P2P網(wǎng)貸平臺的法律合規(guī)及實務(wù)

目錄
上編P2P網(wǎng)貸平臺的法律合規(guī)及實務(wù)
第一章P2P網(wǎng)貸平臺概述及監(jiān)管沿革
第一節(jié)P2P網(wǎng)貸平臺的含義及發(fā)展
一、P2P網(wǎng)貸平臺的含義
二、P2P網(wǎng)貸平臺的發(fā)展
第二節(jié)P2P網(wǎng)貸的服務(wù)內(nèi)容和法律關(guān)系
一、P2P網(wǎng)貸平臺的服務(wù)內(nèi)容
二、P2P網(wǎng)貸平臺中各方之間的法律關(guān)系
第三節(jié)P2P網(wǎng)貸平臺的監(jiān)管沿革
一、全國性監(jiān)管政策
二、上海市地方性政府規(guī)章及文件
第四節(jié)P2P網(wǎng)貸平臺的備案登記制度
一、P2P網(wǎng)貸平臺備案登記的前提條件
二、P2P網(wǎng)貸平臺備案登記的具體流程
三、P2P網(wǎng)貸平臺備案登記后需要注意的內(nèi)容
第二章P2P網(wǎng)貸平臺經(jīng)營模式的種類
第一節(jié)P2P網(wǎng)貸平臺的合規(guī)模式
一、P2P網(wǎng)貸平臺的無擔(dān)保模式
二、P2P網(wǎng)貸平臺的物權(quán)擔(dān)保模式
三、P2P網(wǎng)貸平臺的債權(quán)轉(zhuǎn)讓模式
第二節(jié)P2P網(wǎng)貸平臺的違規(guī)模式
一、P2P網(wǎng)貸平臺的線下門店模式
二、P2P網(wǎng)貸平臺的超級放款人模式
三、P2P網(wǎng)貸平臺的金交所合作模式
第三章P2P網(wǎng)貸平臺的違規(guī)模式認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)及整改對策
第一節(jié)P2P網(wǎng)貸平臺的違規(guī)模式認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)
一、P2P網(wǎng)貸平臺的高低頻次違規(guī)模式圖解
二、P2P網(wǎng)貸平臺的違規(guī)模式認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)
第二節(jié)P2P網(wǎng)貸平臺的整改對策
一、P2P網(wǎng)貸平臺高頻次違規(guī)模式整改對策
二、P2P網(wǎng)貸平臺低頻次違規(guī)模式整改對策
第四章P2P網(wǎng)貸平臺的內(nèi)控制度構(gòu)建及要求
第一節(jié)P2P網(wǎng)貸平臺的內(nèi)控制度構(gòu)建清單
第二節(jié)P2P網(wǎng)貸平臺的內(nèi)控制度構(gòu)建要求
一、內(nèi)部控制制度
二、風(fēng)險管理制度
三、信息安全制度
四、客戶保護(hù)制度
五、財務(wù)管理制度
第五章P2P網(wǎng)貸平臺的信息披露概述及要求
第一節(jié)P2P網(wǎng)貸平臺信息披露的內(nèi)容
一、P2P網(wǎng)貸平臺的備案登記信息
二、P2P網(wǎng)貸平臺的組織信息
三、P2P網(wǎng)貸平臺的審核信息
四、P2P網(wǎng)貸平臺的撮合交易信息
五、應(yīng)向出借人披露的信息
六、P2P網(wǎng)貸平臺重大事項的披露
七、其他需要披露的事項
第二節(jié)P2P網(wǎng)貸平臺信息披露的要求
一、P2P網(wǎng)貸平臺信息披露的一般性要求
二、P2P網(wǎng)貸平臺信息披露的特殊性要求
三、P2P網(wǎng)貸平臺信息披露的形式要求
第六章律師參與P2P網(wǎng)貸平臺政府專項整治核查報告制作實務(wù)
第一節(jié)P2P網(wǎng)貸平臺政府專項整治核查流程
一、核查名單
二、企業(yè)調(diào)查表
三、現(xiàn)場核查
四、補(bǔ)充材料
五、核查報告
第二節(jié)P2P網(wǎng)貸平臺政府專項整治核查報告制作實務(wù)
一、《現(xiàn)場檢查事實認(rèn)定書》的制作實務(wù)
二、《現(xiàn)場檢查報告》的制作實務(wù)
第七章P2P網(wǎng)貸平臺備案登記法律意見書制作實務(wù)
第一節(jié)P2P網(wǎng)貸平臺備案登記律師事務(wù)工作流程
一、備案登記的原則
二、律師的盡職調(diào)查
三、內(nèi)控制度的建立
四、內(nèi)核法律意見書
五、備案登記法律意見書
六、律師事務(wù)所的持續(xù)督導(dǎo)
第二節(jié)P2P網(wǎng)貸平臺備案登記法律意見書制作要求
一、法律意見書的形式要素
二、法律意見書的十二項披露要求
第八章P2P網(wǎng)貸平臺的風(fēng)險防范
第一節(jié)P2P網(wǎng)貸平臺的民事風(fēng)險防范
一、黑名單制度的風(fēng)險防范
二、網(wǎng)絡(luò)安全的風(fēng)險防范
三、客戶隱私泄露的風(fēng)險防范
四、資金合法性的風(fēng)險防范
第二節(jié)P2P網(wǎng)貸平臺的刑事風(fēng)險防范
一、非法吸收公眾存款罪的風(fēng)險防范
二、集資詐騙罪的風(fēng)險防范
第九章境外P2P網(wǎng)貸平臺的監(jiān)管規(guī)則及思考
第一節(jié)美國P2P網(wǎng)貸平臺的監(jiān)管規(guī)則
一、美國P2P網(wǎng)貸平臺的監(jiān)管體系
二、美國P2P網(wǎng)貸平臺的現(xiàn)實困境
三、美國P2P網(wǎng)貸平臺的發(fā)展建議
四、美國P2P網(wǎng)貸平臺的未來趨勢
第二節(jié)英國P2P網(wǎng)貸平臺的監(jiān)管規(guī)則
一、英國P2P網(wǎng)貸平臺的監(jiān)管體系
二、英國P2P網(wǎng)貸平臺的法治環(huán)境
第三節(jié)法國P2P網(wǎng)貸平臺的監(jiān)管規(guī)則
一、法國P2P網(wǎng)貸平臺的監(jiān)管體系
二、法國P2P網(wǎng)貸平臺的法治環(huán)境
第十章網(wǎng)貸坊傳十問十答
一、備案登記對存量有無硬性要求？
二、異地經(jīng)營是否一定不在政府核查范圍之內(nèi)？
三、不在政府核查范圍內(nèi)是否意味著將被市場清退？
四、沒有拿到整改意見書是否不能備案？
五、外省市借殼備案登記的可能性。
六、省市金融辦有無備案登記白名單？
七、存管銀行停止合作了怎么辦？
八、平臺兌付出現(xiàn)困難了怎么辦？
九、如何辨別收購陷阱？
十、老百姓如何辨別平臺是否合規(guī)？
執(zhí)業(yè)心得：P2P網(wǎng)貸平臺的監(jiān)管態(tài)勢
下編P2P網(wǎng)貸平臺的監(jiān)管政策匯編
一、全國性監(jiān)管政策
中國人民銀行、工業(yè)和信息化部、公安部、財政部、工商總局、法制辦、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會、國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見
中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險專項整治工作實施方案的通知
網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法
國務(wù)院辦公廳關(guān)于印發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作實施方案的通知
中國銀監(jiān)會辦公廳、工業(yè)和信息化部辦公廳、工商總局辦公廳關(guān)于印發(fā)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理指引的通知
中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管業(yè)務(wù)指引的通知
中國銀監(jiān)會、教育部、人力資源社會保障部關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)校園貸規(guī)范管理工作的通知
互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室關(guān)于對互聯(lián)網(wǎng)平臺與各類交易場所合作從事違法違規(guī)業(yè)務(wù)開展清理整頓的通知
中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動信息披露指引的通知
互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室關(guān)于規(guī)范整頓“現(xiàn)金貸”業(yè)務(wù)的通知
P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室關(guān)于做好P2P網(wǎng)絡(luò)
借貸風(fēng)險專項整治整改驗收工作的通知
互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室關(guān)于加大通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)整治力度及開展驗收工作的通知
互聯(lián)網(wǎng)金融逾期債務(wù)催收自律公約（試行）
中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會關(guān)于貫徹落實互聯(lián)網(wǎng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)領(lǐng)域?qū)ｍ椪喂ぷ饕蟮耐ㄖ?
中國人民銀行、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、國家外匯管理局關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見
二、上海市地方性政府規(guī)章及文件
上海個體網(wǎng)絡(luò)借貸（P2P）平臺信息披露指引（試行）
上海市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)管理實施辦法（征求意見稿）
上海市網(wǎng)絡(luò)借貸電子合同存證業(yè)務(wù)指引
上海市落實互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作實施方案領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室關(guān)于做好本市P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險專項整治、整改驗收相關(guān)工作的通知
上海市金融辦關(guān)于印發(fā)上海市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)合規(guī)審核與整改驗收工作指引表（2017年12月）的通知
上海市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記法律意見書編寫指引
上海市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)公安網(wǎng)安部門“信息系統(tǒng)安全審核回執(zhí)”申請指引
上海市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)退出指導(dǎo)意見（試行）