銀行客戶經(jīng)理培訓(xùn)教程

第一章培訓(xùn)途徑與方式
第一節(jié)客戶經(jīng)理的學(xué)習(xí)
一.客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)的途徑
二.圖書的選擇與閱讀
第二節(jié)案例的整理與觀摩
一.大型客戶的綜合開發(fā)
二.以財(cái)務(wù)顧問(wèn)為核心帶動(dòng)全面產(chǎn)品營(yíng)銷
三.向客戶提供資產(chǎn)重組專項(xiàng)財(cái)務(wù)顧問(wèn)
四.篩選優(yōu)質(zhì)客戶進(jìn)行重點(diǎn)開發(fā)
五.由淺入深建立合作關(guān)系
六.通過(guò)特色服務(wù)培育存款客戶
七.為集團(tuán)客戶建立集團(tuán)結(jié)算網(wǎng)
八.建立集團(tuán)結(jié)算網(wǎng)并提供授信業(yè)務(wù)
九.統(tǒng)一授信額度的營(yíng)銷與切分
十.逐步與客戶建立戰(zhàn)略合作關(guān)系
十一.參與客戶舉辦的招標(biāo)活動(dòng)
第三節(jié)培訓(xùn)班的設(shè)計(jì)與運(yùn)作
第二章客戶拓展流程
第一節(jié)確定客戶發(fā)展戰(zhàn)略
一.競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境分析
二.內(nèi)部條件分析
三.在銀行與競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境的平衡中確定客戶拓展戰(zhàn)略
第二節(jié)搜尋和選定目標(biāo)客戶
一.銀行客戶的分類
二.搜尋目標(biāo)客戶的方法
三.目標(biāo)客戶的確定
第三節(jié)拜訪客戶
一.拜訪客戶前的準(zhǔn)備工作
二.實(shí)地拜訪客戶
三.提高拜訪的效果
第四節(jié)圍繞客戶進(jìn)行調(diào)研
一.客戶調(diào)研的方法論原則
二.制定調(diào)研計(jì)劃
三.確定調(diào)研內(nèi)容
四.設(shè)計(jì)調(diào)查表格
第五節(jié)識(shí)別客戶風(fēng)險(xiǎn)
一.客戶風(fēng)險(xiǎn)的類型
二.客戶風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與評(píng)估
第六節(jié)評(píng)估客戶價(jià)值
一.工商企業(yè)類客戶的價(jià)值評(píng)價(jià)
二.金融同業(yè)類客戶的價(jià)值評(píng)價(jià)
三.項(xiàng)目?jī)r(jià)值評(píng)價(jià)
第七節(jié)與客戶建立合作關(guān)系
一.明確合作領(lǐng)域
二.向客戶推介合作領(lǐng)域
三.搞好擬推介產(chǎn)品的定價(jià)與綜合收益測(cè)算工作
四.設(shè)計(jì)作業(yè)方案
五.與客戶進(jìn)行談判
六.起草協(xié)議文本
七.簽署金融合作協(xié)議
八.合作事項(xiàng)的具體運(yùn)作
第八節(jié)客戶關(guān)系的維護(hù)
一.維護(hù)客戶關(guān)系的基本方法
二.強(qiáng)化同客戶的合作關(guān)系
三.加強(qiáng)客戶風(fēng)險(xiǎn)的管理
四.重視對(duì)客戶檔案的管理
第三章客戶經(jīng)理制度
第一節(jié)客戶經(jīng)理管理
一.客戶經(jīng)理的工作性質(zhì)
二.客戶經(jīng)理的工作職責(zé)
三.客戶經(jīng)理的資格認(rèn)定
四.客戶經(jīng)理的工作理念
五.客戶經(jīng)理的報(bào)酬管理
六.客戶經(jīng)理的工作方式
第二節(jié)客戶經(jīng)理的素養(yǎng)與知識(shí)
一.客戶經(jīng)理的基本素質(zhì)
二.客戶經(jīng)理的基礎(chǔ)知識(shí)
第三節(jié)客戶經(jīng)理的專業(yè)技能
一.客戶經(jīng)理的基本技能
二.調(diào)查.分析與展業(yè)技能
三.投標(biāo)技能
四.分析報(bào)告撰寫技能
五.客戶服務(wù)方案設(shè)計(jì)技能
六.財(cái)務(wù)報(bào)表分析技能
七.現(xiàn)金流量表編制技能
第四章銀行產(chǎn)品管理
第一節(jié)銀行產(chǎn)品的功能創(chuàng)新與市場(chǎng)推廣
一.銀行產(chǎn)品創(chuàng)新
二.銀行產(chǎn)品的戰(zhàn)略選擇
三.銀行產(chǎn)品的營(yíng)銷推廣
第二節(jié)基礎(chǔ)性銀行產(chǎn)品品種與運(yùn)作
一.負(fù)債類銀行產(chǎn)品及運(yùn)作
二.資產(chǎn)類銀行產(chǎn)品及運(yùn)作
三.涉外類銀行產(chǎn)品及運(yùn)作
四.結(jié)算及其他中間業(yè)務(wù)類銀行產(chǎn)品及運(yùn)作
第三節(jié)創(chuàng)新性銀行產(chǎn)品品種與運(yùn)作
一.公司重組業(yè)務(wù)
二.財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)
三.公司再造業(yè)務(wù)
四.杠桿融資業(yè)務(wù)
五.管理顧問(wèn)
六.并購(gòu)顧問(wèn)
七.投融資顧問(wèn)
八.企業(yè)診斷
第四節(jié)同業(yè)類銀行產(chǎn)品品種與運(yùn)作
一.商業(yè)銀行與其他銀行的合作
二.商業(yè)銀行與證券公司的合作
三.商業(yè)銀行與基金管理公司的業(yè)務(wù)合作
四.商業(yè)銀行與保險(xiǎn)公司的合作
第五章培訓(xùn)效果測(cè)評(píng)
第一節(jié)水平測(cè)試
一.測(cè)試范圍
二.客戶經(jīng)理水平測(cè)試題
三.參考答案及部分答案解釋
第二節(jié)實(shí)戰(zhàn)演練
一.專業(yè)性案例的背景材料
二.綜合性案例背景材料
第三節(jié)營(yíng)銷業(yè)績(jī)測(cè)定
一.客戶拜訪效果分析
二.營(yíng)銷業(yè)績(jī)考核
后記