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內(nèi)容簡介

　　《小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)》緊緊圍繞小額貸款公司的三大目標(biāo)，從非財(cái)務(wù)調(diào)查、財(cái)務(wù)調(diào)查、擔(dān)保措施的調(diào)查與設(shè)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審與項(xiàng)目決策、放款的過程控制、貸后管理與追償?shù)拳h(huán)節(jié)對(duì)小額貸款的業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行了系統(tǒng)的闡述，并就怎樣選擇合格的貸款申請(qǐng)人與規(guī)避貸款損失風(fēng)險(xiǎn)提出了一系列的方法與建議；對(duì)與小額貸款密切相關(guān)的物權(quán)法、債法總論、合同法、擔(dān)保法、刑法等法律法規(guī)的相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行了系統(tǒng)的剖析，為從事小額貸款的相關(guān)主體合規(guī)經(jīng)營、避免產(chǎn)生嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提供了參考與指引。尤其值得一提的是，為了防范與規(guī)避金融機(jī)構(gòu)與準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)中屢禁不止的操作風(fēng)險(xiǎn)與道德風(fēng)險(xiǎn)對(duì)相關(guān)主體的威脅與危害，《小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)》創(chuàng)造性地提出了風(fēng)險(xiǎn)考核的系列觀點(diǎn)，并制定出了可供相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理主體參考的風(fēng)險(xiǎn)考核標(biāo)準(zhǔn)。

作者簡介

　　夏燦華，法律碩士，注冊會(huì)計(jì)師，注冊稅務(wù)師，注冊資產(chǎn)評(píng)估師，土地估價(jià)師。具有多年的會(huì)計(jì)師事務(wù)所、信托公司、擔(dān)保公司工作經(jīng)歷和豐富的專業(yè)培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)。曾在大型會(huì)計(jì)師事務(wù)所擔(dān)任部門經(jīng)理、總審計(jì)師，在大型投資擔(dān)保公司先后擔(dān)任風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理、公司副總經(jīng)理等職務(wù)，曾為多家金融機(jī)構(gòu)、中小企業(yè)提供風(fēng)險(xiǎn)管理與財(cái)務(wù)方面的專業(yè)培訓(xùn)。

圖書目錄

第1章小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理概論
第一節(jié) 小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理的一般問題
一、公司的目標(biāo)
二、風(fēng)險(xiǎn)管理的價(jià)值與意義
三、實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理價(jià)值的過程003
四、風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)
五、風(fēng)險(xiǎn)管理的程序
六、風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系
第二節(jié) 小額貸款公司的主要風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)分析模型
一、威脅小額貸款公司目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的主要風(fēng)險(xiǎn)因素
二、風(fēng)險(xiǎn)分析模型
第三節(jié) 小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)與風(fēng)控體系
一、小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)
二、小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系
第一節(jié) 貸前盡職調(diào)查概論
一、貸前盡職調(diào)查的定義
二、貸前盡職調(diào)查的意義
三、貸前盡職調(diào)查的主體
四、貸前調(diào)查的行業(yè)與子區(qū)域分類
五、貸前調(diào)查的原則
六、貸前調(diào)查的主要程序與方法
七、貸前調(diào)查的主要方面與主要內(nèi)容
第二節(jié) 對(duì)貸款申請(qǐng)人行業(yè)與經(jīng)營環(huán)境的調(diào)查
一、宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境
二、行業(yè)環(huán)境分析
第三節(jié) 對(duì)貸款申請(qǐng)人基本情況的調(diào)查
一、對(duì)貸款申請(qǐng)人經(jīng)營發(fā)展歷程情況的調(diào)查
二、對(duì)貸款申請(qǐng)人的設(shè)立情況以及現(xiàn)有資本的調(diào)查
三、對(duì)貸款申請(qǐng)人股東情況的調(diào)查
四、對(duì)貸款申請(qǐng)人的組織結(jié)構(gòu)的調(diào)查
五、對(duì)貸款申請(qǐng)人經(jīng)營規(guī)模的調(diào)查
六、對(duì)貸款申請(qǐng)人內(nèi)部控制的調(diào)查
七、對(duì)貸款申請(qǐng)人的性質(zhì)進(jìn)行調(diào)查
第四節(jié) 對(duì)貸款申請(qǐng)人重大事項(xiàng)的調(diào)查
一、違反法規(guī)事項(xiàng)
二、重大的或有事項(xiàng)
三、隱形債務(wù)
四、重大的項(xiàng)目投資事項(xiàng)
五、貸款申請(qǐng)人取得或喪失重要的合同
六、重要的關(guān)聯(lián)方以及關(guān)聯(lián)方交易
七、自然災(zāi)害
第五節(jié) 對(duì)貸款申請(qǐng)人持續(xù)經(jīng)營能力與特殊優(yōu)勢的調(diào)查
一、對(duì)貸款申請(qǐng)人持續(xù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的調(diào)查
二、對(duì)貸款申請(qǐng)人具有的特殊優(yōu)勢與能力的調(diào)查
第六節(jié) 對(duì)自然人客戶的貸前調(diào)查
一、自然人作為貸款申請(qǐng)人應(yīng)該具備的條件
二、自然人客戶申請(qǐng)貸款應(yīng)該提交的基本資料
三、受理階段對(duì)資料的審核要點(diǎn)
四、獲取相關(guān)的口頭證據(jù)
五、對(duì)自然人客戶的實(shí)地調(diào)查第3章對(duì)貸款申請(qǐng)人的財(cái)務(wù)調(diào)查與分析
第一節(jié) 財(cái)務(wù)調(diào)查與分析概論
一、財(cái)務(wù)調(diào)查
二、財(cái)務(wù)分析
第二節(jié) 對(duì)負(fù)債與所有者權(quán)益類科目的調(diào)查
一、短期借款
二、應(yīng)付票據(jù)
三、應(yīng)付賬款
四、預(yù)收賬款
……
第4章擔(dān)保措施概論
第5章小額貸款公司的風(fēng)險(xiǎn)初審與項(xiàng)目評(píng)審
第6章貨后管理與追償
第7章風(fēng)險(xiǎn)考核與責(zé)任追究
第8章相關(guān)法律與小額貸款公司
附表
小額貸款業(yè)務(wù)常用表格