危機銀行處置：原理、制度與方法

目錄 \n
第一章銀行及銀行處置為何特殊 \n
一、銀行的核心功能 \n
（一）銀行的起源及概念 \n
（二）銀行的三大功能 \n
二、公共性與系統(tǒng)重要性 \n
（一）銀行的公共性 \n
（二）銀行的系統(tǒng)重要性 \n
三、銀行處置的特殊性 \n
（一）處置的概念及范圍 \n
（二）特殊的法律制度 \n
（三）銀行處置程序與普通破產(chǎn)程序的差異 \n
第二章銀行處置的制度目標(biāo)與原則 \n
一、對銀行處置目標(biāo)的考察 \n
（一）保護公共利益 \n
（二）防范系統(tǒng)性風(fēng)險 \n
（三）保障銀行基本功能持續(xù) \n
（四）防止影響貨幣政策 \n
（五）防止銀行倒閉：被摒棄的目標(biāo) \n
二、銀行處置應(yīng)遵循的基本原則 \n
（一）最低成本原則 \n
（二）市場力量優(yōu)先原則 \n
（三）競爭保護原則 \n
（四）風(fēng)險承擔(dān)原則 \n
（五）保護私人正當(dāng)權(quán)益原則 \n
三、被廢棄的原則：“太大不能倒” \n
（一）“太大不能倒”的傳統(tǒng)假定 \n
（二）被重視的成本 \n
（三）《2010年多德—弗蘭克法案》的選擇 \n
（四）金融穩(wěn)定理事會及歐盟立法 \n
四、新浮現(xiàn)的原則：控股股東責(zé)任加重原則 \n
（一）在美國的提出與立法確立 \n
（二）控股股東責(zé)任加重原則的正當(dāng)性討論 \n
（三）中國繼受及存在的問題 \n
第三章銀行處置的行政化屬性 \n
一、行政化的處置程序 \n
二、處置程序與清算程序：行政與司法的邊界 \n
三、處置程序的機構(gòu)選擇 \n
四、處置機構(gòu)的權(quán)力 \n
（一）金融穩(wěn)定理事會提出的權(quán)力范圍 \n
（二）歐盟《銀行復(fù)蘇與處置指引》提出的權(quán)力范圍 \n
（三）合同解除權(quán) \n
（四）臨時中止權(quán) \n
第四章處置程序的啟動及制衡 \n
一、啟動的三重標(biāo)準(zhǔn) \n
（一）無力清償、資不抵債與監(jiān)管性標(biāo)準(zhǔn) \n
（二）各國立法與國際準(zhǔn)則 \n
二、啟動的權(quán)利性vs義務(wù)性 \n
三、評估程序的重要性 \n
四、啟動程序的司法制衡 \n
五、中國現(xiàn)行立法及存在問題 \n
（一）《企業(yè)破產(chǎn)法》 \n
（二）《商業(yè)銀行法》 \n
（三）《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 \n
第五章銀行處置的類型、方式及選擇 \n
一、限制性措施:銀行處置的前置措施 \n
（一）歐盟“早期干預(yù)”措施 \n
（二）美國“迅速矯正措施” \n
（三）德國“特別狀態(tài)措施” \n
二、市場化處置方式 \n
（一）合并與收購 \n
（二）購買與承繼 \n
（三）資產(chǎn)剝離 \n
（四）存款賠付 \n
（五）債轉(zhuǎn)股再融資 \n
三、公共資源救助及制約 \n
（一）公共資源救助的主要方式 \n
（二）公共資源救助的負(fù)外部性 \n
（三）對使用公共資源的限制 \n
（四）公共資源救助措施的終止 \n
第六章銀行清算程序 \n
一、清算程序的管轄 \n
二、銀行清算程序 \n
三、銀行清算的特殊安排 \n
第七章跨境處置的困境與出路 \n
一、跨境企業(yè)破產(chǎn)處置的一般規(guī)則 \n
（一）“普遍性原則”vs “地域性原則” \n
（二）區(qū)域性跨境破產(chǎn)規(guī)則 \n
（三）美國、德國跨境破產(chǎn)法律制度 \n
二、銀行跨境處置的困境與選擇 \n
（一）資產(chǎn)隔離與處置割裂狀態(tài) \n
（二）巴塞爾銀行監(jiān)管委員會1992年《跨國銀行處置清算報告》 \n
（三）巴塞爾銀行監(jiān)管委員會2010年《跨境銀行處置小組報告與建議》 \n
（四）金融穩(wěn)定理事會2011年《金融機構(gòu)有效處置框架核心要求》 \n
（五）歐盟《2014年銀行復(fù)蘇與處置指引》 \n
（六）歐盟與美國《2017年框架合作協(xié)議》 \n
第八章金融危機下的銀行處置 \n
一、一種更為特殊的情形 \n
二、機構(gòu)與法律選擇 \n
（一）危機遏制階段 \n
（二）銀行重組階段 \n
（三）資產(chǎn)管理階段 \n
三、危機應(yīng)對措施及終止 \n
四、兩類銀行危機應(yīng)對基金 \n
（一）穩(wěn)定基金 \n
（二）重組基金 \n
結(jié)語 \n
附表 \n
附表1美國聯(lián)邦存款保險公司處置銀行統(tǒng)計表（2000~2016年） \n
附表2美國First Cornerstone Bank處置方案公告（2016年） \n
附表3美國前十名銀行控股公司及其子銀行一覽表（2012年） \n
附表4歐洲債轉(zhuǎn)股處置銀行案例一覽表（2008~2012年） \n
附表5歐盟國家債務(wù)危機救助計劃一覽表（2008~2017年） \n
附表6歐洲各國銀行處置與監(jiān)管機構(gòu)一覽表（2017年） \n
參考文獻