5天速通證券業(yè)從業(yè)人員資格考試：金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)（考點(diǎn)精講+題解+全真模擬）

第1天 刻苦專研
第一章 金融市場(chǎng)體系 2
第一節(jié) 全球金融體系（2學(xué)時(shí)） 3
一、金融市場(chǎng)的概念 3
二、金融市場(chǎng)的分類 3
三、影響金融市場(chǎng)的主要因素 5
四、金融市場(chǎng)的特點(diǎn) 5
五、金融市場(chǎng)的功能 6
六、非證券金融市場(chǎng)的概念、分類 6
七、全球金融市場(chǎng)的形成及發(fā)展趨勢(shì)7
八、國(guó)際資金流動(dòng)方式 7
九、全球金融體系的主要參與者 9
十、金融危機(jī)的教訓(xùn) 9
第二節(jié) 中國(guó)的金融體系（3學(xué)時(shí)） 10
一、新中國(guó)成立以來(lái)我國(guó)金融市場(chǎng)的演變歷史 10
二、我國(guó)金融市場(chǎng)的發(fā)展現(xiàn)狀 12
三、影響我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的主要因素 13
四、銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、信托業(yè)的有關(guān)情況 14
五、我國(guó)金融市場(chǎng)“一行三會(huì)”的監(jiān)管架構(gòu) 16
六、中央銀行的主要職能 16
七、存款準(zhǔn)備金制度 17
八、貨幣乘數(shù) 18
九、貨幣政策 20
第三節(jié) 中國(guó)多層次資本市場(chǎng)（1學(xué)時(shí)） 22
一、資本市場(chǎng)的分層特性 22
二、多層次資本市場(chǎng)的主要內(nèi)容與結(jié)構(gòu)特征 22
三、中國(guó)多層次資本市場(chǎng)建設(shè)的現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢(shì) 24
四、場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)（又稱證券交易所市場(chǎng)或集中交易市場(chǎng)） 24
五、場(chǎng)外交易市場(chǎng)（OTC市場(chǎng)，又稱柜臺(tái)交易市場(chǎng)或店頭市場(chǎng)） 25
六、上市公司的類型和管理規(guī)定 25
七、全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的掛牌公司 26
八、私募基金市場(chǎng)、區(qū)域股權(quán)市場(chǎng)、券商柜臺(tái)市場(chǎng)、機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)的概念與特26
重要習(xí)題 27
重要習(xí)題答案及解析 33
第2天 不甘示弱
第二章 證券市場(chǎng)主體 39
第一節(jié) 證券發(fā)行人（1學(xué)時(shí)） 40
一、證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的概念、方式及特征 40
二、直接融資 40
三、間接融資（也稱間接金融） 41
四、證券發(fā)行人的概念和分類 42
五、政府機(jī)構(gòu)直接融資方式 42
六、企業(yè)（公司）融資的方式及特征 42
七、直接融資對(duì)金融市場(chǎng)的影響（參見(jiàn)表1-1） 43
第二節(jié) 證券投資者（0．7學(xué)時(shí)） 43
一、證券市場(chǎng)投資者的概念、特點(diǎn)及分類 43
二、我國(guó)證券市場(chǎng)投資者結(jié)構(gòu)及演化 45
第三節(jié) 中介機(jī)構(gòu)（2．5學(xué)時(shí)） 45
一、證券公司的定義 46
二、我國(guó)證券公司的發(fā)展歷程 46
三、我國(guó)證券公司的監(jiān)管制度及具體要求 46
四、證券公司主要業(yè)務(wù)的種類及內(nèi)容 47
五、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的類別 50
六、對(duì)律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)的管理 50
七、對(duì)注冊(cè)會(huì)計(jì)師、會(huì)計(jì)師事務(wù)所從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的管理 50
八、對(duì)證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)的管理 51
九、對(duì)資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)的管理 52
十、對(duì)資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)從事證券、期貨業(yè)務(wù)的管理 53
十一、對(duì)證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的管理 53
十二、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任和市場(chǎng)準(zhǔn)入 54
第四節(jié) 自律性組織（1．3學(xué)時(shí)） 55
一、證券交易所的定義、特征及主要職能 55
二、證券交易所的組織形式 56
三、證券業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)、宗旨和歷史沿革 56
四、證券業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)和自律管理職能 57
五、證券業(yè)協(xié)會(huì)的機(jī)構(gòu)設(shè)置 58
六、證券登記結(jié)算公司的設(shè)立條件與主要職能 58
七、證券登記結(jié)算公司的登記結(jié)算制度 58
八、證券投資者保護(hù)基金 59
第五節(jié) 監(jiān)管機(jī)構(gòu)（0．5學(xué)時(shí)） 60
一、證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義和原則 61
二、證券市場(chǎng)監(jiān)管的目標(biāo)和手段 61
三、我國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)管體系 61
四、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其組成 61
五、《中華人民共和國(guó)證券法》賦予證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)和權(quán)限 62
重點(diǎn)習(xí)題 63
重要習(xí)題答案及解析 68
第3天 只爭(zhēng)朝夕
第三章 股票市場(chǎng) 74
第一節(jié) 股票（3學(xué)時(shí)） 75
一、股票的定義、性質(zhì)和特征 75
二、普通股票與優(yōu)先股票、記名股票與不記名股票、有面額股票與無(wú)面額股票的區(qū)別和特征 76
三、與股票相關(guān)的資本管理概念 76
四、股票票面價(jià)值、賬面價(jià)值、清算價(jià)值、內(nèi)在價(jià)值的概念與聯(lián)系 77
五、股票的理論價(jià)格與市場(chǎng)價(jià)格的概念及引起股票價(jià)格變動(dòng)的直接原因 78
六、影響股票價(jià)格變動(dòng)的基本因素 78
七、影響股票價(jià)格變動(dòng)的其他因素 79
八、普通股票的有關(guān)內(nèi)容 80
九、優(yōu)先股票的有關(guān)內(nèi)容 80
十、我國(guó)的股票類型 81
十一、我國(guó)的股權(quán)分置改革 82
第二節(jié) 股票發(fā)行（1學(xué)時(shí)） 82
一、股票發(fā)行制度 82
二、我國(guó)的股票發(fā)行制度的演變 83
三、審批制度、核準(zhǔn)制度、注冊(cè)制度的概念與特征 83
四、保薦制度、承銷(xiāo)制度的概念 83
五、股票的無(wú)紙化發(fā)行和初始登記制度 84
六、新股公開(kāi)發(fā)行和非公開(kāi)發(fā)行的基本條件和一般規(guī)定 84
七、配股和增發(fā)的特別規(guī)定和發(fā)行方式 85
第三節(jié) 股票交易（2學(xué)時(shí)） 86
一、證券賬戶的種類 86
二、開(kāi)立證券賬戶的基本原則和要求 87
三、證券交易原則和交易規(guī)則 87
四、委托指令的基本類別 87
五、證券交易的競(jìng)價(jià)原則和競(jìng)價(jià)方式 87
六、做市商交易的基本概念與特征 88
七、融資融券交易的基本概念與具備的條件 89
八、委托指令的內(nèi)容 89
九、委托受理的手續(xù)和過(guò)程 89
十、證券托管和證券存管的概念 89
十一、我國(guó)目前的證券托管制度 90
十二、證券買(mǎi)賣(mài)中交易費(fèi)用的種類 90
十三、股票交易的清算與交收程序 90
十四、股票的非交易過(guò)戶 90
十五、證券委托的形式 91
十六、委托指令撤銷(xiāo)的條件和程序 91
十七、股票的指數(shù) 91
十八、滬港通的概念及組成部分 93
十九、滬港通股票范圍及投資額度的相關(guān)規(guī)定 93
重要習(xí)題 93
重要習(xí)題答案及解析 97
第4天 乘風(fēng)破浪
第四章 債券市場(chǎng) 103
第一節(jié) 債券（2學(xué)時(shí)） 104
一、債券的定義、票面要素、特征和分類 104
二、債券與股票的異同點(diǎn) 105
三、影響債券期限和利率的主要因素 105
四、政府債券的定義、性質(zhì)和特征 106
五、我國(guó)國(guó)債的品種、特點(diǎn)和區(qū)別 106
六、地方政府債券的發(fā)行主體和分類方法 107
七、我國(guó)國(guó)債與地方政府債券的發(fā)行情況 108
八、金融債券、公司債券和企業(yè)債券的定義及分類 108
九、我國(guó)金融債券的品種和管理規(guī)定 109
十、我國(guó)企業(yè)債券和公司債券的品種及管理規(guī)定 110
十一、我國(guó)公司債券和企業(yè)債券的區(qū)別（參見(jiàn)表4-3） 110
十二、中小企業(yè)私募債的定義和特征 111
十三、國(guó)際債券的定義和特征 111
十四、外國(guó)債券和歐洲債券的概念和特點(diǎn) 111
十五、我國(guó)國(guó)際債券的發(fā)行概況 112
第二節(jié) 債券的發(fā)行與承銷(xiāo)（2學(xué)時(shí)） 112
一、我國(guó)國(guó)債的發(fā)行方式 113
二、記賬式國(guó)債和憑證式國(guó)債的承銷(xiāo)程序 113
三、國(guó)債銷(xiāo)售的價(jià)格和影響國(guó)債銷(xiāo)售價(jià)格的因素 113
四、財(cái)政部代理發(fā)行地方政府債券和地方政府自行發(fā)債的異同 114
五、我國(guó)金融債券的發(fā)行條件、申報(bào)文件、操作要求、登記、托管與兌付的有關(guān)規(guī)定 114
六、次級(jí)債務(wù)的概念和募集方式 117
七、混合資本債券的概念和募集方式 117
八、我國(guó)企業(yè)債券和公司債券發(fā)行的
基本條件、募集資金投向和不得再次發(fā)行的情形 118
九、企業(yè)債券和公司債券發(fā)行的條款設(shè)計(jì)要求 119
十、企業(yè)短期融資融券和中期票據(jù)的注冊(cè)規(guī)則與承銷(xiāo)組織 119
十一、中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的概念、發(fā)行規(guī)模要求、償債保障措施、評(píng)級(jí)要求和投資者保護(hù)機(jī)制120
十二、證券公司債券的發(fā)行條件與條款設(shè)計(jì) 121
十三、證券公司次級(jí)債券的發(fā)行條件 122
十四、證券公司債券發(fā)行的申報(bào)程序、申請(qǐng)文件 123
十五、證券公司債券的上市與交易的制度安排 123
十六、國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券的發(fā)行與承銷(xiāo) 123
第三節(jié) 債券交易（2學(xué)時(shí)） 124
一、債券現(xiàn)券交易、回購(gòu)交易、遠(yuǎn)期交易和期貨交易的基本概念 124
二、債券現(xiàn)券交易、回購(gòu)交易、遠(yuǎn)期交易和期貨交易的流程和區(qū)別 125
三、債券報(bào)價(jià)的主要方式 125
四、債券的開(kāi)戶、交易、清算、交收的概念及有關(guān)規(guī)定 126
五、債券登記、托管、兌付及付息的有關(guān)規(guī)定 126
六、債券評(píng)級(jí)的定義與內(nèi)涵 127
七、債券評(píng)級(jí)的程序 127
八、債券評(píng)級(jí)的等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)及主要內(nèi)容 128
九、銀行間債券市場(chǎng)發(fā)展現(xiàn)狀 128
十、交易所債券市場(chǎng)發(fā)展現(xiàn)狀 128
十一、銀行間與交易所債券市場(chǎng)差異 129
十二、債券轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)的定義及應(yīng)注意的問(wèn)題 129
重要習(xí)題 130
重要習(xí)題答案及解析 135
第5天 錦上添花
第五章 證券投資基金與衍生工具 141
第一節(jié) 證券投資基金（3學(xué)時(shí)） 142
一、證券投資基金概述 142
二、證券投資基金的分類方法 143
三、基金份額持有人 147
四、基金管理人 148
五、基金托管人（也稱為基金保管人） 149
六、基金當(dāng)事人之間的關(guān)系 150
七、證券投資基金的費(fèi)用 150
八、基金資產(chǎn)凈值 151
九、基金資產(chǎn)估值 151
十、基金收入的來(lái)源、利潤(rùn)分配方式與分配原則 151
十一、基金的投資風(fēng)險(xiǎn) 152
十二、證券投資基金的投資 152
第二節(jié) 衍生工具（2學(xué)時(shí)） 153
一、金融衍生工具的概念及特征 154
二、金融衍生工具的分類 154
三、金融期貨合約 155
四、金融期貨的主要交易制度 155
五、金融期權(quán) 156
六、人民幣利率互換交易 157
七、信用違約互換 158
八、可轉(zhuǎn)換公司債券與可交換公司債券 158
九、資產(chǎn)證券化 159
十、結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品 160
十一、金融衍生工具及金融衍生工具市場(chǎng) 160
重要習(xí)題 161
重要習(xí)題答案及解析 167
第六章 金融風(fēng)險(xiǎn)管理 172
第一節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)概述（0．5學(xué)時(shí)） 173
一、風(fēng)險(xiǎn)與金融風(fēng)險(xiǎn) 173
二、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)與非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) 174
第二節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)管理（0．5學(xué)時(shí)） 176
一、金融風(fēng)險(xiǎn)管理 176
二、風(fēng)險(xiǎn)分散 177
三、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖 177
四、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 177
五、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避 178
六、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償 178
七、風(fēng)險(xiǎn)管理的過(guò)程 178
八、風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展趨勢(shì) 178
重要習(xí)題 179
重要習(xí)題答案與解析 181
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