2015年中國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試輔導(dǎo)銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力

第一章中國銀行體系概況1
知識導(dǎo)圖1
第一節(jié)中央銀行、監(jiān)管機(jī)構(gòu)與自律組織1
考點1中央銀行1
考點2監(jiān)管機(jī)構(gòu)2
考點3自律組織6
第二節(jié)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)7
考點1國家開發(fā)銀行及政策性銀行7
考點2大型商業(yè)銀行9
考點3中小商業(yè)銀行10
考點4農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)11
考點5中國郵政儲蓄銀行12
考點6外資銀行13
考點7非銀行金融機(jī)構(gòu)13
本章考點自測及解析16
第二章銀行經(jīng)營環(huán)境22
知識導(dǎo)圖22
第一節(jié)經(jīng)濟(jì)環(huán)境22
考點1宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行22
考點2經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)25
考點3經(jīng)濟(jì)全球化26
第二節(jié)金融環(huán)境26
考點1金融市場26
考點2金融工具29
考點3貨幣政策30
本章考點自測及解析36
第三章銀行主要業(yè)務(wù)42
知識導(dǎo)圖42
第一節(jié)負(fù)債業(yè)務(wù)42 考點1存款業(yè)務(wù)42
考點2借款業(yè)務(wù)44
第二節(jié)資產(chǎn)業(yè)務(wù)45
考點1貸款業(yè)務(wù)45
考點2債券投資業(yè)務(wù)48
考點3現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)50
第三節(jié)中間業(yè)務(wù)51
考點1交易業(yè)務(wù)51
考點2清算業(yè)務(wù)51
考點3支付結(jié)算業(yè)務(wù)52
考點4銀行卡業(yè)務(wù)54
考點5代理業(yè)務(wù)55
考點6托管業(yè)務(wù)56
考點7擔(dān)保業(yè)務(wù)56
考點8承諾業(yè)務(wù)57
考點9理財業(yè)務(wù)57
考點10電子銀行業(yè)務(wù)57
本章考點自測及解析58
第四章銀行管理67
知識導(dǎo)圖67
第一節(jié)公司治理68
考點1公司治理的主體68
考點2利益相關(guān)者69
考點3信息披露69
第二節(jié)資本管理70
考點1銀行資本的概念與作用70
考點2監(jiān)管資本的要求及管理71
考點3經(jīng)濟(jì)資本及其應(yīng)用73
第三節(jié)風(fēng)險管理73
考點1銀行風(fēng)險的種類73
考點2風(fēng)險管理的發(fā)展歷程75
考點3全面風(fēng)險管理76
考點4風(fēng)險管理流程77
第四節(jié)內(nèi)部控制78
考點1內(nèi)部控制的目標(biāo)78
考點2內(nèi)部控制的原則78
考點3內(nèi)部控制的構(gòu)成要素79
考點4內(nèi)部控制的重點內(nèi)容79
第五節(jié)合規(guī)管理80
考點1合規(guī)管理的相關(guān)概念80
考點2合規(guī)管理的目標(biāo)81
考點3合規(guī)管理體系的基本要素81
考點4合規(guī)管理的重點內(nèi)容81
第六節(jié)金融創(chuàng)新81
考點1金融創(chuàng)新概述81
考點2金融創(chuàng)新的基本原則82
考點3金融創(chuàng)新與客戶利益保護(hù)83
本章考點自測及解析84
第五章銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定91
知識導(dǎo)圖91
第一節(jié)《中國人民銀行法》相關(guān)規(guī)定91
考點1《中國人民銀行法》的產(chǎn)生及修訂91
考點2中國人民銀行的監(jiān)督管理權(quán)92
考點3中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)92
第二節(jié)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定93
考點1《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的成立93
考點2《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍93
考點3《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)監(jiān)督管理措施的規(guī)定93
第三節(jié)違反有關(guān)法律規(guī)定的法律責(zé)任97
考點1刑事責(zé)任97
考點2行政處罰98
考點3行政處分99
考點4相關(guān)的處罰措施99
第四節(jié)反洗錢法律制度101
考點1洗錢概述101
考點2《中華人民共和國反洗錢法》102
考點3《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》103
考點4《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》104
考點5違反反洗錢規(guī)定的法律責(zé)任105
本章考點自測及解析106
第六章銀行主要業(yè)務(wù)法律規(guī)定110
知識導(dǎo)圖110
第一節(jié)存款業(yè)務(wù)法律規(guī)定110
考點1存款及其辦理原則110
考點2存款業(yè)務(wù)的基本法律要求111
考點3對單位或個人存款查詢、凍結(jié)、扣劃的條件和程序112
考點4存款利率的法律管制113
考點5存單糾紛案件的認(rèn)定與處理114
考點6存款合同115
第二節(jié)授信業(yè)務(wù)法律規(guī)定116
考點1授信原則117
考點2授信審核117
考點3貸款業(yè)務(wù)的基本法律要求118
考點4貸款合同119
第三節(jié)銀行業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定121
考點1商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放信用貸款的禁止121
考點2對商業(yè)銀行存貸業(yè)務(wù)中不正當(dāng)手段的禁止122
考點3同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的禁止123
第四節(jié)銀行業(yè)務(wù)限制性規(guī)定123
考點1對同一借款人貸款的限制123
考點2對關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的限制123
考點3對相關(guān)金融業(yè)務(wù)和直接投資的限制123
考點4對結(jié)算業(yè)務(wù)的限制124
本章考點自測及解析124
第七章民商事法律的基本規(guī)定128
知識導(dǎo)圖128
第一節(jié)民事權(quán)利主體129
考點法人129
第二節(jié)民事法律行為和代理131
考點1民事法律行為131
考點2代理及其種類132
考點3無權(quán)代理133
考點4表見代理134
第三節(jié)擔(dān)保法律制度134
考點1抵押135
考點2質(zhì)押137
考點3保證139
考點4留置140
第四節(jié)公司法律制度141
考點1公司法概述141
考點2公司資本制度141
考點3公司的組織機(jī)構(gòu)142
考點4公司終止制度143
第五節(jié)票據(jù)法律制度143
考點1票據(jù)法概述143
考點2票據(jù)的功能144
考點3票據(jù)行為144
考點4票據(jù)權(quán)利145
考點5票據(jù)喪失的補(bǔ)救措施146
第六節(jié)合同法律制度147
考點1合同的概念及特征147
考點2合同的訂立147
考點3合同的生效149
考點4合同的履行151
考點5違約責(zé)任152
本章考點自測及解析153
第八章金融犯罪及刑事責(zé)任160
知識導(dǎo)圖160
第一節(jié)金融犯罪概述160
考點1金融犯罪的概念和分類160
考點2金融犯罪的構(gòu)成161
第二節(jié)破壞金融管理秩序罪163
考點1危害貨幣管理罪163
考點2破壞銀行管理罪163
第三節(jié)金融詐騙罪166
考點1集資詐騙罪166
考點2貸款詐騙罪166
考點3信用證詐騙罪166
考點4信用卡詐騙罪166
考點5票據(jù)詐騙罪和金融憑證詐騙罪167
第四節(jié)銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪169
考點1職務(wù)侵占罪169
考點2挪用資金罪169
考點3非國家工作人員受賄罪169
考點4簽訂、履行合同失職被騙罪170
本章考點自測及解析171
第九章概述銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則175
知識導(dǎo)圖175
第一節(jié)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》概述175
考點1宗旨175
考點2從業(yè)人員176
考點3適用范圍176
第二節(jié)銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則177
考點1誠實信用177
考點2守法合規(guī)178
考點3專業(yè)勝任178
考點4勤勉盡職178
考點5保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私179
考點6公平競爭179
本章考點自測及解析180
第十章銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關(guān)規(guī)定184
知識導(dǎo)圖184
第一節(jié)銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶184
考點1熟知業(yè)務(wù)184
考點2監(jiān)管規(guī)避185
考點3崗位職責(zé)186
考點4信息保密187
考點5利益沖突187
考點6內(nèi)幕交易188
考點7了解客戶189
考點8反洗錢189
考點9禮貌服務(wù)189
考點10公平對待190
考點11授信盡職190
考點12信息披露190
考點13授信盡職190
考點14協(xié)助執(zhí)行191
考點15禮物收送191
考點16娛樂及便利191
考點17客戶投訴192
第二節(jié)銀行業(yè)從業(yè)人員與同事192
考點1尊重同事192
考點2團(tuán)結(jié)合作 考點3互相監(jiān)督
第三節(jié)銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機(jī)構(gòu)
考點1忠于職守1 考點2爭議處理1 考點3離職交接1 考點4兼職
考點5愛護(hù)機(jī)構(gòu)財產(chǎn) 考點6費(fèi)用報銷
考點7電子設(shè)備使用
考點8媒體采訪
考點9舉報違法行為
第四節(jié)銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員
考點1互相尊重
考點2交流合作
考點3同業(yè)競爭
考點4商業(yè)保密與知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)
第五節(jié)銀行業(yè)從業(yè)人員與監(jiān)管者
考點1接受監(jiān)管
考點2配合現(xiàn)場檢查
考點3配合非現(xiàn)場監(jiān)管
考點4禁止賄賂及不當(dāng)便利
本章考點自測及解析