金融知識手冊

     目錄
   序
   第一章 金融組織
    一 銀行體系
    （一）銀行體系構(gòu)成
    （二）政策性銀行
    1政策性銀行特征
    2政策性銀行職能
    3政策性銀行的經(jīng)營
    4我國政策性銀行簡介
    （三）商業(yè)銀行
    1商業(yè)銀行特征
    2商業(yè)銀行職能
    3商業(yè)銀行業(yè)務(wù)范圍
    4我國的商業(yè)銀行
    二 非銀行金融體系
    （一）信托投資公司和證券機(jī)構(gòu)
    1性質(zhì)和作用
    2業(yè)務(wù)種類
    （二）合作金融機(jī)構(gòu)
    1信用合作社
    2我國現(xiàn)有合作金融機(jī)構(gòu)的管理
    （三）保險公司
    1保險職能和種類
    2保險公司的組織形式
    3保險的業(yè)務(wù)范圍與經(jīng)營規(guī)則
    （四）財務(wù)公司
   第二章 中央銀行及貨幣政策
    一 我國的中央銀行——中國人民銀行
    （一）中央銀行的性質(zhì)
    （二）中央銀行的職能
    1發(fā)行的銀行
    2銀行的銀行
    3國家的銀行
    （三）中央銀行的“銀行”業(yè)務(wù)
    1貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)
    2代理國庫業(yè)務(wù)
    3集中存款準(zhǔn)備金
    4再貼現(xiàn)和再貸款
    5證券買賣業(yè)務(wù)
    6金銀、外匯儲備
    二 我國的貨幣體系
    （一）貨幣的發(fā)行和流通
    1貨幣的發(fā)行
    2貨幣的流通及管理
    （二）貨幣供給層次
    1貨幣供給層次劃分
    2劃分貨幣層次的意義
    （三）通貨膨脹
    1通貨膨脹的含義
    2通貨膨脹的類型和成因
    3通貨膨脹的治理
    三 貨幣政策
    （一）貨幣政策目標(biāo)
    1終極目標(biāo)
    2終極目標(biāo)的選擇
    3中間目標(biāo)
    （二）貨幣政策工具
    1一般性貨幣政策工具
    2選擇性貨幣政策工具
    3補(bǔ)充性貨幣政策工具
    （三）貨幣政策的功能
    1防御性功能
    2主動性功能
    （四）貨幣政策與財政政策的關(guān)系簡介
    1貨幣政策與財政政策的關(guān)系
    2貨幣政策與財政政策的區(qū)別
    3貨幣政策和財政政策的分工
    4貨幣政策與財政政策的組合模式
   第三章 金融業(yè)務(wù)
    一 儲蓄業(yè)務(wù)
    （一）儲蓄的種類
    1定期儲蓄
    2活期儲蓄
    3華僑人民幣儲蓄
    4外幣存款
    （二）利息和利率
    1利息
    2利率
    3利息的計(jì)算方法
    二 信貸業(yè)務(wù)
    （一）信貸資金的來源
    1各項(xiàng)存款
    2流通中的現(xiàn)金
    3銀行自有資金
    （二）信貸資金的運(yùn)用
    1信貸資金的運(yùn)用方針
    2信貸資金的主要運(yùn)用形式
    （三）信貸資金來源與信貸資金運(yùn)用的關(guān)系
    三 資金結(jié)算業(yè)務(wù)
    （一）資金結(jié)算業(yè)務(wù)工具
    （二）資金結(jié)算方式
    四 融資業(yè)務(wù)
    （一）直接融資
    （二）間接融資
    五 金融信托投資業(yè)務(wù)
    （一）基本前提
    （二）特點(diǎn)
    （三）職能和作用
    1職能
    2作用
    （四）業(yè)務(wù)范圍
    1信托業(yè)務(wù)
    2委托業(yè)務(wù)
    3代理業(yè)務(wù)
    4兼營業(yè)務(wù)
    5外匯業(yè)務(wù)
    六 證券交易業(yè)務(wù)
    七 金融租賃業(yè)務(wù)
    （一）金融租賃常見形式
    1直接租賃
    2轉(zhuǎn)租賃
    3回租租賃
    4杠桿租賃
    5綜合租賃
    （二）金融租賃特征
    （三）金融租賃職能
   第四章 金融市場
    一 金融市場的功能
    （一）聚集資金
    （二）優(yōu)化資源配置
    （三）宏觀調(diào)控的指示燈和調(diào)控的中間環(huán)節(jié)
    二 金融市場的分類
    （一）貨幣市場
    1銀行同業(yè)拆借市場
    2短期證券市場
    3銀行短期信貸市場
    4貼現(xiàn)市場
    （二）資本市場
    1證券市場
    2銀行中長期信貸市場
    （三）資本市場和貨幣市場的關(guān)系
    1二者之間的聯(lián)系
    2二者之間的區(qū)別
    （四）外匯市場
    1外匯市場構(gòu)成要素
    2交易方式
    （五）黃金市場
    1黃金市場的參加者
    2黃金市場的交易方式
    3黃金市場的交易特點(diǎn)
    （六）國際金融市場
    1國際金融市場形成的條件
    2國際金融市場的構(gòu)成
    3境外金融市場（一種新型的國際金融市場）
   第五章 金融工具
    一 金融工具的分類及其特征
    （一）金融工具的分類
    （二）金融工具的特征
    二 債權(quán)債務(wù)憑證——債券 票據(jù)
    （一）債券
    1債券的分類
    2債券的償還方式
    3債券的利率與價格
    4債券與股票 存款的區(qū)別
    （二）票據(jù)
    1票據(jù)的分類
    2票據(jù)處理的方法
    （三）其他金融工具
    1銀行券
    2定期存單
    3信用證
    4信用卡
    三 所有權(quán)憑證——股票
    （一）股票的種類
    1按股東的權(quán)利來劃分 股票可分為普通股
    和優(yōu)先股
    2按股票的票面形態(tài)來劃分，股票可分為記名
    股票和無記名股票 有面額股票和無面額
    股票
    3按股票的持股主體來劃分股票類型，是根據(jù)
    我國進(jìn)行企業(yè)股份制改革的實(shí)踐需要來劃
    分股票的一種方法 可分為國家股 單位
    法人股和個人股
    （二）股票的收益和價格
    1股票的收益
    2股票的價格
    四、證券投資基礎(chǔ)分析
    （一）證券投資的宏觀因素分析
    1國際國內(nèi)政治經(jīng)濟(jì)形勢的影響
    2國家經(jīng)濟(jì)政策的影響
    3經(jīng)濟(jì)周期的影響
    4市場利率對證券價格的影響
    5通貨膨脹和貨幣幣值對證券價格的影響
    （二）證券投資的行業(yè)因素分析
    1行業(yè)發(fā)展周期
    2行業(yè)銷售能力分析
    3行業(yè)技術(shù)因素
    （三）證券投資的微觀因素分析
    1發(fā)行公司經(jīng)營狀況分析
    2財務(wù)分析
   第六章 金融衍生工具
    1金融遠(yuǎn)期
    2金融期貨
    3金融期權(quán)
    4金融互換
    一 金融遠(yuǎn)期
    （一）遠(yuǎn)期外匯合約
    1遠(yuǎn)期外匯合約內(nèi)容
    2遠(yuǎn)期匯率及利息平價理論
    3遠(yuǎn)期外匯合約作用和功能——保值和投機(jī)
    （二）遠(yuǎn)期利率協(xié)議
    二 金融期貨
    （一）金融期貨總述
    1金融期貨合約內(nèi)容
    2金融期貨價格分析
    3期貨市場組織結(jié)構(gòu)和管理體制
    4期貨的社會功能和經(jīng)濟(jì)功能
    （二）外匯期貨交易
    1外匯期貨交易內(nèi)容及特點(diǎn)
    2外匯期貨交易的操作
    3股票指數(shù)期貨交易
    三 金融期權(quán)
    （一）金融期權(quán)合約
    1金融期權(quán)合約內(nèi)容
    2金融期權(quán)合約價格分析
    3金融期權(quán)合約運(yùn)作機(jī)制
    4金融期權(quán)的套期保值和價值發(fā)現(xiàn)功能
    5期權(quán)和期貨之分
    （二）外匯期權(quán)交易
    1外匯期權(quán)交易方式
    2外匯期權(quán)交易合約
    3外匯期貨交易與外匯期權(quán)交易的異同
    （三）股票指數(shù)期權(quán)交易
    四 金融互換
    （一）貨幣互換
    （二）利率互換
    （三）互換的功能
    五 新興衍生工具
    （一）遠(yuǎn)期市場主要新興衍生工具
    （二）期貨市場主要新興衍生工具
    （三）期權(quán)市場主要新興衍生工具
    （四）互換市場主要新興衍生工具
    （五）我國的兩種新興衍生工具
    1可轉(zhuǎn)換債券
    2備兌權(quán)證
   第七章 金融風(fēng)險
    一 金融風(fēng)險的內(nèi)涵 分類和表現(xiàn)形式
    二 金融風(fēng)險的層次
    三 金融風(fēng)險的種類及表現(xiàn)形式
    （一）金融自由化過程中缺乏有效監(jiān)督
    （二）泡沫經(jīng)濟(jì)
    （三）銀行利率不恰當(dāng)
    （四）宏觀調(diào)控政策出現(xiàn)失誤
    四、當(dāng)前我國金融風(fēng)險的隱患與特點(diǎn)
    （一）金融風(fēng)險的隱患
    1不良信貸
    2金融資產(chǎn)流動不暢
    3金融市場不規(guī)范
    4非銀行金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營不規(guī)范 干擾正常的
    金融秩序
    5利率與外匯的不正常操作
    6監(jiān)督機(jī)制不完善
    7經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)不合理
    （二）金融風(fēng)險的特點(diǎn)
    五 金融風(fēng)險的防范措施
    （一）加快國有銀行的改革，按市場化的要求重塑
    銀行與國企的關(guān)系 降低不良資產(chǎn)比例
    化解金融風(fēng)險
    （二）開展授信活動，盡快建立適合我國國情的信用等
    級評定制度和體系
    （三）加強(qiáng)金融監(jiān)管 健全金融法律法規(guī)體系 將加強(qiáng)
    監(jiān)管與規(guī)范化 系統(tǒng)化結(jié)合起來
    （四）擴(kuò)大直接融資比重 加強(qiáng)股市 債市規(guī)范化
    建設(shè)
    （五）加快國企改革，調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)
   附錄一 國內(nèi)主要商業(yè)銀行介紹
   附錄二 我國各銀行的存貸款利率變動情況一覽表
   附錄三 人民幣匯率一覽表
   附錄四 歐元簡介