信用管理（第3版）

導(dǎo)言 信用的力量 1
一、守信的力量 1
二、失信的代價(jià) 3
第一章 信用管理概論 4
第一節(jié) 信用與信用管理概述 4
一、信用：社會(huì)學(xué)視角 4
二、信用：經(jīng)濟(jì)學(xué)視角 6
三、信用與法律和道德的關(guān)系 6
四、信用發(fā)展歷程 7
五、信用分類 8
六、信用風(fēng)險(xiǎn) 9
七、信用管理的含義及步驟 10
第二節(jié) 信用的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析 11
一、經(jīng)濟(jì)學(xué)理論與信用 11
二、信用的經(jīng)濟(jì)表現(xiàn)形式 16
三、信用的作用 16
四、信用對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的作用機(jī)制 17
第三節(jié) 社會(huì)信用體系 18
一、社會(huì)信用體系概述 18
二、社會(huì)信用體系建設(shè) 19
思考練習(xí)題 21
第二章 信用風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量 22
第一節(jié) 信用評(píng)級(jí) 22
一、信用評(píng)級(jí)概述 22
二、信用評(píng)級(jí)發(fā)展歷程 24
三、信用評(píng)級(jí)制度 25
四、信用評(píng)級(jí)程序 27
五、信用評(píng)級(jí)原則 29
六、信用評(píng)級(jí)方法 29
七、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu) 33
第二節(jié) 征信概述 40
一、征信的內(nèi)涵 40
二、征信法治環(huán)境 40
三、信用數(shù)據(jù) 41
四、征信渠道 42
五、企業(yè)征信調(diào)查 43
六、個(gè)人征信調(diào)查 45
第三節(jié) 信用風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型 46
一、古典信用風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型 46
二、現(xiàn)代信用風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型 53
思考練習(xí)題 67
第三章 企業(yè)信用管理 69
第一節(jié) 企業(yè)信用管理概論 69
一、企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn) 69
二、企業(yè)信用管理內(nèi)容 71
第二節(jié) 企業(yè)信用管理制度 72
一、企業(yè)信用管理模式 72
二、企業(yè)信用管理機(jī)構(gòu) 74
三、信用政策 82
四、信用調(diào)查 86
五、賒銷跟蹤 86
六、信用重估 87
七、信用危機(jī)管理 87
八、信用管理成功要素 91
第三節(jié) 企業(yè)客戶管理 92
一、客戶管理概論 92
二、客戶信用評(píng)級(jí) 99
三、信用報(bào)告 102
四、客戶信用檔案 104
第四節(jié) 企業(yè)賒銷管理 106
一、賒銷的必要性 106
二、賒銷成本分析 107
三、賒銷政策制定 110
四、賒銷調(diào)查 111
五、授信管理 111
六、債權(quán)保障措施 123
七、信用管理部門的考核 124
第五節(jié) 應(yīng)收賬款管理 124
一、應(yīng)收賬款管理概述 124
二、應(yīng)收賬款賬齡分析 129
三、應(yīng)收賬款催收內(nèi)容 132
四、應(yīng)收賬款催收技巧 139
思考練習(xí)題 147
第四章 政府信用管理 153
第一節(jié) 政府信用及信用管理
概論 153
一、政府信用的概念 153
二、政府信用的思想 154
三、政府信用的作用 155
四、政府信用危機(jī) 156
五、政府信用管理概述 158
第二節(jié) 公債信用及信用管理概論 161
一、公債信用的內(nèi)涵 161
二、公債信用風(fēng)險(xiǎn) 164
三、國(guó)家信用評(píng)級(jí) 164
四、公債信用管理概述 166
思考練習(xí)題 170
第五章 消費(fèi)信用管理 171
第一節(jié) 消費(fèi)信用概論 171
一、消費(fèi)信用的內(nèi)涵 171
二、消費(fèi)信用理論 172
三、消費(fèi)信用特點(diǎn) 173
四、消費(fèi)信用原則 173
五、消費(fèi)信用分類 173
六、消費(fèi)信用形式 175
七、消費(fèi)信用作用 177
八、消費(fèi)信用服務(wù)機(jī)構(gòu) 177
第二節(jié) 消費(fèi)信用管理概論 178
一、消費(fèi)信用風(fēng)險(xiǎn) 178
二、消費(fèi)信用管理的定義及內(nèi)容 178
三、消費(fèi)信用監(jiān)管體系 179
四、消費(fèi)信用風(fēng)險(xiǎn)防范 180
第三節(jié) 消費(fèi)信用評(píng)級(jí)體系 182
一、消費(fèi)征信模式 182
二、消費(fèi)信用評(píng)分概述 183
三、消費(fèi)信用評(píng)分模型構(gòu)建 184
四、消費(fèi)信用信息數(shù)據(jù)庫(kù) 188
五、個(gè)人信用報(bào)告 189
六、提高個(gè)人信用等級(jí)的途徑 192
思考練習(xí)題 193
第六章 銀行信用管理 194
第一節(jié) 銀行信用及信用管理
概論 194
一、銀行信用的內(nèi)涵 194
二、銀行信用風(fēng)險(xiǎn) 195
三、銀行信用管理概述 198
四、銀行信用管理體系 200
第二節(jié) 銀行信用產(chǎn)品 202
一、銀行傳統(tǒng)信用產(chǎn)品 202
二、銀行信用衍生產(chǎn)品 206
第三節(jié) 銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理 211
一、銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理程序 211
二、銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理要素 211
三、銀行信用風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制 213
四、銀行客戶信用評(píng)級(jí) 216
五、信貸風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估 220
六、銀行貸款的定價(jià) 221
七、銀行信用風(fēng)險(xiǎn)的管理方法 222
八、銀行信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)制度 229
九、不良貸款預(yù)警與處置 234
第四節(jié) 授信管理 236
一、授信管理概述 236
二、授信管理機(jī)制 237
三、授信審查 237
四、授信操作流程 239
五、授信限額確定 241
思考練習(xí)題 242
第七章 信用監(jiān)管 244
第一節(jié) 信用監(jiān)管概論 244
一、信用監(jiān)管的概念 244
二、信用監(jiān)管主體 244
三、信用監(jiān)管目的 245
四、信用監(jiān)管特征 245
五、信用監(jiān)管內(nèi)容 246
第二節(jié) 政府信用監(jiān)管 246
一、政府信用監(jiān)管概述 246
二、政府部門信用監(jiān)管職責(zé) 247
第三節(jié) 個(gè)人信用監(jiān)管 249
一、個(gè)人信用監(jiān)管的定義 249
二、個(gè)人信用監(jiān)管的特殊性 249
三、個(gè)人信用監(jiān)管機(jī)構(gòu) 249
四、個(gè)人信用監(jiān)管內(nèi)容 249
第四節(jié) 信用監(jiān)管法律體系 250
一、法律在信用監(jiān)管中的地位和作用 250
二、國(guó)外信用監(jiān)管的法律體系 252
第五節(jié) 信用監(jiān)管配套體系 255
一、信用文化建設(shè) 255
二、失信懲戒機(jī)制 257
三、信用保險(xiǎn)制度 259
四、信用增級(jí)制度 262
思考練習(xí)題 264
參考文獻(xiàn) 265