2016 中國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試輔導系列 個人理財通關必備講義真題預測（2016 初級）

第一部分 備考指南
第１章 考情分析 / 003
第２章 命題規(guī)律 / 005
第３章 復習建議 / 011
第二部分 名師講義
第４章 個人理財概述 / 015
考點分析 / 015
學習方法 / 015
知識結構 / 015
核心講義 / 016
第1節(jié) 個人理財相關定義 / 016
第2節(jié) 個人理財業(yè)務的發(fā)展及原因 / 018
第3節(jié) 理財師的執(zhí)業(yè)資格和要求 / 019
通關練習及詳解 / 022
第５章 個人理財業(yè)務相關法律法規(guī) / 025
考點分析 / 025
學習方法 / 025
知識結構 / 025
核心講義 / 026
第1節(jié) 理財師的法律法規(guī)基礎知識 / 026
第2節(jié) 理財規(guī)劃中的法律法規(guī) / 031
第3節(jié) 理財產品及銷售相關法律法規(guī) / 037
通關練習及詳解 / 049
第６章 理財投資市場概述 / 052
考點分析 / 052
學習方法 / 052
知識結構 / 052
核心講義 / 053
第1節(jié) 金融市場概述 / 053
第2節(jié) 金融市場分類 / 054
第3節(jié) 理財投資市場介紹 / 055
通關練習及詳解 / 062
第７章 理財產品概述 / 065
考點分析 / 065
學習方法 / 065
知識結構 / 065
核心講義 / 066
第1節(jié) 銀行理財產品 / 066
第2節(jié) 銀行代理理財產品 / 069
第3節(jié) 其他理財產品 / 077
通關練習及詳解 / 082
第８章 客戶分類與需求分析 / 085
考點分析 / 085
學習方法 / 085
知識結構 / 085
核心講義 / 086
第1節(jié) 了解客戶需求的重要性 / 086
第2節(jié) 了解客戶的主要內容 / 086
第3節(jié) 客戶分類與客戶需求分析 / 087
第4節(jié) 了解客戶的方法 / 090
通關練習及詳解 / 091
第９章 理財規(guī)劃計算工具與方法 / 094
考點分析 / 094
學習方法 / 094
知識結構 / 094
核心講義 / 095
第1節(jié) 貨幣時間價值的基本概念 / 095
第2節(jié) 規(guī)則現(xiàn)金流的計算 / 097
第3節(jié) 不規(guī)則現(xiàn)金流的計算 / 098
第4節(jié) 理財規(guī)劃計算工具 / 098
通關練習及詳解 / 101
第10章 理財師的工作流程和方法 / 104
考點分析 / 104
學習方法 / 104
知識結構 / 104
核心講義 / 105
第1節(jié) 概述 / 105
第2節(jié) 接觸客戶、建立信任關系 / 105
第3節(jié) 分析客戶家庭財務現(xiàn)狀 / 106
第4節(jié) 明確客戶的理財目標 / 107
第5節(jié) 制訂理財規(guī)劃方案 / 109
第6節(jié) 理財規(guī)劃方案的執(zhí)行 / 111
第7節(jié) 后續(xù)跟蹤服務 / 111
通關練習及詳解 / 113
第11章 理財師金融服務技巧 / 116
考點分析 / 116
學習方法 / 116
知識結構 / 116
核心講義 / 117
第1節(jié) 理財師的商務禮儀與溝通技巧 / 117
第2節(jié) 工作計劃與時間管理 / 121
第3節(jié) 電話溝通技巧 / 123
第4節(jié) 金融產品服務推薦流程與話術 / 126
通關練習及詳解 / 127
第12章 相關法律文件 / 130
考點分析 / 130
學習方法 / 130
知識結構 / 130
核心講義 / 131
第1節(jié) 商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法 / 131
第2節(jié) 商業(yè)銀行個人理財業(yè)務風險管理指引 / 140
第3節(jié) 關于商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務風險提示的通知 / 147
第4節(jié) 關于調整商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理有關規(guī)定的通知 / 148
第5節(jié) 關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務有關問題的通知 / 149
第6節(jié) 關于印發(fā)《銀行與信托公司業(yè)務合作指引》的通知 / 151
第7節(jié) 關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務報告管理有關問題的通知 / 154
第8節(jié) 關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務投資管理有關問題的通知 / 155
第9節(jié) 關于進一步規(guī)范銀信合作有關事項的通知 / 157
第10節(jié) 關于規(guī)范銀信理財合作業(yè)務有關事項的通知 / 158
第11節(jié) 關于進一步規(guī)范銀信理財合作業(yè)務的通知 / 159
第12節(jié) 商業(yè)銀行理財產品銷售管理辦法 / 159
第13節(jié) 關于進一步加強商業(yè)銀行理財業(yè)務風險管理有關問題的通知 / 169
第14節(jié) 中國銀監(jiān)會關于規(guī)范商業(yè)銀行理財業(yè)務投資運作有關問題的通知 / 170
第15節(jié) 中國銀監(jiān)會關于完善銀行理財業(yè)務組織管理體系有關事項的通知 / 171
通關練習及詳解 / 173
第三部分 歷年真題及詳解
2015年下半年銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試《個人理財（初級）》真題及詳解 / 179
2015年上半年銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試《個人理財（初級）》真題及詳解 / 210
第四部分 模擬試題及詳解
銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試《個人理財（初級）》模擬試題及詳解（一）/ 243
銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試《個人理財（初級）》模擬試題及詳解（二）/ 273