財(cái)富管理視角下的家族信托規(guī)劃

第一章 家族信托的財(cái)富管理功能
1. 什么是家族信托？
家族信托的概念界定
家族信托的法律屬性
家族信托的管理屬性
與理財(cái)產(chǎn)品的區(qū)別
2. 為什么是家族信托？
家族財(cái)富的保護(hù)功能
家族財(cái)富的分配功能
家族財(cái)富的傳承功能
3. 對家族信托的再認(rèn)識
信托并非“脫法之地”
國內(nèi)信托并非沒有法律支撐
家族信托應(yīng)當(dāng)盡早規(guī)劃
家族信托需要精心構(gòu)建

第二章 家族信托的目標(biāo)規(guī)劃
1. 家族信托目標(biāo)的法律限制
信托目的的合法性
受益人或其范圍的確定性
公益（慈善）信托的公益性
2. 目標(biāo)統(tǒng)籌下的系統(tǒng)規(guī)劃
安全目標(biāo)與家族保障信托
成長目標(biāo)與家族成長信托
久遠(yuǎn)目標(biāo)與家族傳承信托
慈善目標(biāo)與家族慈善信托
一個信托還是多個信托？
3. 信托利益分配方案規(guī)劃
信托利益的分配對象
信托利益的分配內(nèi)容
信托利益的分配方式
信托受益權(quán)效力規(guī)劃

第三章 家族財(cái)產(chǎn)的信托置入
1. 何種家族財(cái)產(chǎn)可以置入信托？
家族財(cái)產(chǎn)的合法性考量
家族財(cái)產(chǎn)的確定性考量
家族財(cái)產(chǎn)的可轉(zhuǎn)讓性考量
2. 由誰將家族財(cái)產(chǎn)置入信托？
家族信托委托人的資格考量
夫妻共同財(cái)產(chǎn)的委托人
家族信托委托人的其他情形
3. 家族企業(yè)股權(quán)如何置入信托？
家族企業(yè)的可傳承性考量
家族企業(yè)股權(quán)置入信托的方式
股權(quán)信托對企業(yè)上市的影響
4. 家族其他財(cái)產(chǎn)如何置入信托？
不動產(chǎn)如何置入家族信托？
動產(chǎn)如何置入家族信托？
保險(xiǎn)如何置入家族信托？

第四章 受托人和保護(hù)人的選擇
1. 家族信托中的受托人角色
設(shè)立時的“規(guī)劃師”角色
運(yùn)行中的“管理師”角色
終止時的“清算師”角色
受托人負(fù)有受信義務(wù)
2. 受托人的種類及其比較
自然人受托人及其局限
一般法人受托人及其困惑
營業(yè)受托人的優(yōu)劣分析
信托公司的選擇標(biāo)準(zhǔn)
3. 信托保護(hù)人的角色及其選擇
信托保護(hù)人的境內(nèi)外法律規(guī)定
為什么家族信托需要設(shè)置保護(hù)人？
信托保護(hù)人的種類及特點(diǎn)
如何選擇家族信托保護(hù)人？

第五章 家族信托的治理安排
1. 家族信托中的代理問題
為什么存在代理問題？
四種典型的代理問題
家族信托需要治理機(jī)制
2. 委托人的權(quán)利及其邊界
委托人的知情權(quán)與受托人的信息披露
委托人的退出策略：家族信托的解除權(quán)
委托人對受托人的任免策略
委托人的決策策略：提議和否決
3. 受托人義務(wù)及其邊界
受托人的準(zhǔn)入和退出策略
受托人規(guī)制策略之忠實(shí)義務(wù)
受托人規(guī)制策略之謹(jǐn)慎義務(wù)
受托人的激勵策略
4. 委托人和受益人之間的權(quán)利沖突及規(guī)制
委托人控制和受益人利益
委托人與受益人之間的權(quán)利沖突
委托人對受益人權(quán)利的限制和剝奪
5. 多個受益人之間的權(quán)利沖突及規(guī)制
多個受益人沖突的必然性
受益人權(quán)利沖突的協(xié)商和表決機(jī)制
受益人權(quán)利沖突的訴訟解決機(jī)制
6. 家族信托治理中的第三方參與
家族信托保護(hù)人的引入
家族治理組織的協(xié)同

第六章 家族信托的財(cái)產(chǎn)管理
1. 財(cái)產(chǎn)管理方案的考量因素
與信托目標(biāo)相匹配
與信托財(cái)產(chǎn)類型相匹配
與信托治理機(jī)制相匹配
2. 信托資金的資產(chǎn)配置
家族資產(chǎn)配置的六大理念
家族信托資金的配置目標(biāo)
家族信托資金的投資組合
3. 非金融資產(chǎn)的信托管理
經(jīng)營性資產(chǎn)的信托管理
不動產(chǎn)的信托管理
家族動產(chǎn)的信托管理
4. 家族投資管理體系的構(gòu)建
評估家族投資管理能力
建立家族投資組織和流程
選擇投資管理人

第七章 離岸信托的運(yùn)用與規(guī)劃
1. 什么是離岸信托？
離岸信托的法律界定
離岸信托的承認(rèn)與法律適用
離岸家族信托的結(jié)構(gòu)
離岸信托的獨(dú)特優(yōu)勢
2. 離岸信托的運(yùn)用場景
離岸信托與移民規(guī)劃
離岸信托與境外上市
離岸信托與遺產(chǎn)稅籌劃
3. 離岸信托的障礙及風(fēng)險(xiǎn)
設(shè)立離岸信托的障礙
離岸信托的主要風(fēng)險(xiǎn)
全球稅務(wù)透明化的新挑戰(zhàn)
4. 關(guān)鍵之舉：離岸地的選擇
主要離岸地的共同優(yōu)勢
主要離岸地的信托規(guī)定比較
私人信托公司的離岸規(guī)定