金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)制與監(jiān)管研究：基于入世過渡期后銀行業(yè)局勢(shì)的探討

第一章 引言
一、規(guī)制的含義及其與監(jiān)管的關(guān)系
二、監(jiān)管的內(nèi)涵與基本特征
三、國(guó)際金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)制和監(jiān)管的不同層次
四、規(guī)制與監(jiān)管的國(guó)際層面與國(guó)內(nèi)層面的關(guān)系
五、世貿(mào)組織所推動(dòng)的金融服務(wù)貿(mào)易對(duì)我國(guó)的直接影響與間接影響
六、以銀行業(yè)的規(guī)制和監(jiān)管為中心的研究
七、gats項(xiàng)下的金融服務(wù)貿(mào)易是國(guó)際金融服務(wù)貿(mào)易，抑或兼含國(guó)內(nèi)金融服務(wù)貿(mào)易?
第二章 世貿(mào)組織對(duì)金融服務(wù)貿(mào)易的規(guī)制架構(gòu)
第一節(jié)世貿(mào)組織對(duì)金融服務(wù)貿(mào)易的規(guī)制架構(gòu)的構(gòu)成
一、gats
二、《金融服務(wù)附件》
三、金融承諾表及其構(gòu)造與解讀
第二節(jié) 世貿(mào)組織對(duì)金融服務(wù)貿(mào)易的規(guī)制架構(gòu)的特征
一、靈活性
二、漸進(jìn)性
三、框架性
四、首創(chuàng)性
五、上述特征的啟示
第三節(jié) 國(guó)際金融服務(wù)貿(mào)易的規(guī)制和監(jiān)管問題亟待研究
一、金融離不開規(guī)制與監(jiān)管
二、在銀行業(yè)開放中趨利避害需要規(guī)制與監(jiān)管
三、銀行業(yè)全面開放后規(guī)制與監(jiān)管面臨新的挑戰(zhàn)和任務(wù)
第四節(jié) 本書的體系
第三章 世貿(mào)組織規(guī)制金融服務(wù)貿(mào)易的階梯
第一節(jié) 市場(chǎng)準(zhǔn)入與國(guó)內(nèi)規(guī)制
一、世貿(mào)組織法對(duì)市場(chǎng)準(zhǔn)入與國(guó)內(nèi)規(guī)制措施的不同約束
二、gatt對(duì)市場(chǎng)準(zhǔn)入與國(guó)內(nèi)規(guī)制的協(xié)調(diào)和適用
三、gats有關(guān)市場(chǎng)準(zhǔn)入與國(guó)內(nèi)規(guī)制規(guī)則的分野與重合
四、“美國(guó)——賭博”案對(duì)市場(chǎng)準(zhǔn)入和國(guó)內(nèi)規(guī)制關(guān)系的影響
五、市場(chǎng)準(zhǔn)入與國(guó)內(nèi)規(guī)制的差異對(duì)我國(guó)金融規(guī)制和監(jiān)管的影響及對(duì)策
第二節(jié) 一般例外
一、對(duì)gatt第20條的解讀
二、“美國(guó)——賭博”案所涉及的gats的一般例外問題
三、“美國(guó)——賭博”案對(duì)一般例外的發(fā)展及對(duì)國(guó)內(nèi)金融規(guī)制的影響
第三節(jié) “審慎例外”
一、辨別監(jiān)管措施的依據(jù)是其目的性
二、審慎目的和審慎措施應(yīng)根據(jù)有關(guān)國(guó)家的具體情況來認(rèn)定
三、對(duì)審慎措施的必要約束
四、發(fā)展中國(guó)家的審慎措施標(biāo)準(zhǔn)具有更大的靈活性
五、結(jié)論
第四章 國(guó)際金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)制和監(jiān)管的依據(jù)與理念
第一節(jié) 金融服務(wù)貿(mào)易對(duì)金融安全穩(wěn)健的雙重效果
一、世貿(mào)組織所推行的金融服務(wù)貿(mào)易具有促進(jìn)金融安全穩(wěn)健的功效
二、金融服務(wù)貿(mào)易對(duì)于金融安全穩(wěn)健的挑戰(zhàn)
三、對(duì)金融服務(wù)貿(mào)易揚(yáng)長(zhǎng)補(bǔ)短需要監(jiān)管
第二節(jié) 對(duì)金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)制和監(jiān)管的主要法律依據(jù)
一、金融服務(wù)貿(mào)易自由化與監(jiān)管的關(guān)系是世貿(mào)組織在金融服務(wù)貿(mào)易中的核心問題
二、世貿(mào)組織在金融服務(wù)貿(mào)易與金融規(guī)制監(jiān)管博弈中所作出的選擇
三、成員方對(duì)金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)制和監(jiān)管的主要依據(jù)
第三節(jié) 金融監(jiān)管的基本理念及目標(biāo)
一、擠兌與系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
二、作為國(guó)家貨幣政策“傳送帶”的銀行
三、銀行在支付清算體系中的重要角色
四、信息的不對(duì)稱性與對(duì)金融服務(wù)消費(fèi)者的保護(hù)
五、高杠桿的銀行
六、對(duì)我國(guó)金融規(guī)制和監(jiān)管的思考
第五章 市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管
第一節(jié) 世貿(mào)組織推行金融服務(wù)貿(mào)易市場(chǎng)準(zhǔn)入的法律機(jī)制與貢獻(xiàn)
一、世貿(mào)組織推行金融服務(wù)貿(mào)易市場(chǎng)準(zhǔn)入的法律機(jī)制
二、世貿(mào)組織有關(guān)金融服務(wù)貿(mào)易市場(chǎng)準(zhǔn)入的法律機(jī)制的貢獻(xiàn)與不足
第二節(jié) 市場(chǎng)準(zhǔn)入的監(jiān)管依據(jù)與監(jiān)管問題
一、我國(guó)對(duì)外國(guó)銀行實(shí)行市場(chǎng)準(zhǔn)人監(jiān)管的法律依據(jù)
二、我國(guó)如何實(shí)行市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管
第三節(jié) 準(zhǔn)入形式與準(zhǔn)入監(jiān)管
一、外同銀行準(zhǔn)入的通常形式
二、對(duì)安全穩(wěn)健性之分析
三、對(duì)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)之分析
四、對(duì)保護(hù)存款人之分析
五、對(duì)完善我國(guó)市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管立法的思考
第六章 經(jīng)營(yíng)規(guī)制與監(jiān)管
第一節(jié) 世貿(mào)組織規(guī)則對(duì)我國(guó)銀行經(jīng)營(yíng)影響的性質(zhì)及問題
第二節(jié) 銀行業(yè)全面開放形勢(shì)下我國(guó)銀行業(yè)的經(jīng)營(yíng)范圍問題
一、我國(guó)對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)范圍的規(guī)制及其特點(diǎn)
二、我國(guó)有關(guān)銀行經(jīng)營(yíng)范圍的規(guī)定在新形勢(shì)下所面臨的挑戰(zhàn)
三、擴(kuò)大我國(guó)銀行經(jīng)營(yíng)范圍，逐步實(shí)現(xiàn)由分業(yè)模式向混業(yè)模式的過渡
第三節(jié) 經(jīng)營(yíng)監(jiān)管理念的創(chuàng)新
一、市場(chǎng)化監(jiān)管理念
二、激勵(lì)相容的監(jiān)管理念
三、功能性監(jiān)管理念
第四節(jié) 我國(guó)金融監(jiān)管模式的重構(gòu)
一、當(dāng)今世界主要的監(jiān)管模式
二、對(duì)過渡時(shí)期我國(guó)金融監(jiān)管模式的思考
第七章 資本監(jiān)管
第一節(jié) 審慎監(jiān)管的含義與資本充足率的突出作用
一、審慎監(jiān)管的含義與體現(xiàn)
二、資本充足率在審慎監(jiān)管中的突出作用
第二節(jié) 《老巴塞爾協(xié)議》與資本充足率
一、巴塞爾委員會(huì)與巴塞爾體制
二、《老巴塞爾協(xié)議》與資本充足率
第三節(jié)《新巴塞爾資本協(xié)議》
一、巴塞爾委員會(huì)為什么要除“舊”布“新”
二、《新巴塞爾協(xié)議》的架構(gòu)
三、《新巴塞爾協(xié)議》的創(chuàng)新點(diǎn)
第四節(jié) 加強(qiáng)對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)資本充足率監(jiān)管的思考
一、對(duì)外資銀行充分實(shí)施資本監(jiān)管要求
二、我國(guó)實(shí)施資本監(jiān)管需要完善的方面
第八章 市場(chǎng)退出監(jiān)管
第一節(jié) 金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出的含義與方式
一、市場(chǎng)退出的含義
二、金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出的主要方式
第二節(jié) 開放條件下的金融市場(chǎng)需要有退市通道
一、國(guó)際金融服務(wù)貿(mào)易的開展對(duì)金融機(jī)構(gòu)退市的影響
二、金融服務(wù)貿(mào)易所導(dǎo)致的金融市場(chǎng)的發(fā)展需要退市通道
三、金融的性質(zhì)要求建立和健全退市制度
四、建立和健全金融退市制度是完善我國(guó)金融監(jiān)管制度的需要
第三節(jié) 外資金融機(jī)構(gòu)退市所存在的主要問題
一、我國(guó)有關(guān)金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出的立法與實(shí)踐
二、金融機(jī)構(gòu)退市所存在的主要問題
第四節(jié) 我國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出制度的完善問題
一、完善外資金融機(jī)構(gòu)因傳入風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)生風(fēng)險(xiǎn)而導(dǎo)致退市的制度
二、完備金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出的一般法律制度
三、建立我國(guó)的存款保險(xiǎn)制度
四、合理確定政府在金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出巾的作用
第九章 國(guó)際金融監(jiān)管合作
第一節(jié) 國(guó)際監(jiān)管合作的必要性
一、世界經(jīng)濟(jì)和國(guó)內(nèi)銀行業(yè)的發(fā)展要求銀行國(guó)際化
二、銀行業(yè)的國(guó)際化需要監(jiān)管的國(guó)際合作
第二節(jié) 國(guó)際金融服務(wù)貿(mào)易條件下國(guó)際金融監(jiān)管合作的法律依據(jù)
一、世貿(mào)組織規(guī)制金融服務(wù)貿(mào)易的法律架構(gòu)內(nèi)的監(jiān)管合作依據(jù)
二、世貿(mào)組織規(guī)制金融服務(wù)貿(mào)易法律架構(gòu)之外的監(jiān)管合作依據(jù)
第三節(jié) 國(guó)際監(jiān)管合作的發(fā)展態(tài)勢(shì)及其借鑒
一、巴塞爾委員會(huì)所推動(dòng)的國(guó)際銀行業(yè)監(jiān)管合作的成效及不足
二、國(guó)際性金融監(jiān)管組織之間合作的加強(qiáng)
三、國(guó)家問的監(jiān)管合作不斷加強(qiáng)
第四節(jié)加強(qiáng)我國(guó)國(guó)際金融監(jiān)管合作的設(shè)想
一、積極參加多邊金融監(jiān)管組織的活動(dòng)，促進(jìn)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)與國(guó)際接軌
二、加強(qiáng)我國(guó)與其他國(guó)家之問的監(jiān)管合作
三、建立緊急救援與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制
后記