助理理財規(guī)劃師專業(yè)能力（國家職業(yè)資格三級）

　　總的來說，新版教程具有下面幾個鮮明的特點：首先，致力于解決理財規(guī)劃師執(zhí)業(yè)的本土化問題。由于各國在稅收制度、投融資制度、動產(chǎn)及不動產(chǎn)融資制度和婚姻繼承制度上存在較大差異，并且不同國家居民生活水平、生活習慣、消費觀念和對后代生活的關(guān)注方式的不同，其對于居民的長期財富的管理和規(guī)劃也就大相徑庭，因此，理財規(guī)劃師職業(yè)必須立足于本土化。我們不能直接照搬其他國家或地區(qū)已有的模式和內(nèi)容，更不能將別國的專業(yè)知識和操作規(guī)程直接拿來使用。在參考國際通行做法的同時，更重要的是腳踏實地從中國現(xiàn)實出發(fā)，辦好中國人自己的事情。其次，強調(diào)理財規(guī)劃師需要具備全面綜合的知識和技能。通過教程案例，我們強調(diào)了通常所理解的投資管理僅僅是理財規(guī)劃工作八大規(guī)劃中的一個方面。另外，任何的財富管理工作，都無法脫離其所處的具體法律制度環(huán)境。而具體的法律制度環(huán)境不僅需要本土化，還要求全面性，在教程中則表現(xiàn)為與我國現(xiàn)行的法律法規(guī)制度緊密結(jié)合，并在很多理論闡述與案例分析中更多地體現(xiàn)為我國各項具體的法律法規(guī)，而不是單純的經(jīng)濟金融原理。再次，新版教程具有鮮明的時代特色。當今知識經(jīng)濟時代，社會發(fā)展日新月異，這要求對知識的追求必須跟上時代發(fā)展的步伐，方能在日趨激烈的市場競爭中掌握安身立命和克敵制勝的法寶。最后，新版教程保持了我們一貫所追求的與國際接軌的優(yōu)良做法。畢竟我國的市場經(jīng)濟發(fā)展才短短二十多年，居民個人財富的積累和水平與成熟市場經(jīng)濟國家的實際狀況還相去甚遠，在經(jīng)濟與金融市場環(huán)境的建設(shè)方面尚處于起步發(fā)展階段。因此，在立足于本土化的基礎(chǔ)上，在從我國現(xiàn)實的法律制度環(huán)境出發(fā)的前提下，我們還要嚴格堅持“國際化規(guī)格與本土化內(nèi)容相結(jié)合”的原則，充分借鑒和’吸取發(fā)達國家的有益經(jīng)驗，發(fā)揮后發(fā)優(yōu)勢。

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