金融犯罪前沿問(wèn)題審判實(shí)務(wù)

專(zhuān)題一 貨幣犯罪
1偽造不存在的貨幣如何認(rèn)定？
［疑案解析］偽造外幣可以構(gòu)成偽造貨幣罪
2偽造貨幣構(gòu)成犯罪是否有仿真度的要求？
［疑案解析］加工半成品制作假鈔構(gòu)成偽造貨幣罪
3出售、購(gòu)買(mǎi)變?cè)斓呢泿呕蛘呙髦亲冊(cè)斓呢泿哦\(yùn)輸?shù)男袨閼?yīng)如何定性？
4如何計(jì)算出售、購(gòu)買(mǎi)、運(yùn)輸假幣犯罪的數(shù)額？
［疑案解析］行為人持有同一宗假幣又出售的構(gòu)成出售假幣罪
5如何認(rèn)定出售、購(gòu)買(mǎi)假幣犯罪的停止形態(tài)？
［疑案解析］出售、購(gòu)買(mǎi)假幣罪的既遂與未遂的認(rèn)定
6對(duì)購(gòu)買(mǎi)假幣被騙的行為人如何處理？
［疑案解析］購(gòu)買(mǎi)假幣上當(dāng)受騙的認(rèn)定為犯罪未遂
7如何劃清金融機(jī)構(gòu)工作人員以假幣換取貨幣罪與貪污罪、職務(wù)侵占罪及盜竊罪的界限？
［疑案解析］使用假幣偷換成真幣的構(gòu)成盜竊罪
8金融工作人員購(gòu)買(mǎi)假幣、以假幣換取貨幣構(gòu)成犯罪是否有數(shù)額的要求？
［疑案解析］金融機(jī)構(gòu)工作人員以假幣換取真幣數(shù)額較大的，應(yīng)予追訴
9誤收假幣而持有或者使用是否構(gòu)成犯罪？
10盜竊假幣后持有、使用的應(yīng)當(dāng)如何定罪？
［疑案解析］盜竊假幣的行為構(gòu)成盜竊罪
11如何正確適用持有、使用假幣罪的罪名？
12制造“半真半假”貨幣的構(gòu)成偽造貨幣罪還是變?cè)熵泿抛铮?br />13如何認(rèn)定妨害貨幣管理犯罪的罪數(shù)形態(tài)？
［疑案解析］購(gòu)買(mǎi)假幣后持有、使用該假幣的，構(gòu)成購(gòu)買(mǎi)假幣罪
專(zhuān)題二 金融管理犯罪
1如何理解“擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪”中的“擅自設(shè)立”？
［疑案解析］私設(shè)地下金融組織的可以構(gòu)成擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪
2合法金融機(jī)構(gòu)能否構(gòu)成擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪？
［疑案解析］金融機(jī)構(gòu)擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu)可以構(gòu)成擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪
3如何認(rèn)定擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪的既遂標(biāo)準(zhǔn)？
［疑案解析］擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)具備開(kāi)業(yè)條件的構(gòu)成犯罪既遂
4如何認(rèn)定擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)犯罪的罪數(shù)形態(tài)問(wèn)題？
［疑案解析］擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)行為與非法吸收公眾存款行為相牽連的認(rèn)定
5如何區(qū)分擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪與非罪的界限
6出租、出借、出賣(mài)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證、批準(zhǔn)文件的行為如何定性？
7如何處理偽造、變?cè)?、轉(zhuǎn)讓金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證、批準(zhǔn)文件罪與相關(guān)犯罪的競(jìng)合問(wèn)題？
［疑案解析］為私設(shè)金融機(jī)構(gòu)偽造有關(guān)批準(zhǔn)文件認(rèn)定擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪
8如何認(rèn)定高利轉(zhuǎn)貸罪中的“高利”？
［疑案解析］違法所得是判定高利轉(zhuǎn)貸罪中“高利”的關(guān)鍵依據(jù)
9套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金后才產(chǎn)生“轉(zhuǎn)貸”目的，是否構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪？
［疑案解析］為牟利套取銀行貸款后轉(zhuǎn)貸他人的構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪
10如何認(rèn)定將貸款余額高利轉(zhuǎn)貸他人牟取非法利益行為的性質(zhì)？
11如何認(rèn)定以轉(zhuǎn)貸牟利為目的套取信貸資金后未用于轉(zhuǎn)貸行為的性質(zhì)？
12金融機(jī)構(gòu)能否成為高利轉(zhuǎn)貸罪的犯罪主體？
13如何認(rèn)定高利轉(zhuǎn)貸犯罪中金融機(jī)構(gòu)工作人員的行為性質(zhì)？
14如何認(rèn)定邊貸款邊放貸行為的性質(zhì)？
15如何認(rèn)定以投資、參股、聯(lián)營(yíng)等方式實(shí)施轉(zhuǎn)貸行為的性質(zhì)？
［疑案解析］利用聯(lián)營(yíng)為掩護(hù)實(shí)施高利轉(zhuǎn)貸的不影響犯罪認(rèn)定
16如何劃清高利轉(zhuǎn)貸罪與非罪的界限？
［疑案解析］認(rèn)定高利轉(zhuǎn)貸罪要重點(diǎn)考察行為人的主觀方面及違法所得
17如何劃清高利轉(zhuǎn)貸罪與貸款詐騙罪的界限？
［疑案解析］套取銀行貸款高息轉(zhuǎn)借他人的構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪
18如何理解騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪中的“造成重大經(jīng)濟(jì)損失”？
［疑案解析］采取欺騙手段獲取貸款情節(jié)嚴(yán)重的構(gòu)成犯罪
19如何認(rèn)定“變相吸收公眾存款”？
［疑案解析］未經(jīng)批準(zhǔn)向社會(huì)公眾吸收資金，承諾在一定期限內(nèi)還本付息的，屬于變相吸收公眾存款
20如何劃清非法吸收公眾存款罪與普通的民間借貸行為的界限？
［疑案解析］未向社會(huì)公開(kāi)宣傳的集資不構(gòu)成非法吸收公眾存款罪
21向社會(huì)公眾吸收實(shí)物的能否構(gòu)成非法吸收公眾存款罪？
22如何劃清擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪與欺詐發(fā)行股票、債券罪的界限？
23背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪中的“違背受托義務(wù)”是否僅限于委托合同的具體約定？
24如何劃清背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪與挪用資金罪、挪用公款罪的界限？
25如何認(rèn)定利用非法吸收的理財(cái)資金實(shí)施的其他犯罪？
26如何認(rèn)定違法發(fā)放貸款造成重大損失的主觀心態(tài)？
［疑案解析］不履行崗位職責(zé)致使銀行貸款被騙損失，依法構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪
27如何正確認(rèn)定違法發(fā)放貸款的損失？
28如何認(rèn)定損失與違法發(fā)放貸款行為之間的因果關(guān)系？
［疑案解析］有無(wú)按要求履行職責(zé)是認(rèn)定因果關(guān)系的重要依據(jù)
29如何認(rèn)定違法發(fā)放貸款的責(zé)任主體以及對(duì)未作為單位犯罪起訴的案件如何處理？
［疑案解析］非基于單位意志也未為單位謀利的應(yīng)屬于個(gè)人犯罪
30如何劃清違法發(fā)放貸款罪與挪用資金罪的界限？
［疑案解析］利用職務(wù)之便自批自貸本單位數(shù)額較大資金進(jìn)行營(yíng)利活動(dòng)的，構(gòu)成挪用資金罪
31保險(xiǎn)公司是否屬于吸收客戶資金不入賬罪的主體？
［疑案解析］保險(xiǎn)公司工作人員可以被認(rèn)定吸收客戶資金不入賬罪
32如何理解“吸收客戶資金不入賬”行為？
33如何劃清吸收客戶資金不入賬罪與挪用資金罪的界限？
［疑案解析］吸收客戶資金不入賬同時(shí)構(gòu)成挪用公款罪的從一重處罰
34如何劃清違規(guī)出具金融票證罪與對(duì)違法票據(jù)承兌、付款、保證罪的界限？
［疑案解析］對(duì)明知違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)予以承兌，造成重大損失的，構(gòu)成對(duì)違法票據(jù)承兌罪
專(zhuān)題三 證券、期貨犯罪
1如何理解內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪的犯罪主體？
［疑案解析］由于所任職務(wù)可獲取內(nèi)幕信息的人員可以構(gòu)成證券內(nèi)幕交易罪
2如何認(rèn)定“內(nèi)幕信息”？
［疑案解析］董事獲知內(nèi)幕信息后拋售公司股票的認(rèn)定內(nèi)幕交易罪
3如何認(rèn)定內(nèi)幕信息敏感期？
4構(gòu)成犯罪是否要求行為人在進(jìn)行有關(guān)證券、期貨交易時(shí)必須利用該內(nèi)幕信息？
5非內(nèi)幕人員再泄露該內(nèi)幕信息的應(yīng)如何處理？
6內(nèi)幕人員建議他人進(jìn)行有關(guān)的證券、期貨交易的如何處理？
［疑案解析］內(nèi)幕信息知情人員建議他人買(mǎi)賣(mài)與內(nèi)幕信息有關(guān)的證券，但沒(méi)有獲利的行為，構(gòu)成內(nèi)幕交易罪
7如何認(rèn)定內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息“情節(jié)嚴(yán)重”？
8如何處理內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息案件的認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤問(wèn)題？
9內(nèi)幕信息的合法知情人員向他人泄露內(nèi)幕信息收取好處費(fèi)的如何處理？
10如何劃清內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪與侵犯商業(yè)秘密罪的界限？
11“老鼠倉(cāng)”行為如何認(rèn)定？
［疑案解析］“老鼠倉(cāng)”行為情節(jié)嚴(yán)重的構(gòu)成利用未公開(kāi)信息交易罪
12對(duì)被信息知情人員建議從事與該信息相關(guān)證券、期貨交易活動(dòng)的人員如何處理？
13如何認(rèn)定編造并傳播證券、期貨交易虛假信息罪？
［疑案解析］編造并傳播影響證券虛假信息被定罪處罰
14編造并傳播影響證券、期貨交易虛假信息罪是否具有未遂形態(tài)？
15如何區(qū)分編造并傳播影響證券、期貨交易虛假信息罪與非罪的界限？
16如何劃清編造并傳播影響證券、期貨交易虛假信息罪與誘騙投資者買(mǎi)賣(mài)證券、期貨合約罪的界限？
［疑案解析］證券公司從業(yè)人員發(fā)布失實(shí)信息誘騙投資者買(mǎi)賣(mài)股票被定罪處罰
17如何認(rèn)定操縱證券、期貨市場(chǎng)行為？
［疑案解析］操縱影響股票交易價(jià)格被認(rèn)定為操縱證券市場(chǎng)罪
18“搶帽子”交易行為如何認(rèn)定？
［疑案解析］“搶帽子”交易行為認(rèn)定操縱證券市場(chǎng)罪
19如何認(rèn)定操縱證券、期貨市場(chǎng)罪中的“連續(xù)買(mǎi)賣(mài)”行為？
［疑案解析］集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)，聯(lián)合、連續(xù)進(jìn)行股票自買(mǎi)自賣(mài)等操縱活動(dòng)構(gòu)成操縱證券市場(chǎng)罪
20如何認(rèn)定操縱證券、期貨市場(chǎng)罪中的“通謀買(mǎi)賣(mài)”行為？
21對(duì)“安定操作”行為如何認(rèn)定和處理？
22如何認(rèn)定操縱證券、期貨市場(chǎng)罪的主觀方面？
［疑案解析］為獲取不正當(dāng)利益自買(mǎi)自賣(mài)股票，情節(jié)嚴(yán)重的構(gòu)成操縱證券市場(chǎng)罪
23侵入證券、期貨交易系統(tǒng)修改數(shù)據(jù)操縱交易價(jià)格的如何認(rèn)定？
［疑案解析］非法侵入證券交易系統(tǒng)后操縱證券交易價(jià)格被判操縱證券市場(chǎng)罪
24如何認(rèn)定操縱證券、期貨市場(chǎng)罪的共犯問(wèn)題？
25如何區(qū)分操縱證券、期貨市場(chǎng)罪與非罪的界限？
［疑案解析］自買(mǎi)自賣(mài)股票但未能影響股票交易價(jià)格或交易量的，不以犯罪論處
26如何劃清操縱證券、期貨市場(chǎng)罪與內(nèi)幕交易罪的界限？
27如何劃清操縱證券、期貨市場(chǎng)罪與編造并傳播證券、期貨交易虛假信息罪的界限？
28如何認(rèn)定違規(guī)披露信息行為？
［疑案解析］向股東和社會(huì)公眾提供不實(shí)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告情節(jié)嚴(yán)重被定罪處罰
29如何認(rèn)定違規(guī)披露重要信息罪的犯罪主體？
30如何劃清編造并傳播證券交易虛假信息罪與違規(guī)披露重要信息罪的界限？
31如何劃清違規(guī)披露重要信息罪與提供虛假證明文件罪及出具證明文件重大失實(shí)罪的界限？
32不具有經(jīng)營(yíng)資質(zhì)從事經(jīng)營(yíng)證券、期貨業(yè)務(wù)的如何處理？
［疑案解析］以現(xiàn)貨投資名義非法代理境外黃金合約買(mǎi)賣(mài)的行為，構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪
專(zhuān)題四 外匯犯罪
1何謂“外匯”？
2如何認(rèn)定“逃匯”？
［疑案解析］采用欺詐手段擅自將外匯存在國(guó)外情節(jié)嚴(yán)重的，構(gòu)成逃匯罪
3如何認(rèn)定逃匯罪的犯罪主體？
［疑案解析］未與逃匯行為人通謀而實(shí)際為其提供便利的，不以逃匯罪的共犯論
4在境內(nèi)把國(guó)家撥付的外匯非法出售牟利的如何認(rèn)定？
5如何認(rèn)定騙購(gòu)?fù)鈪R行為？
6如何認(rèn)定騙購(gòu)?fù)鈪R罪的犯罪主體？
7如何區(qū)分騙購(gòu)?fù)鈪R與套匯？
8如何劃清騙購(gòu)?fù)鈪R罪與逃匯罪的界限？
9如何劃清騙購(gòu)?fù)鈪R罪與詐騙罪的界限？
10如何劃清騙購(gòu)?fù)鈪R罪與非法經(jīng)營(yíng)罪的界限？
［疑案解析］全國(guó)人大常委會(huì)《關(guān)于懲治騙購(gòu)?fù)鈪R、逃匯和非法買(mǎi)賣(mài)外匯的決定》實(shí)施前的騙購(gòu)?fù)鈪R行為認(rèn)定為非法經(jīng)營(yíng)罪
11偽造國(guó)家機(jī)關(guān)公文、證件、印章用于騙購(gòu)?fù)鈪R的如何認(rèn)定？
［疑案解析］對(duì)偽造國(guó)家機(jī)關(guān)公文、證件、印章用于騙購(gòu)?fù)鈪R的從一重罪處罰
12騙購(gòu)?fù)鈪R后通過(guò)黑市炒匯牟利的如何認(rèn)定？
13以進(jìn)行走私、逃匯、洗錢(qián)、騙稅等犯罪活動(dòng)為目的騙購(gòu)?fù)鈪R的如何認(rèn)定？
14單位實(shí)施騙購(gòu)?fù)鈪R行為后主體變更的如何追究刑事責(zé)任？
［疑案解析］單位實(shí)施犯罪后發(fā)生變更的，仍可對(duì)原單位追究刑事責(zé)任
15單位實(shí)施騙購(gòu)?fù)鈪R犯罪中又受賄的如何處理？
16如何處理外匯犯罪案件中行政處罰與刑罰的關(guān)系？
專(zhuān)題五 洗錢(qián)犯罪
1如何理解洗錢(qián)罪中的“明知”？
［疑案解析］對(duì)所涉資金系毒贓存在可能性認(rèn)識(shí)的，應(yīng)認(rèn)定其具有主觀明知
2如何認(rèn)定洗錢(qián)罪的行為方式？
3洗錢(qián)罪的對(duì)象是否僅限于資金？
4如何理解上游犯罪的范圍？
［疑案解析］行為人明知是內(nèi)幕交易犯罪所得而予以掩飾、隱瞞的行為構(gòu)成洗錢(qián)罪
5洗錢(qián)罪能否成為洗錢(qián)罪的上游犯罪？
6上游犯罪的行為人能否構(gòu)成洗錢(qián)罪？
7洗錢(qián)罪的成立是否要求上游犯罪必須經(jīng)過(guò)審判？
8如何區(qū)分洗錢(qián)罪與上游犯罪的共犯？
9如何區(qū)分洗錢(qián)罪與掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪的界限？
［疑案解析］上游犯罪未經(jīng)處理不影響洗錢(qián)罪的認(rèn)定
10如何區(qū)分以毒品犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益為對(duì)象的洗錢(qián)罪與窩藏、轉(zhuǎn)移、隱瞞毒贓罪？
11洗錢(qián)罪是否必須以發(fā)生特定的結(jié)果為構(gòu)成要件？
12如何區(qū)分洗錢(qián)罪與非罪的界限？
專(zhuān)題六 金融票證犯罪
1如何認(rèn)定偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪中的“金融票證”？
［疑案解析］偽造銀行進(jìn)賬單構(gòu)成偽造金融憑證罪
2如何認(rèn)定偽造、變?cè)旖鹑谄弊C行為？
［疑案解析］偽造金融憑證復(fù)印件不構(gòu)成偽造金融票證罪
3既實(shí)施偽造金融票證行為又實(shí)施變?cè)旖鹑谄弊C行為的如何認(rèn)定？
4為實(shí)施詐騙犯罪偽造、變?cè)旖鹑谄弊C的如何認(rèn)定？
［疑案解析］偽造銀行解款單用于公司驗(yàn)資的構(gòu)成偽造金融票證罪
5如何認(rèn)定偽造、變?cè)靽?guó)家有價(jià)證券罪的犯罪對(duì)象范圍？
6偽造、變?cè)熳鲝U或無(wú)效的國(guó)家有價(jià)證券的行為或者偽造、變?cè)炜陀^上不存在的國(guó)家有價(jià)證券的行為如何定性？
7偽造、變?cè)焱鈬?guó)的有價(jià)證券的行為如何定性？
8偽造、變?cè)靽?guó)家有價(jià)證券罪后騙取財(cái)物的行為如何定性？
9行為人偽造、變?cè)靽?guó)家有價(jià)證券后供他人使用的應(yīng)該如何處理？
10構(gòu)成金融詐騙罪是否必須具有非法占有的目的？
［疑案解析］具有非法占有目的是票據(jù)詐騙罪的必要構(gòu)成要件
11如何認(rèn)定票據(jù)詐騙的具體行為方式？
［疑案解析］利用保管公司工商登記、經(jīng)營(yíng)證章的便利條件，以他公司名義申領(lǐng)、簽發(fā)支票并非法占有他公司財(cái)物的，以票據(jù)詐騙罪論處
12如何認(rèn)定票據(jù)詐騙罪中的“明知”？
［疑案解析］票據(jù)詐騙犯罪中“明知”的認(rèn)定
13偽造、變?cè)旖鹑谄睋?jù)并使用的行為如何認(rèn)定？
［疑案解析］變?cè)熘辈⑹褂玫囊云睋?jù)詐騙定罪處罰
14利用偽造的票據(jù)騙取他人信任后，再以其他名義騙取他人財(cái)物的行為是否構(gòu)成票據(jù)詐騙罪？
15盜竊銀行承兌匯票并使用，騙取數(shù)額較大財(cái)物的如何認(rèn)定？
［疑案解析］盜竊銀行承兌匯票并使用，騙取數(shù)額較大財(cái)物的行為構(gòu)成票據(jù)詐騙罪
16如何認(rèn)定票據(jù)詐騙罪的犯罪數(shù)額？
17如何判斷票據(jù)詐騙犯罪既遂與未遂的標(biāo)準(zhǔn)？
［疑案解析］判斷金融詐騙犯罪既遂與未遂，以行為人是否實(shí)際獲取財(cái)物為準(zhǔn)
18盜竊金融票據(jù)后再使用的行為如何認(rèn)定？
19通過(guò)簽訂合同，使用空頭支票支付貨款，騙取合同標(biāo)的物的行為如何認(rèn)定？
［疑案解析］簽訂虛假購(gòu)貨合同并使用空頭支票、假銀行匯票支付貨款的行為認(rèn)定票據(jù)詐騙罪
20偽造企業(yè)網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬授權(quán)書(shū)騙取資金的行為如何認(rèn)定？
［疑案解析］偽造存款企業(yè)網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬授權(quán)書(shū)騙取銀行資金的行為，構(gòu)成金融憑證詐騙罪
21使用變?cè)斓你y行活期存折騙取新的活期存折后非法占有他人錢(qián)財(cái)?shù)男袨槿绾味ㄐ裕?br />［疑案解析］使用變?cè)斓你y行存折詐騙構(gòu)成金融憑證詐騙罪
22金融機(jī)構(gòu)工作人員利用身份之便，使用銀行進(jìn)賬單騙取錢(qián)財(cái)?shù)娜绾味ㄐ裕?br />［疑案解析］金融機(jī)構(gòu)工作人員使用銀行進(jìn)賬單騙取錢(qián)財(cái)?shù)臉?gòu)成構(gòu)成金融憑證詐騙罪
23連續(xù)詐騙行為同時(shí)觸犯數(shù)種詐騙罪名的如何處理？
［疑案解析］數(shù)個(gè)詐騙行為分別觸犯不同的金融詐騙罪的，實(shí)行數(shù)罪并罰
24金融機(jī)構(gòu)工作人員與外界人員內(nèi)外勾結(jié)進(jìn)行詐騙的如何認(rèn)定？
［疑案解析］勾結(jié)銀行工作人員使用已貼現(xiàn)的真實(shí)票據(jù)質(zhì)押貸款的構(gòu)成票據(jù)詐騙罪
25如何處理金融詐騙罪與合同詐騙罪的選擇適用問(wèn)題？
［疑案解析］利用經(jīng)濟(jì)合同騙取貨物后以空頭支票付款的構(gòu)成票據(jù)詐騙罪
26如何劃清票據(jù)詐騙罪與金融憑證詐騙罪的界限？
［疑案解析］以支付高息為名引誘他人將存款存入銀行后又使用偽造的銀行回信憑證將該筆款項(xiàng)騙出的，構(gòu)成金融憑證詐騙罪，被害單位應(yīng)為銀行而非存款單位
27如何認(rèn)定金融詐騙犯罪的共犯？
［疑案解析］缺少共同犯罪故意證據(jù)的，不能認(rèn)定為金融詐騙犯罪的共犯
28簽訂虛假合同并使用偽造的信用證附隨單據(jù)以騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物的如何認(rèn)定？
［疑案解析］簽訂虛假合同并使用偽造的信用證附隨單據(jù)騙取財(cái)物的認(rèn)定為信用證詐騙罪
29如何劃清信用證詐騙罪與合同詐騙罪的界限？
30如何劃清信用證詐騙罪與貸款詐騙罪的界限？
［疑案解析］利用信用證詐騙銀行打包貸款行為構(gòu)成信用詐騙罪
專(zhuān)題七 銀行卡犯罪
1如何認(rèn)定刑法規(guī)定的“信用卡”？
［疑案解析］不具有透支功能的借記卡亦屬于刑法意義的信用卡
2如何認(rèn)定“明知是偽造的（空白）信用卡而持有、運(yùn)輸”中的“明知”？
3持有、運(yùn)輸明知是偽造的信用卡，構(gòu)成犯罪有無(wú)數(shù)量要求？
4持有、運(yùn)輸明知是變?cè)斓男庞每ǖ娜绾翁幚恚?br />5如何認(rèn)定“非法持有他人信用卡”？
［疑案解析］冒用他人名義申領(lǐng)銀行卡后持有的構(gòu)成妨害信用卡管理罪
6如何認(rèn)定“使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡”？
7使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的案件中，對(duì)負(fù)有審查職責(zé)的銀行工作人員如何處理？
8如何認(rèn)定“出售、購(gòu)買(mǎi)、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡”？
9出售、購(gòu)買(mǎi)、為他人提供盜竊、詐騙、撿拾的信用卡如何認(rèn)定？
［疑案解析］經(jīng)事先通謀持他人盜竊所得的信用卡進(jìn)行冒用的，與竊卡人共同構(gòu)成盜竊罪
10偽造空白信用卡的行為如何認(rèn)定？
11如何劃清妨害信用卡管理罪與偽造金融憑證罪的界限？
12如何劃清妨害信用卡管理罪與信用卡詐騙罪的界限？
［疑案解析］利用他人身份證復(fù)印件騙領(lǐng)信用卡并用以消費(fèi)的認(rèn)定
13如何劃清竊取、收買(mǎi)、非法提供信用卡信息罪與妨害信用卡管理罪的界限？
14如何劃清竊取、收買(mǎi)、非法提供信用卡信息罪與偽造金融票證罪的界限？
15如何劃清竊取、收買(mǎi)、非法提供信用卡信息罪與信用卡詐騙罪的界限？
［疑案解析］購(gòu)買(mǎi)信用卡資料后冒用該卡的行為認(rèn)定
16如何確定妨害信用卡管理犯罪案件的地域管轄？
17如何認(rèn)定“使用”偽造的、以虛假的身份騙領(lǐng)的或者作廢的信用卡？
18偽造信用卡并使用的如何處理？
19如何認(rèn)定“冒用他人信用卡”？
［疑案解析］騙取他人信用卡并使用的構(gòu)成信用卡詐騙罪
［疑案解析］利用網(wǎng)上銀行系統(tǒng)盜劃他人信用卡資金的構(gòu)成信用卡詐騙罪
［疑案解析］國(guó)有銀行工作人員將客戶遺留在柜臺(tái)的銀行卡加以冒用的行為認(rèn)定貪污罪
20如何認(rèn)定“惡意透支”？
［疑案解析］持有多張信用卡惡意透支的累計(jì)計(jì)算透支款數(shù)額
21信用卡透支后“欠大還小”的如何認(rèn)定？
22如何認(rèn)定盜竊信用卡并使用的行為性質(zhì)？
23以搶劫、詐騙、搶奪、侵占等手段獲取他人信用卡并使用的如何認(rèn)定？
24利用自動(dòng)柜員機(jī)的故障惡意取款的行為如何認(rèn)定？
［疑案解析］利用自動(dòng)柜員機(jī)的故障惡意取款的行為認(rèn)定盜竊罪
25侵入金融機(jī)構(gòu)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)對(duì)賬戶虛增資金并支取或消費(fèi)的如何認(rèn)定？
［疑案解析］侵入金融機(jī)構(gòu)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)對(duì)其賬戶虛增資金并支取的行為認(rèn)定詐騙罪
26使用銷(xiāo)售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法進(jìn)行信用卡套現(xiàn)的行為如何認(rèn)定？
［疑案解析］使用POS機(jī)進(jìn)行信用卡套現(xiàn)的行為認(rèn)定信用卡詐騙罪
27銀行工作人員單獨(dú)或者內(nèi)外勾結(jié)利用信用卡實(shí)施詐騙犯罪的如何處理？
28如何劃清信用卡詐騙罪與相關(guān)犯罪的界限？
［疑案解析］收買(mǎi)信用卡信息后偽造信用卡用于購(gòu)物消費(fèi)的行為認(rèn)定信用卡詐騙罪
29如何確定信用卡詐騙犯罪案件的地域管轄？
專(zhuān)題八 集資詐騙犯罪
1如何認(rèn)定“非法占有目的”？
［疑案解析］利用經(jīng)濟(jì)互助會(huì)非法集資的構(gòu)成非法吸收公眾存款罪
2對(duì)非法集資過(guò)程中產(chǎn)生的非法占有目的的如何認(rèn)定？
3如何認(rèn)定“非法集資”？
［疑案解析］以詐騙的方法非法集資構(gòu)成集資詐騙罪
4如何劃清集資詐騙罪與詐騙罪的界限？
［疑案解析］針對(duì)特定對(duì)象的集資行為，不構(gòu)成集資詐騙罪
5如何認(rèn)定集資詐騙罪的犯罪數(shù)額？
6犯罪分子返還被害人的利息數(shù)額應(yīng)否從集資詐騙犯罪數(shù)額中扣除？
［疑案解析］對(duì)于犯罪分子作為詐騙誘餌而前期返還被害人的財(cái)物數(shù)額，可以從集資詐騙犯罪數(shù)額中扣除
7非法傳銷(xiāo)過(guò)程中攜傳銷(xiāo)款潛逃的能否認(rèn)定集資詐騙罪？
［疑案解析］對(duì)于非法傳銷(xiāo)過(guò)程中，攜傳銷(xiāo)款潛逃的行為，應(yīng)以詐騙罪或者合同詐騙罪定罪量刑？
8利用證券黑市騙取公眾資金的行為如何認(rèn)定？
［疑案解析］非法設(shè)立“黑市”騙取錢(qián)財(cái)?shù)恼J(rèn)定集資詐騙罪
9如何區(qū)分集資詐騙單位犯罪與自然犯罪？
10如何劃清集資詐騙罪與非法吸收公共存款罪的界限？
［疑案解析］在非法集資中雖采取欺詐方法，但主觀上缺乏非法占有目的的，應(yīng)認(rèn)定非法吸收公眾存款罪
11集資詐騙犯罪案件如何適用死刑？
［疑案解析］集資詐騙數(shù)額特別巨大并且給國(guó)家和人民利益造成特別重大損失的，依法判處死刑
專(zhuān)題九 貸款詐騙犯罪
1如何認(rèn)定貸款詐騙行為？
［疑案解析］使用假證明文件及產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保騙取銀行貸款的，構(gòu)成貸款詐騙罪
2單位是否構(gòu)成“貸款詐騙罪”的主體？
3單位與個(gè)人共同實(shí)施貸款詐騙的如何定罪量刑？
4騙取貸款后產(chǎn)生非法占有目的行為如何認(rèn)定？
5如何認(rèn)定貸款詐騙罪的犯罪數(shù)額？
6如何劃清貸款詐騙與貸款糾紛的界限？
［疑案解析］一般的貸款糾紛不以犯罪論處
7如何劃清貸款詐騙犯罪與貸款欺詐行為的界限？
［疑案解析］貸款詐騙與貸款欺詐的區(qū)分在于行為人是否具有非法占有目的
8使用欺詐手段但具有真實(shí)擔(dān)保的貸款行為能否構(gòu)成貸款詐騙罪？
［疑案解析］不具有非法占有銀行貸款的目的，其行為不構(gòu)成貸款詐騙罪
9使用偽造的銀行存單作抵押騙取貸款的行為如何認(rèn)定？
［疑案解析］使用偽造的銀行存單作抵押騙取貸款認(rèn)定為金融憑證詐騙罪
10以騙取他人提供擔(dān)保的形式騙取貸款的行為如何定性？
11為高利轉(zhuǎn)貸獲利以欺騙手段貸款的行為如何定性？
12勾結(jié)金融機(jī)構(gòu)工作人員實(shí)施貸款詐騙的行為如何認(rèn)定？
13貸款詐騙是否存在犯罪未遂的狀態(tài)？
14如何劃清貸款詐騙罪與非罪的界限？
［疑案解析］采取欺騙手段法取得貸款后將貸款主要用于生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，確因生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)不善導(dǎo)致貸款不能歸還的，不能認(rèn)定具有非法占有的目的，構(gòu)成貸款詐騙罪
15如何劃清貸款詐騙罪與騙取貸款罪的界限？
［疑案解析］非以占有為目的的騙貸構(gòu)成騙取貸款罪
16單位詐騙金融機(jī)構(gòu)貸款能否以騙取貸款罪論處？
專(zhuān)題十 保險(xiǎn)詐騙犯罪
1冒名騙賠的如何認(rèn)定？
［疑案解析］保險(xiǎn)標(biāo)的轉(zhuǎn)移交付后未變更主體而利用原保險(xiǎn)合同騙取保險(xiǎn)金的，不構(gòu)成保險(xiǎn)詐騙罪
2利用掛靠單位的名義實(shí)施保險(xiǎn)詐騙行為的如何處理？
［疑案解析］被保險(xiǎn)車(chē)輛的實(shí)際所有人利用掛靠單位的名義實(shí)施保險(xiǎn)詐騙行為的，構(gòu)成保險(xiǎn)詐騙罪
3惡意復(fù)保險(xiǎn)、隱瞞保險(xiǎn)危險(xiǎn)騙取保險(xiǎn)金的如何認(rèn)定？
［疑案解析］隱瞞保險(xiǎn)危險(xiǎn)騙取保險(xiǎn)金的行為認(rèn)定保險(xiǎn)詐騙罪
4故意擴(kuò)大保險(xiǎn)事故的如何認(rèn)定？
5事后投保的如何認(rèn)定？
［疑案解析］事故發(fā)生后虛開(kāi)保單騙取保險(xiǎn)金的構(gòu)成保險(xiǎn)詐騙罪
6超額投保騙取保險(xiǎn)金的如何處理？
7對(duì)無(wú)可保利益的財(cái)物進(jìn)行投保理賠的如何處理？
8偽造、非法變更受益人的書(shū)面指定或書(shū)面同意的如何處理？
9如何理解保險(xiǎn)詐騙罪的共犯條款？
10如何認(rèn)定保險(xiǎn)詐騙罪的罪數(shù)問(wèn)題？
［疑案解析］投保人自殘騙保險(xiǎn)金的認(rèn)定保險(xiǎn)詐騙罪
11投保人、被保險(xiǎn)人、受益人與保險(xiǎn)公司工作人員之間相互勾結(jié)騙保的如何認(rèn)定？
12如何認(rèn)定保險(xiǎn)詐騙罪的既遂與未遂形態(tài)？