǎn)管理公司、私募股權(quán)基金、信托公司、AMC子公司、證券公司、三方財富管理公司等機構(gòu)，在跨境投融資、財富管理、資產(chǎn)管理、家族辦公室、PE、信托、證券、保險等業(yè)務(wù)領(lǐng)域具有豐富的項目經(jīng)驗和完善的知識體系。曾出版《PE業(yè)務(wù)合規(guī)操作實務(wù)手冊》及《海外并購基金操作實務(wù)與圖解》等書。現(xiàn)擬任某央企證券公司家族辦公室負責(zé)人。

圖書目錄

目錄

第一部分
傳承風(fēng)險存在于每一個高凈值家族

第一章來自于經(jīng)營企業(yè)的風(fēng)險
第一節(jié)家族企業(yè)治理的特殊性
第二節(jié)家族企業(yè)面臨的三大類風(fēng)險
第二章來自于家族的風(fēng)險
第一節(jié)任何人都存在于一個“親屬財產(chǎn)關(guān)系”之中
第二節(jié)家庭可能給傳承帶來的風(fēng)險
第三章跨境傳承的風(fēng)險
第一節(jié)擁有海外身份的原因
第二節(jié)跨境傳承最大的風(fēng)險是稅務(wù)風(fēng)險
第三節(jié)《海外金融賬戶披露條款》和《海外賬戶稅收合規(guī)法案》，移民美國前不得不知的法律規(guī)定
第四節(jié)共同申報標準，獲取他國身份之前不得不知的事情
第五節(jié)海外賬戶信息被交換回國可能成為“呈堂證供”
第六節(jié)規(guī)避上述因有海外身份帶來的稅務(wù)風(fēng)險的方法
第四章信息被泄露的風(fēng)險
第五章不要讓風(fēng)險轉(zhuǎn)變?yōu)闉?zāi)難

第二部分
家族財富傳承的“目的”和“標的”

第六章家族財富傳承的最終目的是什么？
第七章家族財富傳承的是什么？
第一節(jié)財產(chǎn)不是家族財富傳承的唯一標的
第二節(jié)家庭成員本身才是最寶貴的財富
第三節(jié)子女的教育
第四節(jié)家族慈善是孩子教育的必修課
第五節(jié)家族成員之間的沖突解決
第八章家族文化是家族財富傳承的紐帶
第九章家族物質(zhì)財富的傳承
第一節(jié)家族資產(chǎn)管理的四大步驟
第二節(jié)家族資產(chǎn)管理員工或顧問的聘用
第三節(jié)資產(chǎn)配置的目標和策略
第四節(jié)資產(chǎn)配置策略的實施
第五節(jié)國內(nèi)可配置的資產(chǎn)管理產(chǎn)品
第六節(jié)家族企業(yè)的治理

第三部分
家族辦公室

第十章每一個高凈值家族都應(yīng)有一個家族辦公室
第一節(jié)家族辦公室存在于每個家族
第二節(jié)家族辦公室存在的必然性
第三節(jié)家族辦公室是根據(jù)家族情況量身定制的
第十一章選擇適合自己的家族辦公室
第一節(jié)外置式家族辦公室
第二節(jié)內(nèi)置式家族辦公室
第三節(jié)虛擬家族辦公室
第四節(jié)中國家族辦公室現(xiàn)狀
第五節(jié)選擇適合自己的家族辦公室
第十二章家族辦公室的運營與管理
第一節(jié)家族辦公室的職能
第二節(jié)家族辦公室的治理
第十三章家族辦公室常用的工具
第一節(jié)家族信托
第二節(jié)家族契約
第三節(jié)家族保險
第四節(jié)家族慈善
第五節(jié)家族組織

第四部分
家族信托
第十四章家族信托種類繁多，你如何選擇？
第一節(jié)家族信托到底是什么？
第二節(jié)生前信托
第三節(jié)遺囑信托
第四節(jié)國內(nèi)家族信托的探索與操作障礙
第十五章設(shè)立家族信托，你不得不知的要素
第一節(jié)司法實踐中的四個核心要素
第二節(jié)設(shè)立家族信托的六個誤區(qū)
第三節(jié)家族信托的委托人
第四節(jié)家族信托的受托人
第五節(jié)家族信托的受益人及分配
第六節(jié)家族信托的保護人
第七節(jié)家族信托的受托財產(chǎn)
第十六章有海外身份，設(shè)立家族信托要注意什么？
第一節(jié)跨境家族信托的復(fù)雜稅務(wù)
第二節(jié)離岸信托
第三節(jié)跨境家族信托規(guī)劃