中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試考點(diǎn)采分：公共基礎(chǔ)

第一篇 銀行知識與業(yè)務(wù)
第一章 中國銀行體系概況
考點(diǎn)1：中央銀行的職能與職責(zé)
考點(diǎn)2：監(jiān)管機(jī)構(gòu)的歷史沿革與監(jiān)管對象
考點(diǎn)3：監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)
考點(diǎn)4：監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管理念、目標(biāo)與標(biāo)準(zhǔn)
考點(diǎn)5：監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管措施
考點(diǎn)6：自律組織
考點(diǎn)7：政策性銀行
考點(diǎn)8：大型商業(yè)銀行
考點(diǎn)9：中小商業(yè)銀行
考點(diǎn)10：農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)
考點(diǎn)11：中國郵政儲蓄銀行
考點(diǎn)12：外資銀行
考點(diǎn)13：非銀行金融機(jī)構(gòu)：
第二章 銀行經(jīng)營環(huán)境
考點(diǎn)1：宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展目標(biāo)及其衡量指標(biāo)
考點(diǎn)2：經(jīng)濟(jì)周期
考點(diǎn)3：經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)
考點(diǎn)4：經(jīng)濟(jì)全球化
考點(diǎn)5：金融市場的功能
考點(diǎn)6：金融市場的種類
考點(diǎn)7：我國的金融市場
考點(diǎn)8：金融市場發(fā)展對銀行的影響
考點(diǎn)9：金融工具
考點(diǎn)10：貨幣政策目標(biāo)
考點(diǎn)11：貨幣政策工具
第三章 銀行主要業(yè)務(wù)
考點(diǎn)1：負(fù)債業(yè)務(wù)的構(gòu)成
考點(diǎn)2：存款的概念及存款業(yè)務(wù)分類
考點(diǎn)3：個(gè)人存款的概念及業(yè)務(wù)種類
考點(diǎn)4：個(gè)人活期存款
考點(diǎn)5：個(gè)人定期存款
考點(diǎn)6：其他種類的個(gè)人儲蓄存款
考點(diǎn)7：單位存款業(yè)務(wù)
考點(diǎn)8：人民幣同業(yè)存款
考點(diǎn)9：外幣存款業(yè)務(wù)
考點(diǎn)10：借款業(yè)務(wù)
考點(diǎn)11：貸款業(yè)務(wù)概述
考點(diǎn)12：個(gè)人貸款業(yè)務(wù)
考點(diǎn)13：公司貸款業(yè)務(wù)——流動資金貸款
考點(diǎn)14：公司貸款業(yè)務(wù)——固定資產(chǎn)貸款
考點(diǎn)15：公司貸款業(yè)務(wù)——房地產(chǎn)貸款
考點(diǎn)16：公司貸款業(yè)務(wù)——銀團(tuán)貸款
考點(diǎn)17：公司貸款業(yè)務(wù)——貿(mào)易融資
考點(diǎn)18：公司貸款業(yè)務(wù)——票據(jù)貼現(xiàn)
考點(diǎn)19：債券投資的目標(biāo)
考點(diǎn)20：債券投資的對象
考點(diǎn)21：債券投資的收益
考點(diǎn)22：現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)
考點(diǎn)23：外匯交易業(yè)務(wù)
考點(diǎn)24：金融衍生品交易業(yè)務(wù)
考點(diǎn)25：清算業(yè)務(wù)
考點(diǎn)26：支付結(jié)算業(yè)務(wù)
考點(diǎn)27：銀行卡業(yè)務(wù)
考點(diǎn)28：代理業(yè)務(wù)
考點(diǎn)29：托管業(yè)務(wù)
考點(diǎn)30：擔(dān)保業(yè)務(wù)
考點(diǎn)31：承諾業(yè)務(wù)
考點(diǎn)32：理財(cái)業(yè)務(wù)
考點(diǎn)33：電子銀行業(yè)務(wù)
第四章 銀行管理
考點(diǎn)1：銀行風(fēng)險(xiǎn)的種類
考點(diǎn)2：風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展歷程
考點(diǎn)3：全面風(fēng)險(xiǎn)管理
考點(diǎn)4：風(fēng)險(xiǎn)管理流程
考點(diǎn)5：公司治理的主體
考點(diǎn)6：利益相關(guān)者
考點(diǎn)7：信息披露
考點(diǎn)8：內(nèi)部控制的目標(biāo)及原則^
考點(diǎn)9：內(nèi)部控制的構(gòu)成要素
考點(diǎn)10：銀行資本的概念與作用
考點(diǎn)11：《巴塞爾新資本協(xié)議》
考點(diǎn)12：我國監(jiān)管資本的構(gòu)成
考點(diǎn)13：銀監(jiān)會的資本干預(yù)措施
考點(diǎn)14：提高資本充足率的方法
考點(diǎn)15：合規(guī)管理的相關(guān)概念
考點(diǎn)16：合規(guī)管理的目標(biāo)及基本要素
考點(diǎn)17：合規(guī)管理部門職責(zé)
考點(diǎn)18：金融創(chuàng)新的概念
考點(diǎn)19：金融創(chuàng)新的基本原則
考點(diǎn)20：客戶利益保護(hù)
第二篇 銀行業(yè)相關(guān)法律規(guī)定
第五章 銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定
考點(diǎn)1：中國人民銀行的直接檢查監(jiān)督權(quán)
考點(diǎn)2：中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)
考點(diǎn)3：中國人民銀行在特定情況下的檢查監(jiān)督權(quán)
考點(diǎn)4：《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍
考點(diǎn)5：《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》關(guān)于違反審慎經(jīng)營規(guī)則的監(jiān)管措施
考點(diǎn)6：《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的接管、重組、撤銷和依法宣告破產(chǎn)的監(jiān)管措施
考點(diǎn)7：《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》其他監(jiān)督管理措施
考點(diǎn)8：違反有關(guān)法律規(guī)定的刑事責(zé)任、行政處罰及行政處分
考點(diǎn)9：相關(guān)的處罰措施
考點(diǎn)10：洗錢的概念及洗錢過程
考點(diǎn)11：洗錢的常見方式
考點(diǎn)12：《中華人民共和國反洗錢法》的主要內(nèi)容
考點(diǎn)13：中國人民銀行及國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)
考點(diǎn)14：金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)
考點(diǎn)15：《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》
考點(diǎn)16：《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》
考點(diǎn)17：違反反洗錢規(guī)定的法律責(zé)任
第六章 銀行主要業(yè)務(wù)法律規(guī)定
考點(diǎn)1：存款及其辦理原則
考點(diǎn)2：存款業(yè)務(wù)的基本法律要求
考點(diǎn)3：對單位存款查詢、凍結(jié)、扣劃的條件和程序
考點(diǎn)4：存款利率的法律管制
考點(diǎn)5：存單糾紛案件的認(rèn)定與處理
考點(diǎn)6：存款合同
考點(diǎn)7：授信業(yè)務(wù)的概念
考點(diǎn)8：授信原則
考點(diǎn)9：授信審核
考點(diǎn)10：貸款的法律含義及法律關(guān)系主體概述
考點(diǎn)11：貸款法律關(guān)系主體——借款人
考點(diǎn)12：貸款法律關(guān)系主體——貸款人
考點(diǎn)13：貸款合同的概念、內(nèi)容及抗辯
考點(diǎn)14：貸款合同的保全及合同糾紛的解決
考點(diǎn)15：商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放信用貸款的禁止
考點(diǎn)16：對商業(yè)銀行存貸業(yè)務(wù)中不正當(dāng)手段的禁止
考點(diǎn)17：同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的禁止
考點(diǎn)18：銀行業(yè)務(wù)限制性規(guī)定
第七章 民商事法律基本規(guī)定
考點(diǎn)1：民事權(quán)利主體——自然人
考點(diǎn)2：民事權(quán)利主體——法人
考點(diǎn)3：民事權(quán)利主體——非法人組織
考點(diǎn)4：民事法律行為
考點(diǎn)5：代理的概念及其法律特征
考點(diǎn)6：代理的種類
考點(diǎn)7：無權(quán)代理及其后果
考點(diǎn)8：表見代理及其后果
考點(diǎn)9：擔(dān)保法律制度概述
考點(diǎn)10：物權(quán)法
……
第八章 金融犯罪刑事責(zé)任
第三篇 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守
第九章 銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則
第十章 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關(guān)規(guī)定
第十一章 附則