《個人理財應試指南(精華版)(2010年最新版)》作為現(xiàn)代經濟核心產業(yè),銀行業(yè)是一個專業(yè)性強、創(chuàng)新頻繁、經營活動具有較大社會影響力的行業(yè),需要對其從業(yè)人員的職業(yè)操守和專業(yè)能力進行必要的規(guī)范。因此,建立銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證制度,對于提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質,提高銀行競爭力,具有非常重要的意義。銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試是銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證辦公室統(tǒng)一組織的資格考試。資格考試面向社會,年滿18歲,符合報考條件的人員均可參加。每年舉行兩次,分別在上半年和下半年開考,具體時間在考試前兩個月向社會公布??荚嚥捎媒y(tǒng)一大綱、統(tǒng)一命題、統(tǒng)一時間。資格考試主要測試應試人員所具備的銀行相關的專業(yè)知識、技術和能力,分公共基礎科目和專業(yè)科目。公共基礎科目的考試內容為銀行業(yè)從業(yè)人員從業(yè)資格的基礎知識;專業(yè)科目的考試內容為銀行業(yè)從業(yè)人員相關的專業(yè)知識和技能,包括個人理財和風險管理,2009年在部分試點地區(qū)新增了公司信貸和個人貸款兩門專業(yè)科目。