個人理財

前言
教學建議
第1章　理財導(dǎo)論1
┇學習目標1
第一節(jié)　理財概述1
第二節(jié)　理財行業(yè)發(fā)展6
第三節(jié)　理財從業(yè)資格14
┇本章小結(jié)24
┇課后習題24
第2章　理財基礎(chǔ)：資金時間價值31
┇學習目標31
┇導(dǎo)讀31
第一節(jié)　資金時間價值概述32
第二節(jié)　資金時間價值規(guī)劃35
第三節(jié)　資金時間價值計算40
第四節(jié)　資金時間價值的運用47
┇本章小結(jié)53
┇課后習題54
第3章　個人家庭財務(wù)報表分析57
┇學習目標57
┇導(dǎo)讀57
第一節(jié)　個人家庭財務(wù)報表概述57
第二節(jié)　個人家庭財務(wù)報表編制64
第三節(jié)　個人家庭財務(wù)報表分析72
第四節(jié)　個人家庭財務(wù)報表運用80
┇本章小結(jié)86
┇課后習題86
第4章　金融市場理財工具91
┇學習目標91
┇導(dǎo)讀91
第一節(jié)　貨幣市場理財工具91
第二節(jié)　資本市場理財工具99
第三節(jié)　衍生品市場理財工具109
第四節(jié)　收藏品市場理財工具119
┇本章小結(jié)125
┇課后習題126
第5章　居住規(guī)劃：買房與理財135
┇學習目標135
┇導(dǎo)讀135
第一節(jié)　居住規(guī)劃概述135
第二節(jié)　購房流程及費用141
第三節(jié)　居住規(guī)劃適宜理財產(chǎn)品154
┇本章小結(jié)159
┇課后習題160
第6章　教育規(guī)劃：個人成長理財169
┇學習目標169
┇導(dǎo)讀169
第一節(jié)　教育規(guī)劃概述169
第二節(jié)　自身教育與培訓172
第三節(jié)　子女教育規(guī)劃175
第四節(jié)　相關(guān)理財產(chǎn)品及案例183
┇本章小結(jié)189
┇課后習題189
第7章　保險規(guī)劃：風險理財199
┇學習目標199
┇導(dǎo)讀199
第一節(jié)　保險規(guī)劃概述200
第二節(jié)　保險規(guī)劃內(nèi)容203
第三節(jié)　保險規(guī)劃理財產(chǎn)品比較211
第四節(jié)　保險規(guī)劃案例分析216
┇本章小結(jié)220
┇課后習題220
第8章　稅收規(guī)劃：稅務(wù)理財232
┇學習目標232
┇導(dǎo)讀232
第一節(jié)　稅收規(guī)劃概述232
第二節(jié)　個人稅收規(guī)劃具體內(nèi)容236
第三節(jié)　稅收規(guī)劃基本方法及應(yīng)用243
第四節(jié)　稅收規(guī)劃相關(guān)理財產(chǎn)品248
第五節(jié)　稅收規(guī)劃案例分析252
┇本章小結(jié)256
┇課后習題256
第9章　退休規(guī)劃：夕陽理財265
┇學習目標265
┇導(dǎo)讀265
第一節(jié)　退休規(guī)劃概述265
第二節(jié)　退休規(guī)劃風險與原則268
第三節(jié)　退休規(guī)劃主要內(nèi)容271
第四節(jié)　退休規(guī)劃適宜理財產(chǎn)品及案例278
┇本章小結(jié)290
┇課后習題290
第10章　遺產(chǎn)規(guī)劃：身后理財300
┇學習目標300
┇導(dǎo)讀300
第一節(jié)　遺產(chǎn)規(guī)劃概述300
第二節(jié)　遺產(chǎn)規(guī)劃工具及流程303
第三節(jié)　遺產(chǎn)規(guī)劃適宜理財產(chǎn)品及案例312
┇本章小結(jié)317
┇課后習題317
第11章　理財規(guī)劃方案設(shè)計329
┇導(dǎo)讀329
第一節(jié)　理財規(guī)劃流程及要點329
第二節(jié)　理財規(guī)劃案例分析334
第三節(jié)　理財規(guī)劃建議書340
┇本章小結(jié)354
┇課后習題354
參考文獻376